WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000539861

Podsumowanie

aktywa

2,2 mln

przychód

1,5 mln

zysk

325 tys.

wartość firmy

3,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

CHOJNICE

Adres

UL. DWORCOWA, 18

Kod pocztowy

89-600

Rejestracja

2015-01-22

Rozpoczęcie działalności

2015-01-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.wilk-ubezpieczenia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I ZOBOWIĄZAŃ MAJĄTKOWYCH I NIEMAJĄTKOWYCH ORAZ PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: A) W SYTUACJI ZARZĄDU JEDNOOSOBWEGO - PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO ( REPREZENTACJA SAMOISTNA ) B) W SYTUACJI ZARZĄDU DWUOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU LUB WICEPREZES ZARZĄDU ( REPREZENTACJA SAMOISTNA ) W SYTUACJI ZARZĄDU TRZYOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU ( REPREZENTACJA SAMOISTNA ) ALBO DWAJ CZŁONKOWIE WICEPREZESI ŁĄCZNIE ( REPREZENTACJA ŁĄCZNA )

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Hotele i podobne obiekty zakwaterowania Pozostałe pośrednictwo pieniężne Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Sprzedaż detaliczna prowadzona przez domy sprzedaży wysyłkowej lub Internet

Opis

Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych, osobowych i dla rolników.
Porównywanie ofert z ponad 20 towarzystw ubezpieczeniowych.
Elastyczne płatności, w tym możliwość rozłożenia na 11 rat.
Obsługa zarówno klientów indywidualnych, jak i biznesowych.
Zdalne zawieranie umów ubezpieczeniowych w odpowiedzi na sytuację pandemiczną.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Wilk ubezpieczenia osiągnęła 1 503 356 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 503 356 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 177 991 zł.

Zysk netto wyniósł 325 365 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 172 758 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 503 356 zł w 2024 roku.
• 1 232 839 zł w 2023 roku.
• 1 117 925 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 38 317 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 325 365 zł w 2024 roku.
• 526 665 zł w 2023 roku.
• 276 510 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

294047.72

57146.75

392546.1

95791.52

490253.16

156509.43

590815.69

13084.71

1060007.68

337610.19

1117924.71

276509.63

1232839.04

526665.4

1503356.16

325364.95

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Wilk ubezpieczenia wynosi 372 tys. zł.

EBITDA Wilk ubezpieczenia wynosi 492 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 43 025 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 372 046 zł w 2024 roku.
• 578 809 zł w 2023 roku.
• 323 861 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 59 682 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 492 344 zł w 2024 roku.
• 685 822 zł w 2023 roku.
• 400 878 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Wilk ubezpieczenia wynosi 3 618 169 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 314 472 zł a 7 010 516 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 453 961 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 618 169 zł w 2024 roku.
• 3 999 002 zł w 2023 roku.
• 2 526 771 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

15819.83

440438.65

800054.5

87663.47

732526.95

1341081.28

205045.54

1157918.7

2191132.02

130847.1

661075.04

1477039.22

468066.72

2525179.27

4726542.66

675448.94

2526770.6

3871134.82

1070447.99

3999002.29

7373315.6

1314471.71

3618168.95

7010515.76

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Wilk ubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 655 433 zł.

Koszty operacyjne Wilk ubezpieczenia wyniosły 1 131 310 zł.

Wynagrodzenia stanowią 58% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 68 570 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 655 433 zł w 2024 roku
• 325 580 zł w 2023 roku
• 533 599 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 58% w 2024 roku
• 50% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Wilk ubezpieczenia wyniosła 2 151 536 zł.

a

ktywa trwałe to 1 408 314 zł.

a

ktywa obrotowe to 743 222 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 151 536 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 752 629 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 398 907 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 301 590 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 151 536 zł w 2024 roku.
• 1 602 739 zł w 2023 roku.
• 1 216 163 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

40403.37

190061.95

281282.19

334414.81

634304.45

1216163.4

1602739.18

2151535.82

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19%.

Marża operacyjna wyniosła 25%.

Marża netto wyniosła 22%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -18 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -36 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.41

2.71

0.24

0.19

0.5

0.82

0.28

0.24

0.56

0.57

0.35

0.32

0.04

0.05

0.04

0.02

0.53

0.54

0.36

0.32

0.23

0.31

0.29

0.25

0.33

0.37

0.47

0.43

0.15

0.19

0.25

0.22

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Wilk ubezpieczenia wyniosły 398 907 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 151 536 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 54 228 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 398 907 zł w 2024 roku
• 175 475 zł w 2023 roku
• 315 565 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

40403.37

19310.26

0.48

190061.95

73177.32

0.39

281282.19

7888.13

0.03

334414.81

47936.04

0.14

634304.45

10215.49

0.02

1216163.4

315564.81

0.26

1602739.18

175475.19

0.11

2151535.82

398906.88

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Wilk ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 503 356 zł.

Organizacja zarobiła 371 666 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 46 301 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 325 365 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5676 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 46 301 zł w 2024 roku
• 52 108 zł w 2023 roku
• 47 274 zł w 2022 roku

Wartość

6567

14323

15463

11275

40456

47274

52108

46301

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Wilk ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 84% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.06%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 75% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 52% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.06%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.79619

0.61032

0.43791

0.59962

0.78882

0.80015

0.98189

0.96895

0.75781

0.83688

0.65953

0.67764

0.52846

0.81328

0.81018

0.87718

0.83593

0.83209

0.86121

0.68692

0.71737

0.13978

0.83227

0.83415

0.87005

0.72546

0.85592

0.56291

0.72335

0.72936

0.34401

0.33699

0.41008

0.40219

0.34251

0.8215

0.89574

0.78721

0.80034

0.12212

0.83449

0.84091

0.86473

0.73174

0.89849

0.8626

0.78053

0.85244

0.50651

0.74679

0.76115

0.64213

0.57105

0.88748

0.89657

0.76335

0.86484

0.34995

0.86883

0.86947

0.70602

0.60292

0.8826

0.79866

0.75173

0.88859

0.52034

0.68553

0.69852

0.45278

0.38547

0.83803

Powiązania

W MATEUSZ - prokurent

W PATRYCJA - reprezentacja, wspólnik

W LIDIA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.01.2015

W Lidia

Sierpień 1961

Osoba

wspólnik

22.01.2015

14.09.2020

W Mateusz

Marzec 1986

Osoba

wspólnik

14.09.2020

W Patrycja

Grudzień 1990

Osoba

prokurent

02.08.2024

W Mateusz

Marzec 1986

Osoba

reprezentacja

22.01.2015

02.08.2024

W Lidia

Sierpień 1961

Osoba

reprezentacja

22.01.2015

14.09.2020

W Mateusz

Marzec 1986

Osoba

reprezentacja

02.08.2024

W Patrycja

Grudzień 1990

Osoba

Udziałowcy

Wilk Lidia posiada 80 udziałów, które stanowią 80% firmy.

Wilk Patrycja posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 14.09.2020 jest Wilk Lidia kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 22.01.2015 do 14.09.2020 była Wilk Lidia kontrolująca 80% udziałów.

Podobne organizacje do WILK UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	WGB SP. Z O.O.	0000081824
2	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
3	TUW UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576280
4	DOM BROKERSKI EM BROKERS SP. Z O.O.	0000264905
5	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
6	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
7	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
8	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
9	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
10	PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502788
11	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
12	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
13	ŁÓDZKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000710658
14	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
15	FLOTYMSP.PL NOWACKI S.K.A.	0000963123
16	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
17	UBEZPIECZENIA4YOU.PL SP. Z O.O.	0000338866
18	GERFIN FINANSE SP. Z O.O.	0000387758
19	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
20	UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SP. Z O.O.	0000195058
21	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
22	ZESPÓŁ BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "GOŁĘBIEWSKA" SP. Z O.O.	0000036404
23	"SEQURA CU PARTNER" SP. Z O.O. SP. J.	0000879808
24	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
25	GLOBAL UBEZPIECZENIA GFG SP. Z O.O.	0000871651
26	OMIDA BROKERS S.A. W LIKWIDACJI	0000566214
27	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
28	LIMER BROKER SP. Z O.O.	0000464529
29	RISK ADVISOR SP. Z O.O.	0000877712
30	AWACS SP. Z O.O.	0000424084

WILK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000539861 NIP 5552108637 REGON 360604176

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do WILK UBEZPIECZENIA

WILK UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000539861 NIP
5552108637 REGON
360604176