Sprzedaż działek pod jednorodzinne budownictwo w Niwnicy.|Działki uzbrojone w infrastrukturę: wodociąg, kanalizację, energię elektryczną.|Dostęp do szybkiego internetu światłowodowego i telewizji IPTV.|Pierwszy etap inwestycji zakończony sprzedażą 59 działek, obecnie realizacja drugiego etapu.|Atrakcyjna lokalizacja w pobliżu Nysy, bliskość terenów zielonych.
AGRAMAX J. Mróz, T. Gadecki to firma, która z siedzibą w Niemodlinie specjalizuje się w pozyskiwaniu i sprzedaży działek pod zabudowę jednorodzinną. Ich flagowa inwestycja, Osiedle Słoneczne w Niwnicy, oferuje przemyślany projekt z ponad stu działkami, przygotowanymi do zamieszkania. Inwestycja została podzielona na etapy, z których pierwszy został zakończony sukcesem, sprzedając 59 w pełni uzbrojonych działek. Obecnie trwa realizacja drugiego etapu, który obejmuje 50 dodatkowych działek. Każda oferowana działka zapewnia pełne uzbrojenie: dostęp do wody, kanalizacji oraz energii elektrycznej oraz możliwość korzystania z usług multimedialnych, w tym światłowodowego internetu i cyfrowej telewizji IPTV. Lokalizacja osiedla została starannie wybrana, co gwarantuje dogodny dojazd do centrum Nysy, bliskość terenów zielonych oraz ciszę, co czyni to miejsce szczególnie atrakcyjnym dla rodzin i inwestorów. AGRAMAX planuje również dalszy rozwój swojej oferty, obejmując w przyszłości inwestycje deweloperskie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Agramax Jarosław Mróz osiągnęła 578 972 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 554 626 zł. Pozostałe przychody to 24 347 zł.
Całkowite koszty wyniosły 282 045 zł.
Zysk netto wyniósł 296 928 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
204 473 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 578 972 zł w 2025 roku. • 598 524 zł w 2024 roku. • 987 918 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
220 390 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 296 928 zł w 2025 roku. • 366 915 zł w 2024 roku. • 737 708 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Agramax Jarosław Mróz wynosi 2 716 663 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
853 438 zł a 6 241 009 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 265 763 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 716 663 zł w
2025 roku. • 3 056 162 zł w
2024 roku. • 5 248 190 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agramax Jarosław Mróz wynosi 304 tys. zł.
EBITDA Agramax Jarosław Mróz wynosi 334 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
233 940 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 304 312 zł w
2025 roku. • 367 084 zł w
2024 roku. • 772 191 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
229 735 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 334 001 zł w
2025 roku. • 388 978 zł w
2024 roku. • 793 471 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Agramax Jarosław Mróz.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2021 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Agramax Jarosław Mróz.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 kwietnia 2025 (MSiG nr 68/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 222649. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/704308/25/533]
MSiG 68/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 222648. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-
-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/704305/25/367]
MSiG 68/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 222647. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-
-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/704303/25/324]
MSiG 68/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.03.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.03.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 177302. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/584864/24/763]
MSiG 56/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
OD
Poz. 177301. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/584862/24/324]
MSiG 56/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
u
W dniu 12.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 177300. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/584860/24/78]
MSiG 56/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.03.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 214603. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/475919/23/173]
MSiG 76/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
X V. W P I S Y D O
Poz. 214602. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/475919/23/772]
MSiG 76/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 214601. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000966539. SYSTEM, wpis do
rejestru: 13.04.2022.
[RDF/475919/23/371]
MSiG 76/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 2 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.03.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 216448. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-
-AKCYJNA. KRS 0000966539. SĄD REJONOWY
W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
13.04.2022.
[OP.VIII NS-REJ.KRS/1412/22/606]
MSiG 79/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
D O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
8 W dniu 13.04.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA 2. REGON 160344764 NIP
9910471310 3. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA 4. NIE 5. NIE Rub. 2. Siedziba i adres
podmiotu 1. kraj POLSKA województwo OPOLSKIE
powiat OPOLSKI gmina NIEMODLIN miejscowość
NIEMODLIN 2. miejscowość NIEMODLIN ulica UL.
KORFANTEGO nr domu 42 kod pocztowy 49-100
poczta NIEMODLIN kraj POLSKA 3. Adres poczty
elektronicznej BIURO@AGRAMAX.PL 4. Adres
strony internetowej HTTP://OSIEDLE-NIWNICA.
PL Rub. 4. Informacje o statucie 1 1. 21.02.2022R.,
NOTARIUSZ KATARZYNA ADASZYŃSKA , KANCELARIA NOTARIALNA W NIEMODLINIE, REP.
A NR 1104/2022 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. 21.02.2022, WSPÓLNICY SPÓŁKI AGRAMAX
JAROSŁAW MRÓZ TOMASZ GADECKI SPÓŁKA
JAWNA Z SIEDZIBĄ W NIEMODLINIE PODJĘLI
JEDNOMYŚLNIE UCHWAŁĘ O PRZEKSZTAŁCENIU SPÓŁKI JAWNEJ W SPÓŁKĘ KOMANDYTOWO-AKCYJNĄ AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ,
TOMASZ GADECKI SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA PRub. Podmiot, z którego powstała
spółka 1 1. AGRAMAX JAROSŁAW MRÓZ TOMASZ
GADECKI SPÓŁKA JAWNA, SPÓŁKA JAWNA 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR SĄDOWY 3. 0000362174
5. 160344764 6. 9910471310 Rub. 7. Dane komplementariuszy 1 1. GADECKI 2. TOMASZ WOJCIECH
S 3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE 2 1. MRÓZ
2. JAROSŁAW GRZEGORZ 3. [ukryto] 5. TAK
6. NIE 7. NIE 8. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 50000
ZŁ 2. 50 3. 1000,00 ZŁ 4. 50000,00 ZŁ PRub. Informacja o wniesieniu aportu 1 1. 0,00 ZŁ Rub. 9. Emisje
akcji 1 1. A 2. 50 3. AKCJE NIE SĄ UPRZYWILEJOWANE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
1 1. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY
SAMODZIELNIE. PRub. Dane komplementariuszy
reprezentujących spółkę 1 1. GADECKI 2. TOMASZ
WOJCIECH 3. [ukryto] 2 1. MRÓZ 2. JAROSŁAW GRZEGORZ 3. [ukryto]
- Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 68 10
Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK 1 2. 64 99 Z POZOSTAŁA FINAN-
,00 SOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ
NIE NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 2 2. 41
10 Z REALIZACJA PROJEKTÓW BUDOWLANYCH
ZWIĄZANYCH ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
3 2. 41 20 Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE
ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH
I NIEMIESZKALNYCH 4 2. 01 11 Z UPRAWA ZBÓŻ,
ROŚLIN STRĄCZKOWYCH I ROŚLIN OLEISTYCH
NA NASIONA, Z WYŁĄCZENIEM RYŻU 5 2. 43 12
Z PRZYGOTOWANIE TERENU POD BUDOWĘ 6 2. 68
31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMO-
0 ŚCIAMI 7 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANENA ZLECENIE 8 2. 01 61
Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA WSPOMAGAJĄCA
PRODUKCJĘ ROŚLINNĄ 9 2. 38 11 Z ZBIERANIE
ODPADÓW INNYCH NIŻ NIEBEZPIECZNE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Agramax Jarosław Mróz nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agramax Jarosław Mróz wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,055% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2025 roku. • 0,41% w 2024 roku. • 0,52% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Agramax Jarosław Mróz charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agramax Jarosław Mróz wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 318 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 318 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje między 2022 a 2023 rokiem. Zmiana wynosi 31 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 21 tys. zł w 2023 roku. • 52 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 318 tys. zł w 2025 roku. • 332 tys. zł w 2024 roku. • 468 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
13 340
zł.
Koszty operacyjne Agramax Jarosław Mróz wyniosły
250 314
zł.
Wynagrodzenia stanowią
5,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
23 558 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 13 340 zł w 2025 roku • 7680 zł w 2024 roku • 60 455 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
14,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
5,3% w 2025 roku •
4% w 2024 roku •
34,4% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agramax Jarosław Mróz wyniosła 4 933 739 zł.
a
ktywa trwałe to 4 222 562 zł.
a
ktywa obrotowe to 711 177 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 4 933 739 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 587 713 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 346 026 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 364 382 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 377 392 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 4 933 739 zł sumy bilansowej i 1 587 713 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 5 130 275 zł sumy bilansowej i 1 657 701 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 5 662 502 zł sumy bilansowej i 2 342 497 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6,02%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18,7%.
Marża operacyjna wyniosła 54,87%.
Marża netto wyniosła 51,29%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
13 punktów procentowych rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Agramax Jarosław Mróz wyniosły 3 346 026 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 4 933 739 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 67,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 010 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 346 026 zł w 2025 roku • 3 472 575 zł w 2024 roku • 3 320 005 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 68% w 2025 roku • 68% w 2024 roku • 59% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Agramax Jarosław Mróz ma 3 346 026 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 3 330 234 zł (100%).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
3,4 mln zł
z rezerwami, według bilansu
100%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
9 tys. zł
<1%
Państwo
podatki, cła i ZUS
4 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
2 tys. zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
3,3 mln zł
100%
W roku 2025 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 100% (w 2021: 100%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: poniżej 1% w 2021 i w 2025.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Agramax Jarosław Mróz wynosi 45,04 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 41,03 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 8,86, czyli same środki pieniężne pokrywają 886% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 140 tys. zł należności i inne: 508 tys. zł zapasy do sprzedania: 63 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 45,04 zł, z czego 8,86 zł w gotówce.
45,04
płynność bieżąca
41,03
płynność szybka
8,86
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 5,08 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 45,04 w 2025 roku • 5,16 w 2024 roku • 34,88 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Agramax Jarosław Mróz wobec banków i pożyczkodawców: 2153 zł, gotówka: 139 848 zł. Gotówka przewyższa dług o 137 694 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 3 346 026 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 138 tys. zł
0 zł140 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców2 tys. zł
gotówka140 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 138 tys. zł • 2024: nadwyżka gotówki 179 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 1,2 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: ponad 1000 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Agramax Jarosław Mróz wynosi 0,3 dnia - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców. Wskaźnik za ten okres jest liczony od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje przychodów ze sprzedaży. Nie jest porównywalny z wartościami liczonymi od sprzedaży, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych bywa wielokrotnie zawyżony.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 14 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 16 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -13 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -15 dni.
Rotacja zapasów wynosi 42 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie. Wskaźnik za ten okres jest liczony od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje przychodów ze sprzedaży. Nie jest porównywalny z wartościami liczonymi od sprzedaży, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych bywa wielokrotnie zawyżony.
Należności handlowe organizacji wynoszą 463 zł, z czego 463 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-13 dni
firma płaci dostawcom 13 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 0,3 dnia
14 dni
bez amortyzacji16 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 14 dniach
DSO liczona od przychodów operacyjnych (brak sprzedaży) - nieporównywalna z latami liczonymi od sprzedaży
Rotacja zapasów42 dni
towar leży w magazynie 42 dni, zanim firma go sprzeda
42 dni
liczona od przychodów operacyjnych (brak sprzedaży) - nieporównywalna z latami liczonymi od sprzedaży
Należności handlowe463 zł
klienci są winni firmie 463 zł
do 12 miesięcy463 zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 0,3 dnia w 2025 roku • 2 dni w 2024 roku • 0,1 dnia w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 125 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 2024 dni w 2021 roku • rotacja zapasów: 1683 dni w 2021 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
W latach
2023, 2024, 2025 rotacja należności (DSO) jest liczona od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje wtedy przychodów ze sprzedaży. Wartości po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych liczby na tym mianowniku bywają wielokrotnie zawyżone.
W latach
2023, 2024, 2025 rotacja zapasów jest liczona od przychodów operacyjnych, bo sprawozdanie nie wykazuje wtedy przychodów ze sprzedaży. Wartości po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne, a przy bardzo małych przychodach operacyjnych liczby na tym mianowniku bywają wielokrotnie zawyżone.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Agramax Jarosław Mróz wynoszą 247 882 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 125 644 zł, czyli 51% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 43 131 zł, czyli 17% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to amortyzacja: 29 689 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem248 tys. zł
Usługi obce126 tys. zł · 51%
Pozostałe koszty rodzajowe43 tys. zł · 17%
Amortyzacja30 tys. zł · 12%
Zużycie materiałów i energii28 tys. zł · 11%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)13 tys. zł · 5%
Podatki i opłaty8 tys. zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 248 tys. zł w 2025 roku • 189 tys. zł w 2024 roku • 176 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, pozostałe koszty rodzajowe, amortyzacja. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Agramax Jarosław Mróz wykazała przychody na poziomie 578 972 zł.
Organizacja zarobiła 328 659 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 31 731 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 296 928 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,7% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
21 265 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 31 731 zł w 2025 roku • 37 686 zł w 2024 roku • 74 261 zł w 2023 roku
Organizacja Agramax Jarosław Mróz wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".
Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 86% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 64% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 45% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:0,00
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej247 882,30
I. Amortyzacja29 689,25
II. Zużycie materiałów i energii27 853,73
III. Usługi obce125 643,99
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)8 224,36
V. Wynagrodzenia13 340,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe43 130,97
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-247 882,30
D. Pozostałe przychody operacyjne554 625,72
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych550 771,91
II. Dotacje3 851,96
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne1,85
E. Pozostałe koszty operacyjne2 431,26
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2 431,26
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)304 312,16
G. Przychody finansowe24 346,50
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)24 346,50
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe0,00
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)328 658,66
J. Podatek dochodowy31 731,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)296 927,66
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Agramax Jarosław Mróz składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 114 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 111 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-114
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 21 dni26-03-2026
2024
−3 mies. 21 dni26-03-2025
2023
−4 mies. 5 dni12-03-2024
2022
−3 mies. 18 dni29-03-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
