CERTYFIKAT HIPOTECZNY SP. Z O.O. | KRS: 0000756370

Podsumowanie

aktywa

2 mln

przychód

900 tys.

zysk

-310 tys.

wartość firmy

600 tys.

Branża główna: Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

ŚWIĘTOCHŁOWICE

Adres

UL. SZKOLNA, 13

Kod pocztowy

41-600

Rejestracja

2018-11-05

Rozpoczęcie działalności

2018-11-05

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych Wykonywanie pozostałych robót budowlanych wykończeniowych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Certyfikat Hipoteczny osiągnęła 899 770 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 881 605 zł. Pozostałe przychody to 18 164 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 191 858 zł.

Strata netto wyniosła 310 252 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 899 770 zł w 2023 roku.
• 1 370 241 zł w 2022 roku.
• 1 150 619 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -62 050 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -310 252 zł w 2023 roku.
• -326 383 zł w 2022 roku.
• 167 611 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

18642.19

563820.79

111258.24

1150619.37

167610.69

1370240.93

-326382.53

899769.91

-310252.33

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Certyfikat Hipoteczny wynosi -149 tys. zł.

EBITDA Certyfikat Hipoteczny wynosi -120 tys. zł.

EBIT

EBITDA

146178.34

149176.08

203805.52

212457.69

-196380.01

-176678.44

-148836.36

-119517.69

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Certyfikat Hipoteczny wynosi 599 847 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 249 425 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 97 469 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 599 847 zł w 2023 roku.
• 980 334 zł w 2022 roku.
• 1 735 656 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

112500

400000

88981.64

245325.6

474568.76

172425.32

993338.81

1557615.36

298133.34

1735655.68

2876548.43

0

980334.41

3425602.32

0

599846.61

2249424.77

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Certyfikat Hipoteczny wynosi 3,09%. To oznacza, że firma ma szansę 3,09% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,334% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,09% w 2023 roku.
• 3,08% w 2022 roku.
• 3,08% w 2021 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0475403

0.0475339

0.0309347

0.0308432

0.030839

0.0308642

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Certyfikat Hipoteczny wynosi 1,28%. To oznacza, że firma ma szansę 1,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,250% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,28% w 2023 roku.
• 2,04% w 2022 roku.
• 0,26% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0002839

0.0025277

0.0015147

0.0026315

0.020351

0.0127971

Wiarygodność firmy

dane za rok

Certyfikat Hipoteczny charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 5 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Certyfikat Hipoteczny wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 35 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 35 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 4 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.
• 56 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 31 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 35 tys. zł w 2023 roku.
• 54 tys. zł w 2022 roku.
• 111 tys. zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

18333.33

35000

0

23728.44

12441.55

23677.92

45980.09

30570.83

55794.24

110626.89

0

4446.35

53571.43

0

35264.22

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 5437 zł.

Koszty operacyjne Certyfikat Hipoteczny wyniosły 1 030 442 zł.

Wynagrodzenia stanowią 1% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 1087 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 5437 zł w 2023 roku
• 60 158 zł w 2022 roku
• 26 868 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 1% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
• 3% w 2021 roku

Wartość wynagrodzeń

4463.82

26867.6

60158.13

5436.66

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Certyfikat Hipoteczny wyniosła 2 036 628 zł.

a

ktywa trwałe to 181 500 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 855 128 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 036 628 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -221 132 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 257 760 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 387 326 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 036 628 zł w 2023 roku.
• 1 881 584 zł w 2022 roku.
• 2 640 287 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

100000

674127.55

1192088.9

2640287.28

1881584.2

2036628.22

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 140%.

Marża operacyjna wyniosła -17%.

Marża netto wyniosła -34%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 28 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.03

0.16

0.09

0.48

0.26

0.2

0.06

0.42

0.18

0.15

-0.17

-3.66

-0.15

-0.24

-0.15

1.4

-0.17

-0.34

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Certyfikat Hipoteczny wyniosły 2 257 760 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 036 628 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 111%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 451 552 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 257 760 zł w 2023 roku
• 1 792 464 zł w 2022 roku
• 2 242 776 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 111% w 2023 roku
• 95% w 2022 roku
• 85% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

100000

0

674127.55

555485.36

0.82

1192088.9

962188.47

0.81

2640287.28

2242776.16

0.85

1881584.2

1792463.59

0.95

2036628.22

2257759.94

1.11

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Certyfikat Hipoteczny wykazała przychody na poziomie 899 770 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 18 233 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek" (68.10.Z)

dane za rok

Organizacja Certyfikat Hipoteczny wykazała zysk netto większy niż 7% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".

Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 7% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 77% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 66% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 81% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.49981

0.3831

0.00158

0.48421

0.30152

0.77712

0.5325

0.5597

0.77111

0.63914

0.84875

0.76691

0.61625

0.55114

0.72168

0.73699

0.82028

0.74402

0.89107

0.85601

0.81938

0.71004

0.55556

0.69013

0.68644

0.79486

0.70791

0.86934

0.07472

0.82674

0.65109

0.60534

0.38907

0.38482

0.14232

0.01803

0

0.074

0.76766

0.65815

0.81173

0.33294

0.3569

0.14093

0.93896

Powiązania

K RAFAŁ - reprezentacja, wspólnik

G JAN - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.10.2022

G Jan

Październik 1979

Osoba

wspólnik

05.11.2018

11.10.2022

G Jan

Październik 1979

Osoba

wspólnik

05.11.2018

11.10.2022

K Marcin

Kwiecień 1981

Osoba

wspólnik

11.10.2022

K Rafał

Lipiec 1979

Osoba

reprezentacja

05.11.2018

G Jan

Październik 1979

Osoba

reprezentacja

05.11.2018

11.10.2022

K Marcin

Kwiecień 1981

Osoba

reprezentacja

25.02.2022

K Rafał

Lipiec 1979

Osoba

Udziałowcy

Gisterek Jan posiada 550 udziałów, które stanowią 55.0% firmy.

Kryś Rafał posiada 450 udziałów, które stanowią 45.0% firmy.

Największym udziałowcem od 11.10.2022 jest Gisterek Jan kontrolujący 55% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 05.11.2018 do 11.10.2022 był Gisterek Jan kontrolując 90% udziałów.

Podobne organizacje do CERTYFIKAT HIPOTECZNY

	Organizacja	Numer KRS
1	PROJEKT-DOM SP. Z O.O. SP. K.	0000670380
2	LECTUS INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000899638
3	SANDBUD SP. Z O.O.	0000499787
4	REAL PROPERTY GROUP SP. Z O.O.	0000530567
5	QUEEN DEVELOPMENT SP. Z O.O. SP. K.	0000503497
6	ESSA SP. Z O.O.	0000735418
7	ARHAUS SP. Z O.O.	0000448738
8	MJR INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000976897
9	EUROHOME SP. Z O.O.	0000880859
10	J.P. BAU SP. Z O.O.	0000525736
11	NOWA SIENNA BUILDING SP. Z O.O.	0000280709
12	PURE INDUSTRIES SP. Z O.O.	0000485685
13	BUILDER INVEST SP. Z O.O.	0000882835
14	SAINT SP. Z O.O. SP. K.	0000777436
15	VICTORIA SP. Z O.O.	0000720941
16	LIDER - NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O.	0000959139
17	MZ ORZOŁ SP. Z O.O.	0000786619
18	HJUMAR SP. Z O.O.	0000459907
19	MP CITY SP. Z O.O.	0000798463
20	DURACZEWO NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O.	0000573975
21	UNIRENT INVEST SP. Z O.O.	0000799093
22	REF POLAND 2012 SP. Z O.O.	0000274992
23	DMD INVEST SP. Z O.O.	0000908218
24	SADYBA TYKOCIN SOKÓŁ SP. K.	0000815218
25	DOM WROCŁAW SP. Z O.O.	0000562518
26	DOMERIA SP. Z O.O. SP. K.	0000774200
27	BUD - INVEST DEVELOPMENT SP. Z O.O. SP. K.	0000718027
28	SPD MACZKA-SPP SP. Z O.O. S.K.A.	0000334263
29	JEDENASTA - SOVO GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000514971
30	BIURO PROJEKTOWO-REALIZACYJNE "INWESTYCJA" SP. Z O.O.	0000027939

CERTYFIKAT HIPOTECZNY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000756370 NIP 5492453039 REGON 381728315

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek" (68.10.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CERTYFIKAT HIPOTECZNY

CERTYFIKAT HIPOTECZNY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000756370 NIP
5492453039 REGON
381728315