DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000400797

Podsumowanie

aktywa

1,9 mln

przychód

1,2 mln

zysk

33 tys.

wartość firmy

2,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

KOLBUSZOWA

Adres

KOŚCIUSZKI, 12

Kod pocztowy

36-100

Rejestracja

2011-11-02

Rozpoczęcie działalności

2011-12-01

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE: A) W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - REPREZENTACJA JEDNOOSOBOWA B) W PRZYPADKU USTANOWIENIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE (JEDNOOSOBOWO)

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Dobreubezpieczenia osiągnęła 1 241 783 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 192 419 zł. Pozostałe przychody to 49 364 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 159 385 zł.

Zysk netto wyniósł 33 034 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 68 097 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 241 783 zł w 2024 roku.
• 1 026 519 zł w 2023 roku.
• 847 736 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -47 441 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 33 034 zł w 2024 roku.
• 63 191 zł w 2023 roku.
• 184 613 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

765102.49

365123.24

587786.15

127826.62

742942.5

325791.65

773716.49

209019.9

760660.58

87452.84

847735.7

184612.82

1026519.49

63191.13

1241783.15

33033.97

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Dobreubezpieczenia wynosi 2 222 969 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 330 340 zł a 6 735 879 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -33 910 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 222 969 zł w 2024 roku.
• 2 175 313 zł w 2023 roku.
• 2 511 658 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

489780.66

2460341.95

5111725.36

585650.63

1488814.54

3123470

855991.61

2654453.21

4565288.6

989097.04

2340987.63

5275184.2

874528.4

1909267.33

5612527.56

1208049.53

2511657.95

6442930.84

631911.3

2175312.73

6603743.36

330339.7

2222968.67

6735879.24

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Dobreubezpieczenia wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Dobreubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 616 582 zł.

Koszty operacyjne Dobreubezpieczenia wyniosły 1 159 798 zł.

Wynagrodzenia stanowią 53% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 56 724 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 616 582 zł w 2024 roku
• 450 557 zł w 2023 roku
• 352 707 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 56% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Dobreubezpieczenia wyniosła 9 696 021 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 1 009 731 zł.

a

ktywa obrotowe to 8 686 290 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 878 360 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 683 970 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 194 390 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 164 610 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 878 360 zł w 2024 roku.
• 1 740 247 zł w 2023 roku.
• 1 686 272 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

726087.05

821955.28

1173563.51

1374626.4

1466370.58

1686272.03

1740246.63

1878359.95

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 3%.

Marża netto wyniosła 3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.5

0.56

0.49

0.48

0.16

0.22

0.28

0.29

0.49

0.44

0.15

0.16

0.28

0.27

0.06

0.15

0.12

0.11

0.26

0.22

0.04

0.07

0.06

0.02

0.03

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Dobreubezpieczenia wyniosły 194 390 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 878 360 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 335 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 194 390 zł w 2024 roku
• 89 311 zł w 2023 roku
• 75 539 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

726087.05

73046.17

0.1

821955.28

41087.78

0.05

1173563.51

32241.36

0.03

1374626.4

55830.35

0.04

1466370.58

63238.69

0.04

1686272.03

75539.32

0.04

1740246.63

89310.79

0.05

1878359.95

194390.14

0.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Dobreubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 241 783 zł.

Organizacja zarobiła 40 855 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7821 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 33 034 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -8288 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7821 zł w 2024 roku
• 9531 zł w 2023 roku
• 22 988 zł w 2022 roku

Wartość

65839

24686

34663

25744

11976

22988

9531

7821

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Dobreubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 56% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 74% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 26% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 63% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 74% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 86% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 35% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 26% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.91726

0.76491

0.84168

0.25743

0.9271

0.91395

0.85955

0.72433

0.91466

0.85977

0.73279

0.85203

0.17669

0.79454

0.76632

0.62751

0.47552

0.86898

0.91334

0.75959

0.88079

0.13978

0.89744

0.90535

0.72016

0.56237

0.90576

0.85727

0.75463

0.88062

0.17587

0.7723

0.76259

0.55333

0.43367

0.88063

0.78114

0.74146

0.88636

0.17854

0.61304

0.63938

0.45764

0.36712

0.80731

0.83434

0.74065

0.88323

0.1745

0.71604

0.7357

0.49605

0.40338

0.83355

0.68071

0.75063

0.87885

0.22074

0.43778

0.44259

0.38769

0.31853

0.71534

0.55703

0.73915

0.86456

0.34575

0.33295

0.31887

0.32313

0.26021

0.63489

Powiązania

P KATARZYNA - wspólnik, reprezentacja

O AGNIESZKA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.11.2011

14.05.2014

P Rząsa Czesława

Sierpień 1964

Osoba

wspólnik

11.03.2024

P Cudo Katarzyna

Listopad 1993

Osoba

wspólnik

14.05.2014

11.03.2024

P Cudo Katarzyna

Listopad 1993

Osoba

reprezentacja

02.11.2011

14.05.2014

P Rząsa Czesława

Sierpień 1964

Osoba

reprezentacja

14.05.2014

O Agnieszka

Listopad 1976

Osoba

reprezentacja

26.01.2017

P Cudo Katarzyna

Listopad 1993

Osoba

Udziałowcy

Pietruszka Katarzyna posiada 91 udziałów, które stanowią 91.0% firmy.

Największym udziałowcem od 11.03.2024 jest Pietruszka Cudo Katarzyna kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 14.05.2014 do 11.03.2024 była Pietruszka Cudo Katarzyna kontrolująca 91% udziałów.

W okresie od 02.11.2011 do 14.05.2014 najwięcej udziałów posiadała Pietruszka Rząsa Czesława . Jej udziały w tym czasie wynosiły 91%.

Podobne organizacje do DOBREUBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
2	K&F SP. Z O.O. SP. K.	0000839989
3	CANADA BROKERS SP. Z O.O.	0000093167
4	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
5	BFBROKER SP. Z O.O.	0000672291
6	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
7	MY BROKER SP. Z O.O.	0000923656
8	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
9	"SEQURA CU PARTNER" SP. Z O.O. SP. J.	0000879808
10	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
11	WROCŁAWSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000515334
12	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
13	UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SP. Z O.O.	0000195058
14	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
15	AB INSURANCE SP. Z O.O.	0000510796
16	CRB SURETY BONDS P.S.A.	0001041647
17	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
18	BLACK GOLD CENTER BGC SP. Z O.O.	0000593509
19	RISK ADVISOR SP. Z O.O.	0000877712
20	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
21	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
22	KANCELARIA BROKERÓW "QUATTRO" SP. Z O.O.	0000434332
23	ASIS PARTNER SP. Z O.O.	0000498682
24	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
25	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
26	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
27	REGIONALNE BIURO UBEZPIECZEŃ KRASNODĘBSKI SP. Z O.O.	0000825518
28	Q8 SP. Z O.O.	0000531540
29	POWSZECHNE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000396274
30	AWACS SP. Z O.O.	0000424084

DOBREUBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000400797 NIP 8141682885 REGON 180780774

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do DOBREUBEZPIECZENIA

DOBREUBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000400797 NIP
8141682885 REGON
180780774