SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Adviser Brokers to firma brokerska specjalizująca się w świadczeniu kompleksowych usług ubezpieczeniowych oraz prawnych, stworzona w 2000 roku przez Jolantę Sienkiewicz, doświadczoną broker ubezpieczeniową. W ciągu ponad dwóch dekad działalności firma zbudowała silną pozycję na rynku, oferując różnorodne programy ubezpieczeniowe oraz usługi audytowe dla swoich klientów. Główne cele działalności firmy obejmują przygotowanie i zawarcie umów ubezpieczenia, audyt ubezpieczeniowy, a także dedykowane wsparcie prawne. Klientom oferowana jest elastyczność programów ubezpieczeniowych oraz rzetelność i rozwaga w działaniach. W ramach oferty znajdują się również grupowe ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia majątkowe, a także programy oszczędnościowe i inwestycyjne. Firma angażuje się także w działalność z zakresu profilaktyki zdrowotnej, inspirując klientów do podejmowania działań prewencyjnych. Dzięki ścisłej współpracy z towarzystwami ubezpieczeniowymi, Adviser Brokers nieustannie wprowadza innowacyjne rozwiązania, dostosowane do potrzeb rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Adviser Brokers osiągnęła 747 101 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 747 101 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 657 317 zł.
Zysk netto wyniósł 89 783 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 84 273 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 747 101 zł w 2024 roku.
• 716 679 zł w 2023 roku.
• 643 972 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 13 053 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 89 783 zł w 2024 roku.
• 61 475 zł w 2023 roku.
• 106 903 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Adviser Brokers wynosi 105 tys. zł.
EBITDA Adviser Brokers wynosi 114 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
15 104 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 104 643 zł w
2024 roku.
• 74 070 zł w
2023 roku.
• 122 003 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
14 493 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 113 760 zł w
2024 roku.
• 83 128 zł w
2023 roku.
• 127 083 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Adviser Brokers wynosi 1 056 445 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
199 245 zł a 1 867 751 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 135 421 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 056 445 zł w 2024 roku.
• 855 592 zł w 2023 roku.
• 942 730 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Adviser Brokers wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Adviser Brokers charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 349 798
zł.
Koszty operacyjne Adviser Brokers wyniosły 642 457
zł.
Wynagrodzenia stanowią 54%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
44 666 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 349 798 zł w 2024 roku
• 343 475 zł w 2023 roku
• 275 383 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
54% w 2024 roku
•
53% w 2023 roku
•
53% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Adviser Brokers wyniosła 287 859 zł.
a
ktywa trwałe to 59 622 zł.
a
ktywa obrotowe to 228 237 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 287 859 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 265 660 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 200 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 37 437 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 287 859 zł w 2024 roku.
• 196 445 zł w 2023 roku.
• 133 576 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 34%.
Marża operacyjna wyniosła 14%.
Marża netto wyniosła 12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Adviser Brokers wyniosły 22 200 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 287 859 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 191 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 200 zł w 2024 roku
• 20 569 zł w 2023 roku
• 19 174 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 14% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Adviser Brokers wykazała przychody na poziomie 747 101 zł.
Organizacja zarobiła 104 643 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 14 860 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 89 783 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2123 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 860 zł w 2024 roku
• 11 805 zł w 2023 roku
• 14 123 zł w 2022 roku