EXPERT UBEZPIECZENIA 1 SP. Z O.O. | KRS: 0000651597

Podsumowanie

aktywa

2,7 mln

przychód

19,7 mln

zysk

-77 tys.

wartość firmy

15 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

WROCŁAW

Adres

UL. FABRYCZNA, 6

Kod pocztowy

53-609

Rejestracja

2016-12-13

Rozpoczęcie działalności

2012-10-10

Kapitał zakładowy

66000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

ZARZĄD SPÓŁKI MOŻE SKŁADAĆ SIĘ Z JEDNEJ LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB. W PRZYPADKU GDY ZARZĄD SPÓŁKI JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Leasing finansowy Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Expert Ubezpieczenia 1 osiągnęła 19 664 300 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 19 718 zł. Pozostałe przychody to 19 644 582 zł.

Całkowite koszty wyniosły 96 732 zł.

Strata netto wyniosła 77 014 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -3 353 036 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 19 664 300 zł w 2024 roku.
• 21 285 307 zł w 2023 roku.
• 17 370 684 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -3 759 614 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -77 014 zł w 2024 roku.
• -235 742 824 zł w 2023 roku.
• 13 941 549 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

46488587.8

29999893.92

68562714.21

46264410.58

73354797.26

48973959.78

42111106.47

29144455.43

12968165.49

9524573.29

9439013.5

7444216

17370683.5

13941548.62

21285306.74

-235742823.93

19664299.66

-77014.23

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Expert Ubezpieczenia 1 wynosi -125 tys. zł.

EBITDA Expert Ubezpieczenia 1 wynosi -125 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 4 357 964 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -124 671 zł w 2024 roku.
• -135 276 zł w 2023 roku.
• -62 027 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 4 357 964 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -124 671 zł w 2024 roku.
• -133 832 zł w 2023 roku.
• -35 669 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Expert Ubezpieczenia 1 wynosi 15 033 115 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 49 160 749 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -24 784 211 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 15 033 115 zł w 2024 roku.
• 16 171 547 zł w 2023 roku.
• 246 135 111 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

62314837.84

213306805.39

419998514.88

97013145.78

327779264.24

647701748.12

110032195.89

378546402.91

713319283.28

63166659.7

300257599.89

829897105

19452248.23

209492873.97

867995398.16

14158520.25

204401838.82

897772262.16

26056025.25

246135110.77

953538456.64

0

16171547.17

53213266.85

0

15033115.11

49160749.15

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Expert Ubezpieczenia 1 wynosi 0,11%. To oznacza, że firma ma szansę 0,11% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi NaN% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,11% w 2024 roku.
• 0,33% w 2023 roku.
• 0,12% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Expert Ubezpieczenia 1 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 8 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 93 823 zł.

Koszty operacyjne Expert Ubezpieczenia 1 wyniosły 144 389 zł.

Wynagrodzenia stanowią 65% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -296 847 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 93 823 zł w 2024 roku
• 55 757 zł w 2023 roku
• 59 244 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 65% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Expert Ubezpieczenia 1 wyniosła 2 646 290 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 646 290 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 646 290 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 564 776 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 81 514 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -11 292 915 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 646 290 zł w 2024 roku.
• 2 708 907 zł w 2023 roku.
• 241 494 035 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

92989610.49

141737466.23

195107506.57

216378841.66

220262996.45

227052592.01

241494034.54

2708907.12

2646290.06

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła -632%.

Marża netto wyniosła -0%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -88.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.32

0.36

0.79

0.65

0.33

0.36

0.82

0.67

0.25

0.27

0.82

0.67

0.13

0.14

0.8

0.69

0.04

0.73

0.03

0.56

0.79

0.06

-0.64

0.8

-87.03

-89.24

-6.91

-11.08

-0.03

-6.32

0

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Expert Ubezpieczenia 1 wyniosły 81 514 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 646 290 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1 227 706 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 81 514 zł w 2024 roku
• 67 117 zł w 2023 roku
• 3 109 420 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

92989610.49

9903160.03

0.11

141737466.23

12386605.19

0.09

195107506.57

16777685.75

0.09

216378841.66

8904565.41

0.04

220262996.45

3264146.91

0.01

227052592.01

2609526.47

0.01

241494034.54

3109420.38

0.01

2708907.12

67116.89

0.02

2646290.06

81514.06

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Expert Ubezpieczenia 1 wykazała przychody na poziomie 19 664 300 zł.

Organizacja zarobiła -77 014 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -77 014 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -917 551 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 953 615 zł w 2023 roku
• 3 269 752 zł w 2022 roku

Wartość

7340404.15

10862540.11

12312227.92

6045177.21

2238541.59

1750755.35

3269751.6

953614.93

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Expert Ubezpieczenia 1 wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 2% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 2% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.98795

0.98571

0.98795

0.29032

0.95556

0.95349

0.87302

0.74194

0.98462

0.99891

0.99197

0.99837

0.24225

0.96686

0.97829

0.76827

0.6071

0.9988

0.99903

0.99235

0.99855

0.2551

0.96834

0.97258

0.71996

0.56428

0.99947

0.99816

0.98397

0.99908

0.16385

0.96212

0.97234

0.56698

0.43354

0.99699

0.98854

0.9588

0.99868

0.09545

0.96223

0.95137

0.4021

0.3314

0.98802

0.98736

0.94676

0.99747

0.09048

0.97541

0.9292

0.41106

0.33785

0.98584

0.99272

0.96

0.99717

0.09937

0.98155

0.06091

0.43843

0.35422

0.99259

0

0.96359

0.9123

0.13185

0.01815

0.01775

0.00088

0.00089

0.9752

0.03874

0.95652

0.89256

0.16232

0.19011

0.0153

0.18526

0.14976

0

Powiązania

GETIN FLEET - wspólnik

EXPERT UBEZPIECZENIA - podmioty o identycznym REGON, podmioty o identycznym NIP, powstanie organizacji

P MARTA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

powstanie organizacji

13.12.2016

Expert Ubezpieczenia Spółka Z Ograniczoną Odpowiedzialnością Spółka Komandytowo-Akcyjna

Organizacja

wspólnik

13.12.2016

Getin Fleet

Organizacja

reprezentacja

13.12.2016

13.03.2019

D Daniel

Marzec 1972

Osoba

reprezentacja

27.11.2017

28.07.2023

K Marek

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

28.07.2023

P Marta

Czerwiec 1972

Osoba

Udziałowcy

Getin Fleet posiada 1200 udziałów, które stanowią 90.9% firmy.

Podobne organizacje do EXPERT UBEZPIECZENIA 1

	Organizacja	Numer KRS
1	PROFITOWI S.A.	0000693553
2	PUNKTA SP. Z O.O.	0000488906
3	PBG SERVICES SP. Z O.O.	0000669105
4	MAXIMUS BROKER SP. Z O.O.	0000030991
5	DCU INSURANCE PARTNER SP. Z O.O.	0000529140
6	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000466184
7	AXA PARTNERS S.A. ODDZIAŁ W POLSCE	0000670677
8	DCU SP. Z O.O.	0000529907
9	EUROFINANCE SP. Z O.O.	0000345902
10	INBROKER NET SP. Z O.O.	0000808967
11	POLONICA BROKER SP. Z O.O.	0000293278
12	RISKMAN WROCŁAW SP. Z O.O.	0000440492
13	BENEFIA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000134027
14	AON POLSKA SERVICES SP. Z O.O.	0000052652
15	PAG SP. Z O.O.	0000412067
16	ALFA BROKERS SP. Z O.O.	0000114544
17	INTER-BROKER SP. Z O.O.	0000180910
18	SCU SP. Z O.O.	0000690763
19	INSUR INVEST SP. Z O.O.	0000151191
20	C.M.F. SP. Z O.O.	0000096277
21	POOL BROKER SP. Z O.O.	0000126470
22	SUPERPOLISA DORATEX SP. Z O.O.	0000408141
23	MERCEDES - BENZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000050113
24	AUTOPROTECT POLSKA SP. Z O.O.	0000285494
25	PROFI INSURANCE SERWIS SP. Z O.O.	0000922791
26	POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000483991
27	VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.	0000761079
28	MJM BROKERS SP. Z O.O.	0000686204
29	SUPERPOLISA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000366006
30	GUY CARPENTER & COMPANY GMBH SP. Z O.O. ODDZIAŁ W POLSCE	0000318099

EXPERT UBEZPIECZENIA 1 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000651597 NIP 8992739384 REGON 021981007

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EXPERT UBEZPIECZENIA 1

EXPERT UBEZPIECZENIA 1 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000651597 NIP
8992739384 REGON
021981007