4-LIFE SP. Z O.O. | KRS: 0000670042

Podsumowanie

aktywa

79 tys.

przychód

876 tys.

zysk

9 tys.

wartość firmy

661 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDYNIA

Adres

UL. ŚWIĘTOJAŃSKA, 100

Kod pocztowy

81-388

Rejestracja

2017-03-23

Rozpoczęcie działalności

2017-03-23

Kapitał zakładowy

25000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczkorzystnie.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KAŻDY Z CZŁONKÓW SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Hotele i podobne obiekty zakwaterowania Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała usługowa działalność gastronomiczna Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Restauracje i inne stałe placówki gastronomiczne

Opis

Agencja ubezpieczeniowa 4-LIFE oferuje szeroki wachlarz ubezpieczeń, w tym OC, AC, majątkowych oraz na życie.
Dzięki porównywarce ubezpieczeń klienci mogą szybko znaleźć najlepsze oferty.
Agencja zapewnia wsparcie doświadczonych agentów ubezpieczeniowych.
Dostępność kalkulatora ubezpieczeń umożliwia zdalne i szybkie obliczenie kosztów polis.
Oferty obejmują promocje, co pozwala klientom zaoszczędzić na składkach.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja 4-life osiągnęła 876 054 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 875 971 zł. Pozostałe przychody to 83 zł.

Całkowite koszty wyniosły 867 217 zł.

Zysk netto wyniósł 8754 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 119 120 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 876 054 zł w 2024 roku.
• 775 695 zł w 2023 roku.
• 650 179 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1632 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8754 zł w 2024 roku.
• 39 765 zł w 2023 roku.
• 15 392 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

42215.97

-2668.56

263088.2

-33591.3

385762.74

-14009.07

422935.02

41812.45

612973.47

-24221.78

650178.61

15392.39

775695.09

39764.99

876054.01

8753.75

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT 4-life wynosi 11 tys. zł.

EBITDA 4-life wynosi 11 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2007 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 11 382 zł w 2024 roku.
• 43 189 zł w 2023 roku.
• 18 339 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 2007 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 11 382 zł w 2024 roku.
• 43 189 zł w 2023 roku.
• 18 339 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji 4-life wynosi 661 226 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 42 175 zł a 2 190 135 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 88 048 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 661 226 zł w 2024 roku.
• 711 799 zł w 2023 roku.
• 500 808 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

44892.56

105539.93

0

175392.13

657720.5

0

257175.16

964406.85

12407.64

461614.12

1057337.55

0

408648.98

1532433.67

5785.6

500807.56

1625446.52

35609.34

711799.36

1939237.72

42174.65

661225.66

2190135.02

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4-life wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 16 982 zł.

Koszty operacyjne 4-life wyniosły 864 589 zł.

Wynagrodzenia stanowią 2% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2426 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 16 982 zł w 2024 roku
• 16 982 zł w 2023 roku
• 16 982 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 2% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów 4-life wyniosła 79 499 zł.

a

ktywa obrotowe to 79 499 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 79 499 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 56 233 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 266 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8032 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 79 499 zł w 2024 roku.
• 70 765 zł w 2023 roku.
• 45 979 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

23273.95

24284.14

4521.12

21656.31

31510.56

45978.52

70765.25

79499.31

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.

Marża operacyjna wyniosła 1%.

Marża netto wyniosła 1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.11

-0.12

-0.06

-1.38

2.98

-0.13

-3.1

0.55

-0.04

1.93

2.53

0.11

0.1

-0.77

3.15

-0.04

0.33

2

0.03

0.02

0.56

0.84

0.06

0.05

0.11

0.16

0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania 4-life wyniosły 23 266 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 79 499 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3189 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 266 zł w 2024 roku
• 23 286 zł w 2023 roku
• 38 264 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 33% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

23273.95

942.51

0.04

24284.14

35544

1.46

4521.12

29790.05

6.59

21656.31

5112.79

0.24

31510.56

39188.82

1.24

45978.52

38264.39

0.83

70765.25

23286.13

0.33

79499.31

23266.44

0.29

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja 4-life wykazała przychody na poziomie 876 054 zł.

Organizacja zarobiła 8754 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8754 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 1779 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1169

0

1779

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja 4-life wykazała zysk netto większy niż 41% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 38% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 38% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 61% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.19183

0.35645

0.37582

0.15433

0.19352

0.18978

0.20487

0.15716

0

0.07164

0.58818

0.35189

0.88453

0.1433

0.14155

0.05241

0.96611

0

0.12086

0.65143

0.14384

0.96621

0.20093

0.19349

0.0291

0.71421

0

0.69713

0.65755

0.29934

0.45027

0.55507

0.55899

0.98426

0.96908

0.58685

0.08189

0.71035

0.33347

0.88539

0.18372

0.18902

0.07248

0.97612

0

0.55041

0.69428

0.36951

0.821

0.32563

0.35297

0.72058

0.96347

0

0.60365

0.68824

0.37549

0.5796

0.40998

0.41716

0.84215

0.83158

0.49791

0.41074

0.65049

0.37852

0.60589

0.22799

0.20593

0.41528

0.36034

0

Powiązania

M BOGDAN - wspólnik, reprezentacja

S WOJCIECH - wspólnik

G ALEKSANDRA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.03.2017

29.06.2018

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

wspólnik

29.06.2018

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

wspólnik

23.03.2017

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

wspólnik

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

wspólnik

29.06.2018

G Aleksandra

Grudzień 1967

Osoba

reprezentacja

23.03.2017

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

reprezentacja

23.03.2017

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

Udziałowcy

Mazurek Bogdan posiada 84 udziałów, które stanowią 33.6% firmy.

Sarat Wojciech posiada 83 udziałów, które stanowią 33.2% firmy.

Gajewska Aleksandra posiada 83 udziałów, które stanowią 33.2% firmy.

Największym udziałowcem od 29.06.2018 jest Mazurek Bogdan kontrolujący 34% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 23.03.2017 do 29.06.2018:
• Mazurek Bogdan (50% udziałów)
• Sarat Wojciech (50% udziałów)

Podobne organizacje do 4-LIFE

	Organizacja	Numer KRS
1	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
2	BROKERZY ŚLĄSCY SP. Z O.O.	0000619227
3	JPU SP. Z O.O.	0000555509
4	GRUPA FINANSOWO-KONSULTINGOWA - HORYZONT SP. Z O.O.	0000286068
5	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
6	BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA SYNERGIA SP. Z O.O.	0000514049
7	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
8	KANCELARIA BROKERSKA "QUATRO" SP. Z O.O.	0000208912
9	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
10	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
11	LUCASCO BROKER SP. Z O.O.	0000689375
12	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
13	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
14	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
15	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
16	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
17	BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000332282
18	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
19	TRZY PORTFELE SP. Z O.O..	0000563716
20	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
21	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
22	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
23	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
24	EUROBOND INTERNATIONAL KFT. (SP. Z O.O.) - ODDZIAŁ W POLSCE	0000607318
25	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
26	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
27	CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000266716
28	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
29	HUMANIC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000464940
30	DEALER SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000815952

4-LIFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000670042 NIP 9581679014 REGON 366854052

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do 4-LIFE

4-LIFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000670042 NIP
9581679014 REGON
366854052