Ubezpieczenie należności i zarządzanie ryzykiem kredytowym|Usługi faktoringowe poprawiające płynność finansową|Gwarancje ubezpieczeniowe dla zabezpieczenia umów|Outsourcing usług finansowych B2B|Współpraca z międzynarodową grupą brokerską ICBA
RiskMan to licencjonowany broker ubezpieczeniowy oraz firma doradcza, która została założona w 2012 roku. Specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem kredytowym, oferując szereg usług dostosowanych do potrzeb swoich klientów. Do głównych obszarów działalności RiskMan należy ubezpieczenie należności, które ma na celu ochronę przedsiębiorstw przed niewypłacalnością ich dłużników. Dodatkowo, firma oferuje usługi faktoringowe, które pomagają w poprawie płynności finansowej klientów, oraz gwarancje ubezpieczeniowe, które stanowią zabezpieczenie dla stron umowy. RiskMan zajmuje się również outsourcingiem usług finansowych, co pozwala przedsiębiorstwom na skoncentrowanie się na ich kluczowych działaniach, podczas gdy specjaliści z RiskMana zajmują się ich należnościami.
Organizacja jest również członkiem międzynarodowej grupy brokerskiej ICBA, która zrzesza liczne firmy brokerskie z całego świata, co umożliwia jej oferowanie rozwiązań ubezpieczeniowych opartych na globalnych standardach i lokalnych potrzebach klientów. Jednym z wyróżników RiskMan jest koncentracja na trudnych i nietypowych sprawach, co czyni ją wyjątkowym partnerem w obsłudze nawet najbardziej wymagających klientów. Dzięki unikalnemu połączeniu wiedzy, doświadczenia oraz bieżącej analizy rynku, RiskMan zapewnia wysoką jakość obsługi, dostosowując swoje usługi do specyficznych oczekiwań i potrzeb przedsiębiorstw, dla których pracuje.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Riskman osiągnęła 15 073 960 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 13 115 827 zł. Pozostałe przychody to 1 958 133 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 421 065 zł.
Zysk netto wyniósł 5 694 762 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 305 516 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 15 073 960 zł w 2025 roku. • 14 781 266 zł w 2024 roku. • 14 241 911 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 500 293 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 5 694 762 zł w 2025 roku. • 5 424 825 zł w 2024 roku. • 4 370 523 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Riskman wynosi 37 824 358 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 996 003 zł a 79 726 668 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 255 045 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 37 824 358 zł w 2025 roku. • 36 347 027 zł w 2024 roku. • 30 979 525 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Riskman wynosi 4,69 mln zł.
EBITDA Riskman wynosi 4,89 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
377 462 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 4 688 360 zł w
2025 roku. • 4 586 419 zł w
2024 roku. • 2 835 122 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
394 935 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 4 886 770 zł w
2025 roku. • 4 853 856 zł w
2024 roku. • 2 987 811 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Riskman wynosi 16 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 16 os. w 2025 roku. • 15 os. w 2024 roku. • 17 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Riskman wynosi 2,76%. To oznacza, że firma ma szansę 2,76% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,76% w 2025 roku. • 2,76% w 2024 roku. • 2,76% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Riskman wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,03% w 2025 roku. • 0,03% w 2024 roku. • 0,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Riskman charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Riskman wynosi 979 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 452 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,72 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 452 tys. zł a 1,72 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
87 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 979 tys. zł w 2025 roku. • 942 tys. zł w 2024 roku. • 758 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 452 tys. zł w 2025 roku. • 443 tys. zł w 2024 roku. • 425 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,72 mln zł w 2025 roku. • 1,64 mln zł w 2024 roku. • 1,27 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
3 674 517
zł.
Koszty operacyjne Riskman wyniosły
8 427 467
zł.
Wynagrodzenia stanowią
44%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
334 918 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 3 674 517 zł w 2025 roku • 3 513 084 zł w 2024 roku • 3 325 347 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
44% w 2025 roku •
42% w 2024 roku •
36% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Riskman wyniosła 7 592 869 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 847 523 zł.
a
ktywa trwałe to 1 745 347 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 592 869 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 931 532 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 661 337 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 586 681 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 7 592 869 zł w 2025 roku. • 6 844 365 zł w 2024 roku. • 6 023 571 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 75%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 85%.
Marża operacyjna wyniosła 36%.
Marża netto wyniosła 38%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Riskman wyniosły 931 532 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 592 869 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 75 310 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 931 532 zł w 2025 roku • 452 965 zł w 2024 roku • 686 472 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 12% w 2025 roku • 7% w 2024 roku • 11% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Riskman wykazała przychody na poziomie 15 073 960 zł.
Organizacja zarobiła 6 639 581 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 944 819 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5 694 762 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 86 036 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 944 819 zł w 2025 roku • 939 466 zł w 2024 roku • 567 948 zł w 2023 roku