Usługi wymiany walut online bez prowizji|Błyskawiczne przelewy do wszystkich banków w Polsce|Możliwość negocjacji kursów dla większych transakcji|Obsługa wszystkich walut europejskich i globalnych|Dostęp do kalkulatora korzyści i kursów na żywo
Europa Exchange Sp. z o.o. to firma zajmująca się profesjonalną wymianą walut drogą internetową, znana pod marką eKantorEuropa.pl. Oferuje swoje usługi od ponad 30 lat, co stanowi gwarancję jej doświadczenia w branży walutowej. Główne atuty działalności tej organizacji to brak prowizji od wymiany i możliwość negocjacji kursów, co przyciąga klientów poszukujących korzystnych warunków transakcji. Klienci mogą liczyć na szybkie i bezpieczne przelewy, które są realizowane na wszystkich bankowych kontach w Polsce, a także na międzynarodowe przelewy w systemie IBAN. Firma stawia na przejrzystość cenową, oferując często konkurencyjne stawki. Proces wymiany walut odbywa się w kilku krokach: rejestracja, przelanie środków, przeprowadzenie transakcji oraz odbiór przelewu. Dzięki wykorzystaniu nowoczesnych technologii, usługi Europe Exchange są dostępne 24/7, co ułatwia klientom dokonywanie transakcji w dowolnym czasie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Europa Exchange osiągnęła 960 273 189 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 960 031 258 zł. Pozostałe przychody to 241 931 zł.
Całkowite koszty wyniosły 955 859 014 zł.
Zysk netto wyniósł 4 414 175 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
269 652 677 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 960 273 189 zł w 2025 roku. • 887 350 351 zł w 2024 roku. • 420 967 835 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
9928 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 4 414 175 zł w 2025 roku. • 2 714 880 zł w 2024 roku. • 4 434 031 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Europa Exchange wynosi 668 963 356 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
17 395 647 zł a 2 377 797 487 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
181 076 156 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 668 963 356 zł w
2025 roku. • 609 160 752 zł w
2024 roku. • 306 811 045 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Europa Exchange wynosi 4,4 mln zł.
EBITDA Europa Exchange wynosi 4,42 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
35 082 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 4 403 512 zł w
2025 roku. • 2 323 650 zł w
2024 roku. • 4 473 676 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
31 671 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 4 422 917 zł w
2025 roku. • 2 344 356 zł w
2024 roku. • 4 486 258 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Europa Exchange wynosi 16 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 16 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji Europa Exchange.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 2 września 2025 (MSiG nr 169/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1097103. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/784047/25/364]
MSiG 169/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1079310. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/784047/25/963]
MSiG 168/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1079309. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/784047/25/562]
MSiG 168/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 627698. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/737521/25/455]
MSiG 128/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 27.06.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1417068. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/686572/24/926]
MSiG 244/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 27.07.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1405924. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/686435/24/612]
MSiG 243/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 27.07.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1405923. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/686435/24/211]
MSiG 243/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 27.07.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1405922. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0001048697. SYSTEM, wpis do rejestru: 26.07.2023.
[RDF/686435/24/810]
MSiG 243/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 09.11.2024 okres OD
27.07.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1073206. EUROPA EXCHANGE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
KRS 0001048697. SĄD REJONOWY KATOWICE
- WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 26.07.2023.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/19995/23/460]
MSiG 171/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 26.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. EUROPA
EXCHANGE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adr
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo ŚLĄSKIE
powiat KATOWICE gmina KATOWICE miejscowość KATOWICE 2. miejscowość KATOWICE
ulica UL. ADAMA MICKIEWICZA nr domu 6 kod
pocztowy 40-092 poczta KATOWICE kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 6 CZERWCA 2023
ROKU, REP. A NR 3848/2023, NOTARIUSZ DAGNA
JUSZCZYK, KANCELARIA NOTARIALNA W KATOWICACH, UL. MORCINKA 15-17 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY BĘDĄCEGO OSOBĄ
FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ WE WŁASNYM IMIENIU DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ 2. 6 CZERWCA
2023 R., SPÓŁKA POWSTAŁA W WYNIKU PRZEKSZTAŁCENIA FORMY PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ PROWADZONEJ PRZEZ
PRZEDSIĘBIORCĘ BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ
WYKONUJĄCĄ WE WŁASNYM IMIENIU DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W ROZUMIENIU USTAWY
Z DNIA 6 MARCA 2018 R. - PRAWO PRZEDSIĘBIORCÓW TJ. PATRYKA RYBAKA DZIAŁAJĄCEGO POD
FIRMĄ PATRYK RYBAK, PROWADZĄCEGO DZIAŁALNOŚĆ W KATOWICACH (ADRES: UL. ADAMA
MICKIEWICZA 6, 40-092 KATOWICE), REGON:
243301868, NIP: 6342818965, WPISANEGO DO
CENTRALNEJ EWIDENCJI I INFORMACJI O DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ, W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ NA PODSTAWIE
PLANU PRZEKSZTAŁCENIA Z DNIA 31 STYCZNIA
2023 R. (REP. A NR 644/2023, NOTARIUSZ DAGNA
JUSZCZYK, KANCELARIA NOTARIALNA W KATOWICACH, UL. MORCINKA 15-17), OŚWIADCZENIA
PRZEDSIĘBIORCY PRZEKSZTAŁCANEGO O PRZEKSZTAŁCENIU Z DNIA 6 CZERWCA 2023 R. (REP.
A NR 3844/2023, NOTARIUSZ DAGNA JUSZCZYK,
KANCELARIA NOTARIALNA W KATOWICACH, UL.
MORCINKA 15-17) ORAZ NA PODSTAWIE PRZEPISÓW KODEKSU SPÓŁEK HANDLOWYCH - ART. 551
§ 5 ORAZ ART. 584(1)-584(13) Rub. 7. Dane wspóln
ków 1 1. RYBAK 2. PATRYK 3. [ukryto] 5. 29 54
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.477.200,00 ZŁ
6. TAK Rub. 8. Kapitał spółki 1. 1477200,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST
KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. RYBAK 2. PATRYK 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 12
Z DZIAŁALNOŚĆ MAKLERSKA ZWIĄZANA Z RYNKIEM PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I TOWARÓW
GIEŁDOWYCH 1 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ
NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK
2 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 3 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY
UDZIELANIA KREDYTÓW 4 2. 64 99 Z POZOSTAŁA
FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
5 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM
UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH
6 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 7 2. 68 20 Z WYNAJEM
I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI
LUB DZIERŻAWIONYMI
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Europa Exchange nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Europa Exchange wynosi 0,23%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,030% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,23% w 2025 roku. • 0,29% w 2024 roku. • 0,29% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Europa Exchange charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Europa Exchange wynosi 13,6 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 661 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 38,4 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 661 tys. zł a 38,4 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3,47 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 13,6 mln zł w 2025 roku. • 12,24 mln zł w 2024 roku. • 6,66 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 661 tys. zł w 2025 roku. • 349 tys. zł w 2024 roku. • 671 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 38,4 mln zł w 2025 roku. • 35,48 mln zł w 2024 roku. • 16,84 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
948 304
zł.
Koszty operacyjne Europa Exchange wyniosły
955 627 746
zł.
Wynagrodzenia stanowią
0,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
303 698 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 948 304 zł w 2025 roku • 734 371 zł w 2024 roku • 340 908 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0,1% w 2025 roku •
0,1% w 2024 roku •
0,1% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Europa Exchange wyniosła 32 178 582 zł.
a
ktywa trwałe to 74 843 zł.
a
ktywa obrotowe to 32 103 739 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 32 178 582 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 23 417 432 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 761 151 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 350 108 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 3 564 527 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 32 178 582 zł sumy bilansowej i 23 417 432 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 27 733 431 zł sumy bilansowej i 19 003 257 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 25 478 366 zł sumy bilansowej i 16 288 377 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18,85%.
Marża operacyjna wyniosła 0,46%.
Marża netto wyniosła 0,46%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Europa Exchange wyniosły 8 761 151 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 32 178 582 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 214 419 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8 761 151 zł w 2025 roku • 8 730 175 zł w 2024 roku • 9 189 989 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 27% w 2025 roku • 31% w 2024 roku • 36% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Europa Exchange ma 8 761 151 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 8 715 398 zł (99%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Poza tym: dostawcom 45 753 zł (poniżej 1%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
8,8 mln zł
z rezerwami, według bilansu
99%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
46 tys. zł
<1%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
8,7 mln zł
99%
W roku 2025 99% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2022: 98%).
Udział banków i pożyczkodawców nie zmienił się: 0% w 2022 i w 2025.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Europa Exchange wynosi 3,66 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,66 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 3,66, czyli same środki pieniężne pokrywają 366% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 32,1 mln zł należności i inne: 26 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,66 zł, z czego 3,66 zł w gotówce.
3,66
płynność bieżąca
3,66
płynność szybka
3,66
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,45 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 3,66 w 2025 roku • 3,18 w 2024 roku • 2,77 w 2023 roku
Obsługa długu
Gotówka (tylko kasa i rachunki) organizacji Europa Exchange: 32 077 999 zł. Sprawozdanie nie podaje kwoty długu wobec banków i pożyczkodawców, więc dług netto jest nieznany.
Koszty odsetek: 57 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
gotówka (tylko kasa i rachunki)32,1 mln zł
Sprawozdanie nie podaje kwoty długu, więc dług netto jest nieznany.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 57 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Europa Exchange wynosi 0 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi <0,1 dnia - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi >−0,1 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 2189 zł, z czego 2189 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza>−0,1 dnia
firma płaci dostawcom w tym samym czasie, w którym sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - ile dni firma czeka na zapłatę od klientów: 0 dni
<0,1 dnia
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po <0,1 dnia
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe2 tys. zł
klienci są winni firmie 2 tys. zł
do 12 miesięcy2 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0 dni w 2025 roku • <0,1 dnia w 2024 roku • <0,1 dnia w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Europa Exchange wynoszą 955 627 746 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 280 482 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 750 769 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 197 535 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem955,6 mln zł
Usługi obce1,3 mln zł · <1%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)751 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia198 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii187 tys. zł · <1%
Amortyzacja19 tys. zł · <1%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 955,6 mln zł w 2025 roku • 884,6 mln zł w 2024 roku • 416,4 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Europa Exchange wykazała przychody na poziomie 960 273 189 zł.
Organizacja zarobiła 4 423 539 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 9364 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 414 175 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
8804 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 9364 zł w 2025 roku • 560 zł w 2024 roku
Organizacja Europa Exchange wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 29% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 71% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 73% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 3,95%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 51% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 20% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 29% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 71% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 3,95%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi959 969 257,85
I. Przychody netto ze sprzedaży959 969 257,85
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej955 627 745,62
I. Amortyzacja19 404,33
II. Zużycie materiałów i energii187 238,70
III. Usługi obce1 280 481,63
IV. Wynagrodzenia750 768,80
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)197 535,35
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)953 192 316,81
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)4 341 512,23
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:62 000,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:0,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:241 930,81
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)532,95
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:221 904,15
I. Odsetki, w tym: (+1)57,14
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)4 423 538,89
I. Podatek dochodowy9 364,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)4 414 174,89
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Europa Exchange składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 3 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 34 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 14 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+34
dni względem terminu
2
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−14 dni01-07-2026
2024
w terminie15-07-2025
2023
+3 mies. 27 dni09-11-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Rybak Patryk posiada 29 544 udziały, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 26.07.2023 jest Rybak Patryk kontrolujący
100% udziałów.
