EPRUF S.A. | KRS: 0000319410

Podsumowanie

aktywa

27,7 mln

przychód

13,6 mln

zysk

3,3 mln

wartość firmy

25,6 mln

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

ZBĄSZYŃSKA, 3

Kod pocztowy

91-342

Rejestracja

2008-12-11

Rozpoczęcie działalności

2008-10-30

Kapitał zakładowy

700000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.epruf.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA AKCYJNA

Forma własności

WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wydawnicza Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet Reklama Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Sprzedaż detaliczna pozostałych nowych wyrobów prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność

Opis

Operator rozliczeniowy ubezpieczeń lekowych.
Obsługuje ponad 9 000 aptek.
Realizuje program Health4Ukraine dla migrantów z Ukrainy.
Oferuje kompleksowe rozwiązania marketingowe i sprzedażowe.
Wspiera bezgotówkową obsługę ubezpieczeń w aptekach.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Epruf osiągnęła 13 563 590 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 12 054 671 zł. Pozostałe przychody to 1 508 919 zł.

Całkowite koszty wyniosły 8 730 330 zł.

Zysk netto wyniósł 3 324 342 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -56 015 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 13 563 590 zł w 2024 roku.
• 14 349 599 zł w 2023 roku.
• 14 643 598 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -321 117 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3 324 342 zł w 2024 roku.
• 4 006 672 zł w 2023 roku.
• 4 795 114 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

13955692.99

5572162.64

14241986.47

4066627.05

16705134.54

4076239.98

11070887.77

3656629.9

11030047.76

3125192.02

14643597.51

4795113.95

14349599

4006671.8

13563590.23

3324341.91

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Epruf wynosi 2,43 mln zł.

EBITDA Epruf wynosi 3,17 mln zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 566 697 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 431 969 zł w 2024 roku.
• 2 464 061 zł w 2023 roku.
• 2 549 529 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 488 441 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 174 123 zł w 2024 roku.
• 3 056 255 zł w 2023 roku.
• 3 062 657 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Epruf wynosi 25 551 663 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 3 211 901 zł a 46 540 787 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 1 562 650 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 25 551 663 zł w 2024 roku.
• 29 365 490 zł w 2023 roku.
• 33 257 835 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

4897766.94

36490212.83

78010276.96

3768615.25

29529781.09

56932778.7

3775824.72

31217541

57067359.72

3461117.16

25468228.61

51192818.6

3062538.97

22916672.23

43752688.28

4314980.42

33257834.56

67131595.3

3772403.34

29365489.87

56093405.2

3211901.39

25551662.52

46540786.74

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Epruf wynosi 1,86%. To oznacza, że firma ma szansę 1,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,86% w 2024 roku.
• 1,86% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Epruf wynosi 0,25%. To oznacza, że firma ma szansę 0,25% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,011% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,25% w 2024 roku.
• 0,24% w 2023 roku.
• 0,26% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Epruf charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Epruf wynosi 535 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 365 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 857 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 365 tys. zł a 857 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 76 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 535 tys. zł w 2024 roku.
• 644 tys. zł w 2023 roku.
• 755 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 365 tys. zł w 2024 roku.
• 370 tys. zł w 2023 roku.
• 382 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 857 tys. zł w 2024 roku.
• 1,01 mln zł w 2023 roku.
• 1,15 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 335 559 zł.

Koszty operacyjne Epruf wyniosły 9 622 702 zł.

Wynagrodzenia stanowią 35% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 37 024 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 335 559 zł w 2024 roku
• 3 665 027 zł w 2023 roku
• 3 975 440 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 35% w 2024 roku
• 37% w 2023 roku
• 43% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Epruf wyniosła 27 732 861 zł.

a

ktywa trwałe to 3 032 390 zł.

a

ktywa obrotowe to 24 700 471 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 27 732 861 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 4 282 535 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 450 326 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 593 737 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 27 732 861 zł w 2024 roku.
• 25 542 654 zł w 2023 roku.
• 54 621 075 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

23576701.21

21812358.72

21519085.64

18400020.07

20552666.81

54621074.9

25542654.42

27732860.85

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 78%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 25%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.24

0.85

0.48

0.4

0.19

0.81

0.33

0.29

0.19

0.81

0.28

0.24

0.2

0.79

0.38

0.33

0.15

0.77

0.33

0.28

0.09

0.83

0.22

0.33

0.16

0.8

0.2

0.28

0.12

0.78

0.2

0.25

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Epruf wyniosły 23 450 326 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 27 732 861 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 85%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 914 854 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 450 326 zł w 2024 roku
• 20 512 783 zł w 2023 roku
• 48 867 768 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 85% w 2024 roku
• 80% w 2023 roku
• 89% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

23576701.21

17046345.29

0.72

21812358.72

16787538.39

0.77

21519085.64

16484652.68

0.77

18400020.07

13785197.19

0.75

20552666.81

16469281.51

0.8

54621074.9

48867767.67

0.89

25542654.42

20512783.3

0.8

27732860.85

23450325.66

0.85

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Epruf wykazała przychody na poziomie 13 563 590 zł.

Organizacja zarobiła 3 937 360 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 613 018 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 324 342 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -104 511 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 613 018 zł w 2024 roku
• 528 889 zł w 2023 roku
• 688 639 zł w 2022 roku

Wartość

1344596.01

993056

960829

882335

755918

688639

528889

613018

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Epruf wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.98527

0.94774

0.96097

0.62633

0.86322

0.87802

0.80803

0.82801

0.98191

0.98433

0.94865

0.96018

0.65823

0.80766

0.82891

0.75678

0.81973

0.98481

0.98794

0.96073

0.95937

0.66184

0.7717

0.81308

0.76676

0.83094

0.98462

0.98674

0.95336

0.95644

0.65936

0.79242

0.83925

0.75208

0.82913

0.98135

0.9725

0.95383

0.95813

0.68258

0.77475

0.80938

0.7124

0.80812

0.97551

0.97905

0.95593

0.97535

0.72058

0.8036

0.74269

0.67254

0.84022

0.97658

0.97754

0.95598

0.95758

0.70839

0.7784

0.68725

0.70767

0.84432

0.97075

0.96284

0.93997

0.95234

0.75333

0.75549

0.68815

0.62685

0.81818

0.9568

Powiązania

PELION - wspólnik

EPRUF ROZLICZENIA - powiązanie zwrotne

EPRUF.CARE - powiązanie zwrotne

D JACEK - organ nadzoru

B PRAŻMOWSKA MARIOLA - organ nadzoru

M ZBIGNIEW - organ nadzoru

B KAROLINA - organ nadzoru

S ROBERT - reprezentacja

S JACEK - organ nadzoru

P MAKUCH KATARZYNA - reprezentacja

S SŁAWOMIR - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.04.2012

Pelion

Organizacja

wspólnik

11.12.2008

26.04.2012

Pelion

Organizacja

organ nadzoru

11.12.2008

S Jacek

Styczeń 1964

Osoba

organ nadzoru

11.12.2008

M Zbigniew

Marzec 1963

Osoba

organ nadzoru

11.12.2008

27.10.2022

B Anna

Wrzesień 1951

Osoba

organ nadzoru

11.12.2008

D Jacek

Listopad 1967

Osoba

organ nadzoru

11.12.2008

27.11.2018

P Ignacy

Październik 1950

Osoba

organ nadzoru

26.09.2019

B Karolina

Wrzesień 1978

Osoba

organ nadzoru

27.10.2022

B Prażmowska Mariola

Styczeń 1975

Osoba

reprezentacja

11.12.2008

10.02.2014

K Tomasz

Lipiec 1978

Osoba

reprezentacja

26.09.2019

S Sławomir

Styczeń 1972

Osoba

reprezentacja

11.12.2008

26.09.2019

S Sławomir

Styczeń 1972

Osoba

reprezentacja

10.02.2014

26.09.2019

B Karolina

Wrzesień 1978

Osoba

reprezentacja

06.03.2013

10.02.2014

B Karolina

Wrzesień 1978

Osoba

reprezentacja

26.09.2019

S Robert

Grudzień 1986

Osoba

reprezentacja

26.09.2019

P Makuch Katarzyna

Styczeń 1980

Osoba

powiązanie zwrotne

02.07.2020

Epruf.care

Organizacja

powiązanie zwrotne

23.02.2015

Epruf Rozliczenia

Organizacja

powiązanie zwrotne

31.07.2014

23.02.2015

Epruf Rozliczenia

Organizacja

Udziałowcy

Pelion posiada b.d. udziałów, które stanowią 0.0% firmy.

Największym udziałowcem od 26.04.2012 jest Pelion kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 11.12.2008 do 26.04.2012 był Pelion kontrolując 100% udziałów.

Podobne organizacje do EPRUF

	Organizacja	Numer KRS
1	UNICREDIT BANK AUSTRIA AG (S.A.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000980271
2	PASSCON SP. Z O.O.	0000754365
3	QUERCUS AGENT TRANSFEROWY SP. Z O.O.	0000850890
4	TORRO INVESTMENT SP. Z O.O.	0000549535
5	IDOPAYMENTS SP. Z O.O.	0000859711
6	PLUS RATY SP. Z O.O.	0000524381
7	STGE BIS SP. Z O.O.	0000908881
8	SPRAWDZONYEKSPERT.PL SP. Z O.O.	0000552293
9	NOVUM INWEST SP. Z O.O.	0000362260
10	"FIRMA WÓJCIK" M.WÓJCIK, ST.WÓJCIK SP. J.	0000148612
11	ABH INVESTMENTS SP. Z O.O. SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA	0000484791
12	HELPFIND SP. Z O.O.	0000385405
13	HOIST POLSKA SP. Z O.O.	0000536257
14	RADOST 2 SP. Z O.O. S.K.A.	0000487987
15	DOM DEVELOPMENT KREDYTY SP. Z O.O.	0000698268
16	MOVENTUM SP. Z O.O.	0000042197
17	CRISIL IREVNA POLAND SP. Z O.O.	0000317635
18	DSA INVESTMENT S.A.	0000391830
19	ALTRUM SP. Z O.O. SP. K.	0000794145
20	MSERVICES SP. Z O.O.	0000714585
21	PLANCK AGE SP. Z O.O.	0000987196
22	SKOLIA SP. Z O.O.	0001024222
23	PUBLINK SP. Z O.O.	0000432301
24	FENIKS FINANSE SP. Z O.O.	0000248640
25	QUICKO SP. Z O.O.	0000350151
26	HFS SP. Z O.O. SP. K.	0000697910
27	CARGOBULL FINANCE POLSKA SP. Z O.O.	0000819306
28	NOVA P.S.A.	0001021478
29	FINES S.A.	0000416708
30	GRUDZIĄDZKIE INWESTYCJE MEDYCZNE SP. Z O.O.	0000396246

EPRUF SPÓŁKA AKCYJNA KRS 0000319410 NIP 9471958279 REGON 100592925

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EPRUF

EPRUF SPÓŁKA AKCYJNA KRS
0000319410 NIP
9471958279 REGON
100592925