Wsparcie dla agentów kredytowych poprzez szkolenia i nowoczesne narzędzia
Dostęp do banków i instytucji pozabankowych
Inwestycje w technologie i innowacje w obszarze finansowym
Helikon to ogólnopolska sieć pośrednictwa finansowego, która działa na polskim rynku od 2002 roku. Przez ponad 20 lat firma nieustannie rozwija ofertę produktów finansowych, takich jak kredyty gotówkowe, hipoteczne, konsolidacyjne oraz pożyczki ratalne i dla biznesu. Kluczowym aspektem działalności Helikon jest efektywne wsparcie współpracujących z nią agentów, poprzez dostarczanie nowoczesnych narzędzi sprzedażowych oraz szkolenia w ramach Akademii Helikon. Dzięki wypracowanej sieci bliskich relacji z bankami oraz instytucjami pozabankowymi, Helikon jest w stanie dostarczać swoim partnerom dostęp do różnorodnych produktów finansowych, dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów. Co więcej, firma stale monitoruje rynek i dostosowuje swoje działania do zmieniających się warunków, co czyni ją liderem w branży pośrednictwa finansowego. Jej misją jest wspieranie agentów kredytowych w skutecznym doradztwie finansowym, a wartości takie jak zaufanie, współpraca i synergia są fundamentami rozwoju organizacji. Innowacyjne podejście do technologii i obsługi klienta, w tym automatyzacja procesów oraz platforma online, sprawiają, że Helikon wyróżnia się na tle konkurencji, zapewniając jednocześnie stały wzrost i bezpieczeństwo dla swoich partnerów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Helikon osiągnęła 11 035 870 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 11 035 795 zł. Pozostałe przychody to 75 zł.
Całkowite koszty wyniosły 10 666 658 zł.
Zysk netto wyniósł 369 137 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -690 154 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 11 035 870 zł w 2024 roku.
• 7 573 361 zł w 2023 roku.
• 9 008 787 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -84 315 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 369 137 zł w 2024 roku.
• -76 957 zł w 2023 roku.
• 449 842 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Helikon wynosi 376 tys. zł.
EBITDA Helikon wynosi 475 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
140 608 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 376 158 zł w
2024 roku.
• -76 450 zł w
2023 roku.
• 453 960 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
153 421 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 475 273 zł w
2024 roku.
• -13 923 zł w
2023 roku.
• 549 339 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Helikon wynosi 11 350 589 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 516 795 zł a 27 589 674 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 739 291 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 11 350 589 zł w 2024 roku.
• 7 288 849 zł w 2023 roku.
• 10 102 886 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Helikon wynosi 3,01%. To oznacza, że firma ma szansę 3,01% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,01% w 2024 roku.
• 3,04% w 2023 roku.
• 3,02% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Helikon wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,21% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Helikon charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Helikon wynosi 343 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 56 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 671 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 56 tys. zł a 671 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
6 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 343 tys. zł w 2024 roku.
• 246 tys. zł w 2023 roku.
• 301 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 56 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 68 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 671 tys. zł w 2024 roku.
• 597 tys. zł w 2023 roku.
• 613 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 440 400
zł.
Koszty operacyjne Helikon wyniosły 10 659 636
zł.
Wynagrodzenia stanowią 14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-46 391 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 440 400 zł w 2024 roku
• 1 173 268 zł w 2023 roku
• 1 151 552 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
14% w 2024 roku
•
15% w 2023 roku
•
13% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Helikon wyniosła 4 259 580 zł.
a
ktywa trwałe to 1 973 262 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 286 318 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 259 680 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 355 726 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 903 954 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -47 244 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 4 259 680 zł w 2024 roku.
• 3 533 084 zł w 2023 roku.
• 3 803 299 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.
Marża operacyjna wyniosła 3%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Helikon wyniosły 903 954 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 259 680 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 21%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -124 673 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 903 954 zł w 2024 roku
• 546 495 zł w 2023 roku
• 739 753 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 21% w 2024 roku
• 15% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Helikon wykazała przychody na poziomie 11 035 870 zł.
Organizacja zarobiła 369 137 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 369 137 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -48 278 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Helikon wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 93% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.08%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 93% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 44% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.08%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Rzepka Dariusz
posiada 51 udziałów,
które stanowią 50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Rzepka Dariusz (50% udziałów)
• Rzepka Krzysztof (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.03.2003 do 16.03.2007:
• Rzepka Dariusz (33% udziałów)
• Rzepka Krzysztof (33% udziałów)
• Brąclik Joanna (33% udziałów)