SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Indywidualne dopasowanie pakietów ubezpieczeń dla klientów prywatnych i biznesowych.
Innowacyjny plan opieki medycznej z dostępem do prywatnych placówek.
Grupowe ubezpieczenia pracownicze obejmujące także osoby bliskie.
Propozycje ubezpieczeń OC i AC dla właścicieli pojazdów mechanicznych.
AP Finanse to agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Katowicach, która specjalizuje się w dostosowywaniu pakietów ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb swoich klientów. Oferuje szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia transportowe, odpowiedzialności cywilnej przewoźników, ubezpieczenia majątkowe oraz zdrowotne. Firmę wyróżnia nie tylko kompleksowość świadczonych usług, ale także elastyczność w dopasowywaniu ofert do różnych grup klientów, zarówno indywidualnych, jak i biznesowych. W ofercie AP Finanse znajdują się również innowacyjne rozwiązania, takie jak innowacyjny plan opieki medycznej, który zapewnia dostęp do prywatnych usług zdrowotnych bez długich kolejek. Klienci mogą korzystać z grupowych ubezpieczeń pracowniczych, które obejmują nie tylko pracowników, ale i ich bliskich. Zróżnicowane pakiety oc dostępne w agencji umożliwiają spełnienie ustawowych wymogów, zapewniając jednocześnie dodatkową ochronę. AP Finanse stawia na bezpieczeństwo i jasne zasady współpracy, co przekłada się na zaufanie klientów i satysfakcję z oferowanych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja AP Finanse osiągnęła 1 181 486 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 181 486 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 949 546 zł.
Zysk netto wyniósł 231 941 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 74 166 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 181 486 zł w 2024 roku.
• 1 138 275 zł w 2023 roku.
• 1 040 483 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 226 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 231 941 zł w 2024 roku.
• 277 100 zł w 2023 roku.
• 215 626 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT AP Finanse wynosi 285 tys. zł.
EBITDA AP Finanse wynosi 292 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
11 747 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 285 451 zł w
2024 roku.
• 339 098 zł w
2023 roku.
• 255 085 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
12 440 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 291 557 zł w
2024 roku.
• 364 766 zł w
2023 roku.
• 293 477 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji AP Finanse wynosi 2 725 581 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 010 161 zł a 5 387 526 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 212 018 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 725 581 zł w 2024 roku.
• 2 703 454 zł w 2023 roku.
• 2 184 541 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji AP Finanse wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AP Finanse wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
AP Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla AP Finanse wynosi 123 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 35 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 297 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 35 tys. zł a 297 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
12 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 123 tys. zł w 2024 roku.
• 77 tys. zł w 2023 roku.
• 64 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 35 tys. zł w 2024 roku.
• 34 tys. zł w 2023 roku.
• 31 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 297 tys. zł w 2024 roku.
• 223 tys. zł w 2023 roku.
• 168 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 414 477
zł.
Koszty operacyjne AP Finanse wyniosły 896 035
zł.
Wynagrodzenia stanowią 46%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
33 947 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 414 477 zł w 2024 roku
• 370 077 zł w 2023 roku
• 285 238 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
46% w 2024 roku
•
46% w 2023 roku
•
36% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AP Finanse wyniosła 1 763 886 zł.
a
ktywa trwałe to 497 202 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 266 684 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 763 886 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 346 882 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 417 005 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 187 058 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 763 886 zł w 2024 roku.
• 1 540 288 zł w 2023 roku.
• 1 227 656 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 17%.
Marża operacyjna wyniosła 24%.
Marża netto wyniosła 20%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AP Finanse wyniosły 417 005 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 763 886 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 24 831 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 417 005 zł w 2024 roku
• 425 347 zł w 2023 roku
• 389 814 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja AP Finanse wykazała przychody na poziomie 1 181 486 zł.
Organizacja zarobiła 256 511 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 24 570 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 231 941 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1475 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 24 570 zł w 2024 roku
• 28 451 zł w 2023 roku
• 19 019 zł w 2022 roku