RiskMan to licencjonowany broker ubezpieczeniowy oraz firma doradcza, która została założona w 2012 roku. Specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem kredytowym, oferując szereg usług dostosowanych do potrzeb swoich klientów. Do głównych obszarów działalności RiskMan należy ubezpieczenie należności, które ma na celu ochronę przedsiębiorstw przed niewypłacalnością ich dłużników. Dodatkowo, firma oferuje usługi faktoringowe, które pomagają w poprawie płynności finansowej klientów, oraz gwarancje ubezpieczeniowe, które stanowią zabezpieczenie dla stron umowy. RiskMan zajmuje się również outsourcingiem usług finansowych, co pozwala przedsiębiorstwom na skoncentrowanie się na ich kluczowych działaniach, podczas gdy specjaliści z RiskMana zajmują się ich należnościami.
Organizacja jest również członkiem międzynarodowej grupy brokerskiej ICBA, która zrzesza liczne firmy brokerskie z całego świata, co umożliwia jej oferowanie rozwiązań ubezpieczeniowych opartych na globalnych standardach i lokalnych potrzebach klientów. Jednym z wyróżników RiskMan jest koncentracja na trudnych i nietypowych sprawach, co czyni ją wyjątkowym partnerem w obsłudze nawet najbardziej wymagających klientów. Dzięki unikalnemu połączeniu wiedzy, doświadczenia oraz bieżącej analizy rynku, RiskMan zapewnia wysoką jakość obsługi, dostosowując swoje usługi do specyficznych oczekiwań i potrzeb przedsiębiorstw, dla których pracuje.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Riskman osiągnęła 14 781 266 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 984 730 zł. Pozostałe przychody to 1 796 537 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 559 905 zł.
Zysk netto wyniósł 5 424 825 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 450 205 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 14 781 266 zł w 2024 roku.
• 14 241 911 zł w 2023 roku.
• 13 129 811 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 533 201 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 5 424 825 zł w 2024 roku.
• 4 370 523 zł w 2023 roku.
• 3 549 510 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Riskman wynosi 4,59 mln zł.
EBITDA Riskman wynosi 4,85 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
416 822 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 4 586 419 zł w
2024 roku.
• 2 835 122 zł w
2023 roku.
• 2 375 548 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
446 652 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 4 853 856 zł w
2024 roku.
• 2 987 811 zł w
2023 roku.
• 2 518 248 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Riskman wynosi 36 347 027 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 793 550 zł a 75 947 548 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 509 005 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 36 347 027 zł w 2024 roku.
• 30 979 525 zł w 2023 roku.
• 26 233 074 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Riskman wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 513 084
zł.
Koszty operacyjne Riskman wyniosły 8 398 310
zł.
Wynagrodzenia stanowią 42%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
359 702 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 513 084 zł w 2024 roku
• 3 325 347 zł w 2023 roku
• 2 863 997 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
42% w 2024 roku
•
36% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Riskman wyniosła 6 844 365 zł.
a
ktywa trwałe to 1 710 607 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 133 759 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 844 365 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 391 400 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 452 965 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 563 563 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 844 365 zł w 2024 roku.
• 6 023 571 zł w 2023 roku.
• 4 701 871 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 79%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 85%.
Marża operacyjna wyniosła 35%.
Marża netto wyniosła 37%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Riskman wyniosły 452 965 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 844 365 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 702 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 452 965 zł w 2024 roku
• 686 472 zł w 2023 roku
• 326 100 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Riskman wykazała przychody na poziomie 14 781 266 zł.
Organizacja zarobiła 6 364 291 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 939 466 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 5 424 825 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 15% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 97 563 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 939 466 zł w 2024 roku
• 567 948 zł w 2023 roku
• 482 434 zł w 2022 roku