Organizacja Graczyk Ubezpieczenia osiągnęła 1 168 313 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 168 304 zł. Pozostałe przychody to 10 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 063 228 zł.
Zysk netto wyniósł 105 085 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
217 796 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 168 313 zł w 2025 roku. • 837 555 zł w 2024 roku. • 732 722 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
25 472 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 105 085 zł w 2025 roku. • 60 502 zł w 2024 roku. • 54 141 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Graczyk Ubezpieczenia wynosi 1 372 213 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
185 957 zł a 2 889 217 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
316 364 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 372 213 zł w
2025 roku. • 893 823 zł w
2024 roku. • 739 485 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Graczyk Ubezpieczenia wynosi 126 tys. zł.
EBITDA Graczyk Ubezpieczenia wynosi 126 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
32 882 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 126 168 zł w
2025 roku. • 75 991 zł w
2024 roku. • 60 404 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
32 882 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 126 168 zł w
2025 roku. • 125 824 zł w
2024 roku. • 60 404 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Graczyk Ubezpieczenia.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Graczyk Ubezpieczenia.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 27 sierpnia 2025 (MSiG nr 165/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1029696. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/778650/25/201]
MSiG 165/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1029695. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/778650/25/800]
MSiG 165/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1130587. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/667965/24/538]
MSiG 165/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1130586. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/667965/24/137]
MSiG 165/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 19.07.2024 okres O
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 632604. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE
MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[PO.IX NS-REJ.KRS/4151/23/402]
Rzuć okiemMSiG 136/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 14.01.2023R., REP. A NR 219/2023, NOTARIUSZ WERONIKA SZCZEPAŃSKA, KANCELARIA NOTRIALNA W GRODZISKU WIELKOPOLSKIM - DODANO: §17 - ZMIENIONO NUMERACJĘ
DOTYCHCZASOWEGO §17 NA §18
Poz. 580836. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/505278/23/171]
MSiG 130/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 580835. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/505278/23/770]
MSiG 130/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 728553. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/416529/22/574]
MSiG 174/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 728552. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/416529/22/173]
MSiG 174/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.08.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.08.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 778936. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/330328/21/105]
MSiG 186/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 16.10.2019 DO 31.12.2020
Poz. 778935. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SYSTEM, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[RDF/330328/21/704]
MSiG 186/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 16.09.2021 okres OD
16.10.2019 DO 31.12.2020
Poz. 1089027. GRACZYK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000809445. SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE
MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 17.10.2019.
[PO.IX NS-REJ.KRS/22659/19/4]
MSiG 207/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 17.10.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. GRACZYK
UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo WIELKOPOLSKIE powiat JAROCIŃSKI gmina
JAROCIN miejscowość JAROCIN 2. miejscowość
JAROCIN ulica UL. STANISŁAWA MONIUSZKI
nr domu 12 nr lokalu 2 kod pocztowy 63-200 poczta
JAROCIN kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 16.10.2019R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. GRACZYK 2. ŁUKASZ JAN 3. [ukryto]
5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00
ZŁ 6. NIE 2 1. GRACZYK 2. KATARZYNA BEATA
3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.250,00 ZŁ 6. NIE 3 1. GRACZYK 2. JACEK
ALEKSANDER 3. [ukryto] 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.250,00 ZŁ 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
X V. W P I S Y D
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. GRACZYK 2. ŁUKASZ JAN 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 82 19 Z WYKONYWANIE
FOTOKOPII, PRZYGOTOWYWANIE DOKUMENTÓW
I POZOSTAŁA SPECJALISTYCZNA DZIAŁALNOŚĆ
WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE BIURA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Graczyk Ubezpieczenia nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Graczyk Ubezpieczenia wynosi 0,26%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,330% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,26% w 2025 roku. • 0,41% w 2024 roku. • 0,92% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Graczyk Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Graczyk Ubezpieczenia wynosi 39 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 19 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 65 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 19 tys. zł a 65 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
13 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 39 tys. zł w 2025 roku. • 23 tys. zł w 2024 roku. • 13 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 19 tys. zł w 2025 roku. • 11 tys. zł w 2024 roku. • 4 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 65 tys. zł w 2025 roku. • 34 tys. zł w 2024 roku. • 29 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
446 781
zł.
Koszty operacyjne Graczyk Ubezpieczenia wyniosły
1 042 136
zł.
Wynagrodzenia stanowią
42,9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
72 207 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 446 781 zł w 2025 roku • 367 018 zł w 2024 roku • 302 368 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
42,9% w 2025 roku •
48,2% w 2024 roku •
45% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Graczyk Ubezpieczenia wyniosła 315 830 zł.
a
ktywa trwałe to 65 167 zł.
a
ktywa obrotowe to 250 663 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 315 830 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 250 651 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 65 179 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 40 897 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 82 794 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 315 830 zł sumy bilansowej i 250 651 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 228 940 zł sumy bilansowej i 145 566 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 234 036 zł sumy bilansowej i 85 064 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41,92%.
Marża operacyjna wyniosła 10,8%.
Marża netto wyniosła 8,99%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Graczyk Ubezpieczenia wyniosły 65 179 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 315 830 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 41 897 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 65 179 zł w 2025 roku • 83 374 zł w 2024 roku • 148 973 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
21,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 21% w 2025 roku • 36% w 2024 roku • 64% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Graczyk Ubezpieczenia ma 65 179 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 48 852 zł (75%).
Poza tym: państwu 16 327 zł (25%).
Sprawozdanie dzieli całość na wierzycieli.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
65 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
75%
25%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
49 tys. zł
75%
Państwo
podatki, cła i ZUS
16 tys. zł
25%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 75% (w 2020 największa część, 100%, była bez podziału na wierzycieli).
W latach 2023-2025 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w latach 2020-2022 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Graczyk Ubezpieczenia wynosi 3,85 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,66 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 2,38, czyli same środki pieniężne pokrywają 238% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 155 tys. zł należności i inne: 84 tys. zł zapasy do sprzedania: 12 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,85 zł, z czego 2,38 zł w gotówce.
3,85
płynność bieżąca
3,66
płynność szybka
2,38
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 1,52 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 3,85 w 2025 roku • 1,96 w 2024 roku • 0,8 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Graczyk Ubezpieczenia nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 154 994 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 4921 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 25,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 65 179 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł155 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka155 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 5 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 25,6 raza.
W latach 2023-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 155 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 78 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 44 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 25,6 raza • 2024: 9,5 raza • 2023: 82,1 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Graczyk Ubezpieczenia wynosi 20 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 17 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 3 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 4 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 64 896 zł, z czego 64 896 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza3 dni
firma płaci dostawcom 3 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
20 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 20 dni
17 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 17 dniach
Rotacja zapasów4 dni
towar leży w magazynie 4 dni, zanim firma go sprzeda
4 dni
Należności handlowe65 tys. zł
klienci są winni firmie 65 tys. zł
do 12 miesięcy65 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 20 dni w 2025 roku • 26 dni w 2024 roku • 26 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Graczyk Ubezpieczenia wynoszą 1 040 447 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 448 886 zł, czyli 43% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 390 818 zł, czyli 38% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 99 992 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem1 mln zł
Usługi obce449 tys. zł · 43%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)391 tys. zł · 38%
Pozostałe koszty rodzajowe100 tys. zł · 10%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia56 tys. zł · 5%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów30 tys. zł · 3%
Zużycie materiałów i energii14 tys. zł · 1%
Podatki i opłaty467 zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 1 mln zł w 2025 roku • 762 tys. zł w 2024 roku • 672 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), pozostałe koszty rodzajowe. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
W latach
2019, 2020, 2021, 2022 suma kosztów pochodzi z druku mikro (suma 4 pozycji), a w pozostałych latach z pozycji B układu porównawczego (8 pozycji). Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.
Podatek dochodowy
Organizacja Graczyk Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 168 313 zł.
Organizacja zarobiła 121 256 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 16 171 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 105 085 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
5322 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 16 171 zł w 2025 roku • 7506 zł w 2024 roku • 5527 zł w 2023 roku
Organizacja Graczyk Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 70% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 71% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 53% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 54% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 71% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 51% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 53% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 54% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:1 161 012,95
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 054 012,95
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów107 000,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 040 446,91
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii14 321,28
III. Usługi obce448 885,55
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)467,12
V. Wynagrodzenia390 817,61
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)55 963,01
VII. Pozostałe koszty rodzajowe99 992,34
VIII. Wartość sprzedanych towarów30 000,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)120 566,04
D. Pozostałe przychody operacyjne7 291,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne7 291,00
E. Pozostałe koszty operacyjne1 688,84
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne1 688,84
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)126 168,20
G. Przychody finansowe9,54
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)9,54
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe4 921,47
I. Odsetki, w tym: (+1)4 921,47
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)121 256,27
J. Podatek dochodowy16 171,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)105 085,27
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Graczyk Ubezpieczenia składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 40 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+40
dni względem terminu
4
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
−1 dzień14-07-2025
2023
+4 dni19-07-2024
2022
−22 dni23-06-2023
2021
−1 mies. 17 dni29-08-2022
2020
+10 mies. 18 dni29-08-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Graczyk Łukasz posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
