ULTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000742493

Podsumowanie

aktywa

2,2 mln

przychód

14,7 mln

zysk

834 tys.

wartość firmy

14,5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WARMIŃSKO-MAZURSKIE

Miejscowość

OLSZTYN

Adres

UL. WARMIŃSKA, 28

Kod pocztowy

10-545

Rejestracja

2018-07-31

Rozpoczęcie działalności

2018-07-31

Kapitał zakładowy

86250,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ultra-ubezpieczenia.pl

Email

biuro@ultra-ubezpieczenia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OLSZTYNIE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura Działalność związana z tłumaczeniami Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne, OC, AC, na życie i zdrowotne
Szeroka oferta z ponad 30 towarzystw ubezpieczeniowych
Monitoring polis i poszukiwanie najlepszych ofert dla klientów
Wsparcie dla pośredników ubezpieczeniowych i organizacja szkoleń

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ultra Ubezpieczenia osiągnęła 14 682 297 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 14 682 297 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 13 848 749 zł.

Zysk netto wyniósł 833 548 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 2 097 471 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 14 682 297 zł w 2024 roku.
• 11 614 869 zł w 2023 roku.
• 10 442 654 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 119 078 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 833 548 zł w 2024 roku.
• 164 124 zł w 2023 roku.
• 581 163 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

2604163.4

108296.28

6723807.32

221132.38

6962974.74

255030.05

8611338.6

510756.83

10442653.96

581163.36

11614868.63

164123.76

14682296.99

833548.23

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ultra Ubezpieczenia wynosi 1,07 mln zł.

EBITDA Ultra Ubezpieczenia wynosi 1,07 mln zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ultra Ubezpieczenia wynosi 14 544 524 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 422 133 zł a 36 705 742 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 077 789 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 14 544 524 zł w 2024 roku.
• 9 319 805 zł w 2023 roku.
• 10 308 394 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

145909.71

2315203.76

6510408.5

311758.99

5678826.73

16809518.3

503031.53

6165134.89

17407436.85

886099.16

8670018.88

21528346.5

1021971.67

10308394.42

26106634.9

920064.49

9319805.29

29037171.58

1422132.85

14544523.76

36705742.48

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ultra Ubezpieczenia wynosi 1,84%. To oznacza, że firma ma szansę 1,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,099% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,84% w 2024 roku.
• 1,84% w 2023 roku.
• 1,84% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ultra Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ultra Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ultra Ubezpieczenia wynosi 400 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 160 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 664 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 160 tys. zł a 664 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 57 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 400 tys. zł w 2024 roku.
• 259 tys. zł w 2023 roku.
• 284 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 160 tys. zł w 2024 roku.
• 33 tys. zł w 2023 roku.
• 113 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 664 tys. zł w 2024 roku.
• 465 tys. zł w 2023 roku.
• 475 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 672 656 zł.

Koszty operacyjne Ultra Ubezpieczenia wyniosły 13 617 196 zł.

Wynagrodzenia stanowią 12% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 238 951 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 672 656 zł w 2024 roku
• 1 610 060 zł w 2023 roku
• 1 495 226 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 12% w 2024 roku
• 14% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ultra Ubezpieczenia wyniosła 2 222 609 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 222 609 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 222 609 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 896 177 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 326 432 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 317 516 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 222 609 zł w 2024 roku.
• 1 552 547 zł w 2023 roku.
• 1 689 241 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

682221.54

566164.15

834782.1

1320026.22

1689241.25

1552547.38

2222609.23

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 38%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 44%.

Marża operacyjna wyniosła 7%.

Marża netto wyniosła 6%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.16

0.56

0.06

0.04

0.39

0.53

0.04

0.03

0.31

0.38

0.05

0.04

0.39

0.43

0.06

0.34

0.43

0.07

0.06

0.11

0.13

0.02

0.01

0.38

0.44

0.07

0.06

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ultra Ubezpieczenia wyniosły 326 432 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 222 609 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 15%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 46 633 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 326 432 zł w 2024 roku
• 325 795 zł w 2023 roku
• 326 612 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 15% w 2024 roku
• 21% w 2023 roku
• 19% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

682221.54

487675.26

0.71

566164.15

150485.49

0.27

834782.1

164073.39

0.2

1320026.22

138560.68

0.1

1689241.25

326612.35

0.19

1552547.38

325794.72

0.21

2222609.23

326432.1

0.15

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ultra Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 14 682 297 zł.

Organizacja zarobiła 1 064 167 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 230 619 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 833 548 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 32 946 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 230 619 zł w 2024 roku
• 66 847 zł w 2023 roku
• 168 992 zł w 2022 roku

Wartość

0

36073

62167

63776

47887

168992

66847

230619

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ultra Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 43% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 74% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.25995

0

0.00109

0

0.84761

0.89592

0.83212

0.71505

0.47794

0.51176

0.62659

0.73829

0.89032

0.88991

0.94121

0.80734

0.46773

0.41574

0.43788

0.78826

0.7023

0.93129

0.87483

0.93608

0.83825

0.41251

0.40854

0.43389

0.71177

0.60328

0.92466

0.92007

0.94238

0.87631

0.30211

0.4837

0.47124

0.79751

0.67367

0.90917

0.91818

0.94442

0.88432

0.43189

0.46008

0.46959

0.7307

0.65455

0.94739

0.79896

0.94664

0.8705

0.47692

0.2783

0.30196

0.47199

0.40105

0.9036

0.90865

0.94444

0.88125

0.42772

0.41212

0.4119

0.73936

0.65168

0.93702

Powiązania

N MAREK - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.07.2018

N Marek

Kwiecień 1975

Osoba

reprezentacja

31.07.2018

N Marek

Kwiecień 1975

Osoba

Udziałowcy

Niewiadomski Marek posiada 1725 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Podobne organizacje do ULTRA UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	SUPERPOLISA.PL PEGAZ SP. Z O.O.	0000437098
2	"MERYDIAN" BROKERSKI DOM UBEZPIECZENIOWY S.A.	0000048205
3	POLISH BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000641991
4	SUPERUBEZPIECZENIA.PL SP. Z O.O. SP. K.	0000610104
5	KANCELARIA BROKERSKA ASPERGO SP. Z O.O.	0000285649
6	GRUPA BROKERSKA "ODYS" SP. Z O.O.	0000186231
7	CREED SP. Z O.O.	0000427453
8	EUROBROKERS SP. Z O.O.	0000091223
9	MULTISAVEMONEY SP. Z O.O.	0000359584
10	SUPERPOLISA DORATEX SP. Z O.O.	0000408141
11	INDEKA INSURANCE SP. Z O.O.	0001031110
12	WIKTORIA SP. Z O.O.	0000151674
13	EPRO SP. Z O.O.	0000018105
14	POMERANIA BROKERS SP. Z O.O.	0000322173
15	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
16	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653
17	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703
18	GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000466184
19	GSU POLISA SP. Z O.O.	0000279234
20	PAG SP. Z O.O.	0000412067
21	MAK INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000717140
22	UNITY TRADE CREDIT BROKER SP. Z O.O.	0000407374
23	MP TRANSACTIONS SP. Z O.O.	0000339387
24	SZEWCZUK SP. Z O.O.	0000499008
25	GOMAR SP. Z O.O.	0000660924
26	UBEZPIECZENIA GRODZKI SP. Z O.O. SP. K.	0000703087
27	FST-MANAGEMENT SP. Z O.O.	0000134758
28	PROMESA BROKER SP. Z O.O.	0000066855
29	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
30	SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.	0000337563

ULTRA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000742493 NIP 7393917471 REGON 380876982

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ULTRA UBEZPIECZENIA

ULTRA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000742493 NIP
7393917471 REGON
380876982