Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU to prominentny gracz na rynku ubezpieczeń oraz inwestycji w Polsce. Oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych skierowanych zarówno do klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. W obszarze ubezpieczeń na życie, PZU zapewnia różnorodne rozwiązania, w tym polisy terminowe oraz całożyciowe, które oferują ochronę zdrowia i życia. Klienci mogą skorzystać z ubezpieczeń, które również angażują oszczędności, jak na przykład PZU Perspektywa na Przyszłość.
W zakresie ubezpieczeń majątkowych, towarzystwo oferuje polisy dla pojazdów, ochronę domów i mieszkań, a także specjalistyczne ubezpieczenia dla podróżujących, takie jak PZU Wojażer. PZU nie zapomina o specyfice potrzeb firm, proponując ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej, majątku, a także programy emerytalne i rozpoczęcie działalności gospodarczej.
Nie tylko ubezpieczenia, ale także usługi inwestycyjne są kluczowym elementem działalności PZU. Oferuje różne fundusze inwestycyjne, zarówno aktywnie zarządzane, jak i zamknięte. Osoby fizyczne mogą korzystać z IKE, IKZE oraz PPK, co pozwala na skuteczne oszczędzanie na emeryturę. PZU wyróżnia się także możliwością zakupu polis i funduszy inwestycyjnych online, co znacząco zwiększa komfort korzystania z ich usług. Działalność PZU charakteryzuje się dbałością o jakość i dostosowanie oferty do potrzeb klientów, co czyni go zaufanym partnerem w zakresie finansów i ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU osiągnęła 244 379 363 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 231 141 291 zł. Pozostałe przychody to 13 238 071 zł.
Całkowite koszty wyniosły 165 456 780 zł.
Zysk netto wyniósł 65 684 511 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 8 866 162 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 244 379 363 zł w 2024 roku.
• 283 392 788 zł w 2023 roku.
• 187 020 821 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4 918 379 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 65 684 511 zł w 2024 roku.
• 81 909 631 zł w 2023 roku.
• 28 938 456 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wynosi 68,15 mln zł.
EBITDA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wynosi 71,93 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
5 118 279 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 68 145 543 zł w
2024 roku.
• 90 548 138 zł w
2023 roku.
• 29 418 676 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
5 564 078 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 71 931 252 zł w
2024 roku.
• 94 502 243 zł w
2023 roku.
• 34 048 308 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wynosi 611 597 784 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
185 940 163 zł a 991 680 871 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 42 363 993 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 611 597 784 zł w 2024 roku.
• 714 795 538 zł w 2023 roku.
• 392 088 969 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 75 381 495
zł.
Koszty operacyjne Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wyniosły 162 995 748
zł.
Wynagrodzenia stanowią 46%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
5 633 534 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 75 381 495 zł w 2024 roku
• 76 632 587 zł w 2023 roku
• 60 751 478 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
46% w 2024 roku
•
42% w 2023 roku
•
40% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wyniosła 323 596 311 zł.
a
ktywa trwałe to 165 338 822 zł.
a
ktywa obrotowe to 158 257 489 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 323 596 311 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 247 920 218 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 75 676 093 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 28 589 120 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 323 596 311 zł w 2024 roku.
• 346 434 727 zł w 2023 roku.
• 257 052 010 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 29%.
Marża netto wyniosła 27%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wyniosły 75 676 093 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 323 596 311 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6 216 185 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 75 676 093 zł w 2024 roku
• 82 130 076 zł w 2023 roku
• 54 845 883 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2024 roku
• 24% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wykazała przychody na poziomie 244 379 363 zł.
Organizacja zarobiła 81 340 834 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 15 656 323 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 65 684 511 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1 093 524 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 15 656 323 zł w 2024 roku
• 18 513 076 zł w 2023 roku
• 6 445 610 zł w 2022 roku
Organizacja Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU wykazała zysk netto większy niż 98% organizacji z branży "Działalność związana z zarządzaniem funduszami".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 5%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 5%.