SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO SPÓŁKA REPREZENTOWANA JEST PRZEZ JEDYNEGO CZŁONKA ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO SPÓŁKA REPREZENTOWANA JEST PRZEZ DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB PRZEZ CZŁONKA ZARZĄDU DZIAŁAJĄCEGO ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalizacja w technologiach insurtech i cyfrowej transformacji ubezpieczeń.
Unikalny model biznesowy łączący kompetencje technologiczne z doświadczeniem na rynku.
Rozwinięta oferta produktów ubezpieczeniowych i modeli współpracy.
Wsparcie dla startupów w zakresie innowacji ubezpieczeniowych.
Zespół z komplementarnymi umiejętnościami z branży ubezpieczeniowej i IT.
Efinity Insurance Group to innowacyjna firma insurtech, która łączy ponad 20-letnie doświadczenie na międzynarodowych rynkach ubezpieczeniowych z nowoczesnymi kompetencjami technologicznymi. Powstała z połączenia firmy Efinity oraz Leadenhall, stawiając czoła wyzwaniom współczesnej branży ubezpieczeniowej. Jej unikalny model biznesowy oparty na synergii technologii i wiedzy eksperckiej obejmuje zarówno rozwój insurtech, jak i transakcje ubezpieczeniowe. Firma dąży do cyfrowej transformacji branży, wprowadzając innowacyjne rozwiązania, które zwiększają efektywność operacyjną oraz konkurencyjność swoich klientów – ubezpieczycieli, brokerów i agentów. Efinity skupia się na ciągłym rozwoju swojego asortymentu produktów oraz zróżnicowanych modelach współpracy z partnerami, co przekłada się na sukces w zakresie zapewniania wzrostu przychodów oraz rozwoju nowych strumieni dochodowych. Zespół Efinity to mieszanka talentów z branży ubezpieczeniowej i IT, co sprzyja wdrażaniu innowacyjnych rozwiązań oraz realizacji ambitnych celów w obszarze ubezpieczeń, umożliwiając także integrację z systemami klientów i firm trzecich. Wspierają startupy poszukujące radykalnych innowacji w sektorze ubezpieczeń, co czyni Efinity liderem w zakresie transformacji cyfrowej branży ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) osiągnęła 1 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 978 207 zł.
Strata netto wyniosła 3 978 206 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -3 763 331 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -3 978 206 zł w 2024 roku.
• -214 875 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi -1,28 mln zł.
EBITDA Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi -1,28 mln zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 068 995 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -1 277 260 zł w
2024 roku.
• -208 265 zł w
2023 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 068 995 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -1 277 260 zł w
2024 roku.
• -208 265 zł w
2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi 42 474 434 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 226 530 311 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 16 861 576 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 42 474 434 zł w 2024 roku.
• 25 612 858 zł w 2023 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi 26,5%. To oznacza, że firma ma szansę 26,5% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 9,54% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 26,5% w 2024 roku.
• 36,0% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi 0,30%. To oznacza, że firma ma szansę 0,30% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,100% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,30% w 2024 roku.
• 0,40% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 1 roku.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wynosi 1,09 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 11,33 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 11,33 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta między 2023 a 2024 rokiem. Zmiana wynosi 146 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wynosił:
• 1,09 mln zł w 2024 roku.
• 945 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 11,33 mln zł w 2024 roku.
• 6,83 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wyniosły 1 277 261
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wyniosła 70 769 677 zł.
a
ktywa trwałe to 67 460 895 zł.
a
ktywa obrotowe to 3 308 782 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 70 769 677 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 56 632 578 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 14 137 099 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 764 511 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 70 769 677 zł w 2024 roku.
• 38 005 165 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -7%.
Marża operacyjna wyniosła -120,496,216%.
Marża netto wyniosła -375,302,440%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -120496216 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -375302440 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wyniosły 14 137 099 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 70 769 677 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 282 411 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 14 137 099 zł w 2024 roku
• 3 854 688 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wykazała przychody na poziomie 1 zł.
Organizacja zarobiła -3 937 702 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 40 504 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -3 978 206 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 38 954 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 40 504 zł w 2024 roku
• 1550 zł w 2023 roku
Organizacja Efinity Insurance Group (dawniej: Efinity Insurance Holding) wykazała zysk netto większy niż 1% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 22% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 0% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 26% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 22% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 43% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 0% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2024 wynosił on 0%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki