UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O. | KRS: 0000710046

Podsumowanie

aktywa

225 tys.

przychód

775 tys.

zysk

58 tys.

wartość firmy

833 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

TRZEBNICA

Adres

UL. ŚWIĘTEJ JADWIGI, 8

Kod pocztowy

55-100

Rejestracja

2017-12-19

Rozpoczęcie działalności

2017-12-19

Kapitał zakładowy

30000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpiecz.am

Email

biuro@ubezpiecz.am

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z tłumaczeniami Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Dzierżawa własności intelektualnej i podobnych produktów, z wyłączeniem prac chronionych prawem autorskim Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne: OC, AC, Assistance, NNW
Doradztwo w zakresie wyboru odpowiednich ubezpieczeń
Wsparcie w likwidacji szkód oraz obsłudze klientów
Długofalowe relacje z klientami oparte na zaufaniu
Siedziby firmy w Trzebnicy oraz Wołowie

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja UBEZPIECZ.AM osiągnęła 775 161 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 773 602 zł. Pozostałe przychody to 1559 zł.

Całkowite koszty wyniosły 715 861 zł.

Zysk netto wyniósł 57 742 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 110 737 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 775 161 zł w 2024 roku.
• 571 200 zł w 2023 roku.
• 348 386 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 8249 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 57 742 zł w 2024 roku.
• 47 387 zł w 2023 roku.
• -17 077 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

148814.54

-2685.5

219837.1

-4395.78

313869.78

11012.44

294767.54

-37345.9

348385.64

-17077.47

571200.36

47386.62

775161.26

57741.61

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT UBEZPIECZ.AM wynosi 70 tys. zł.

EBITDA UBEZPIECZ.AM wynosi 94 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji UBEZPIECZ.AM wynosi 833 021 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 85 280 zł a 1 937 903 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 119 003 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 833 021 zł w 2024 roku.
• 612 321 zł w 2023 roku.
• 232 257 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

119695.57

372036.35

0

163747.11

549592.75

32948.37

286244.65

784674.45

0

201450.64

736918.85

0

232257.09

870964.1

41974.25

612320.97

1428000.9

85280.46

833021.07

1937903.15

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji UBEZPIECZ.AM wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

UBEZPIECZ.AM charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 463 226 zł.

Koszty operacyjne UBEZPIECZ.AM wyniosły 703 836 zł.

Wynagrodzenia stanowią 66% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 66 175 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 463 226 zł w 2024 roku
• 358 556 zł w 2023 roku
• 243 041 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 69% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów UBEZPIECZ.AM wyniosła 224 854 zł.

a

ktywa trwałe to 37 293 zł.

a

ktywa obrotowe to 187 561 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 224 854 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 113 707 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 111 147 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 122 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 224 854 zł w 2024 roku.
• 180 952 zł w 2023 roku.
• 35 600 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

58930.74

35365.48

90165.25

44188.84

35600.14

180951.71

224854.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 26%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51%.

Marża operacyjna wyniosła 9%.

Marża netto wyniosła 7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.05

-0.1

-0.02

-0.12

-0.19

-0.02

0.12

0.25

-0.01

0.04

-0.85

-5.67

-0.13

-0.48

1.63

-0.05

0.26

0.85

0.09

0.08

0.26

0.51

0.09

0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania UBEZPIECZ.AM wyniosły 111 147 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 224 854 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 15 878 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 111 147 zł w 2024 roku
• 124 986 zł w 2023 roku
• 46 092 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 49% w 2024 roku
• 69% w 2023 roku
• 129% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

58930.74

31616.24

0.54

35365.48

12446.76

0.35

90165.25

46234.09

0.51

44188.84

37603.58

0.85

35600.14

46092.35

1.29

180951.71

124986.04

0.69

224854.02

111146.74

0.49

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja UBEZPIECZ.AM wykazała przychody na poziomie 775 161 zł.

Organizacja zarobiła 64 594 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 6852 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 57 742 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 979 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6852 zł w 2024 roku
• 3425 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

3425

6852

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja UBEZPIECZ.AM wykazała zysk netto większy niż 63% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 61% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 63% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 54% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 61% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26075

0

0.00109

0

0.20116

0.48751

0.47776

0.62513

0.21974

0.21867

0.23968

0.16837

0

0.17652

0.54153

0.38056

0.53047

0.22786

0.2225

0.18355

0.12014

0

0.54317

0.6

0.51233

0.6468

0.40996

0.25057

0.5181

0.50699

0

0.06019

0.5694

0.39226

0.80366

0.11865

0.12721

0.0686

0.01541

0

0.09697

0.57568

0.32687

0.89888

0.16146

0.16684

0.0848

0.95247

0

0.64627

0.6399

0.56118

0.78861

0.48564

0.48747

0.65187

0.83607

0.58801

0.62678

0.64233

0.54277

0.72298

0.43097

0.4575

0.62915

0.68272

0.61159

Powiązania

MULTIAGENCJA UBEZPIECZ.AM - powiązanie zwrotne

B MATEUSZ - wspólnik, prokurent

C MISZCZUK ILONA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

19.12.2017

B Mateusz

Październik 1986

Osoba

wspólnik

19.12.2017

C Miszczuk Ilona

Czerwiec 1985

Osoba

prokurent

16.01.2020

B Mateusz

Październik 1986

Osoba

reprezentacja

19.12.2017

16.01.2020

B Mateusz

Październik 1986

Osoba

reprezentacja

19.12.2017

16.01.2020

C Miszczuk Ilona

Czerwiec 1985

Osoba

reprezentacja

16.01.2020

C Miszczuk Ilona

Czerwiec 1985

Osoba

powiązanie zwrotne

16.05.2025

Multiagencja Ubezpiecz.am

Organizacja

Udziałowcy

Bogucki Mateusz posiada 150 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Cybulska Miszczuk Ilona posiada 150 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do UBEZPIECZ.AM

	Organizacja	Numer KRS
1	FINANSE I UBEZPIECZENIA SKRZESZOWSCY SP. Z O.O.	0000962146
2	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
3	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
4	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
5	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
6	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
7	UBEZPIECZENIA M.WOJTCZAK SP. Z O.O.	0000758193
8	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
9	SEGURIDAD SP. Z O.O.	0000472610
10	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
11	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
12	PKJ BROKER SP. Z O.O.	0000908155
13	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
14	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
15	SAFE YOU SP. Z O.O.	0000686383
16	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
17	ANASIEWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000937982
18	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
19	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
20	BIURO UBEZPIECZEŃ "POMORZE" SP. Z O.O.	0000194588
21	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
22	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
23	AIS BROKER SP. Z O.O.	0000733955
24	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
25	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
26	LIDER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000523473
27	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
28	BROKERZY ŚLĄSCY SP. Z O.O.	0000619227
29	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
30	ASEKURAS SP. Z O.O.	0000991344

UBEZPIECZ.AM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000710046 NIP 9151807030 REGON 369034059

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZ.AM

UBEZPIECZ.AM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000710046 NIP
9151807030 REGON
369034059