Organizacja FZ Pionier osiągnęła 1 112 684 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 112 684 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 082 797 zł.
Zysk netto wyniósł 29 887 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
86 083 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 112 684 zł w 2025 roku. • 964 372 zł w 2024 roku. • 940 517 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
19 014 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 29 887 zł w 2025 roku. • -4902 zł w 2024 roku. • -8141 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji FZ Pionier wynosi 918 825 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
57 488 zł a 2 781 711 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
126 532 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 918 825 zł w
2025 roku. • 677 987 zł w
2024 roku. • 665 760 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
249 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 26 zł w
2024 roku. • 17 686 zł w
2020 roku. • 1517 zł w
2018 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
5043 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 26 zł w
2024 roku. • 20 197 zł w
2020 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w FZ Pionier.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku. • 1 os. w 2022 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji FZ Pionier.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 8 września 2025 (MSiG nr 173/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1166391. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/789855/25/827]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1166390. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/789855/25/426]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1100451. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/665826/24/771]
MSiG 163/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1100450. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/665826/24/370]
MSiG 163/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 924906. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/536886/23/65]
MSiG 161/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 909429. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/536885/23/353]
MSiG 160/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 971758. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/438111/22/775]
MSiG 205/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 971757. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/438111/22/374]
MSiG 205/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 07.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 581309. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/314565/21/170]
MSiG 152/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 581308. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/314565/21/769]
MSiG 152/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 925382. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/256581/20/882]
MSiG 205/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 925381. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/256581/20/481]
MSiG 205/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 978163. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SĄD
REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/8775/19/555]
Rzuć okiemMSiG 160/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 12.08.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA PIONIER SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ wpisać:
3. FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 03.07.2019R., NOTARIUSZ DARIUSZ TRACZ,
KANCELARIA NOTARIALNA W SULECHOWIE,
REP.A.NUMER 5191/2019 - ZMIANA §1, §14, §16
UST.5 UMOWY SPÓŁKI;
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić:
2. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU MA PRAWO
DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI.
W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO
CZŁONKOWIE ZARZĄDU ORAZ PROKURENCI
MOGĄ REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE PRZY CZYNNOŚCIACH O WARTOŚCI NIEPRZEKRACZAJĄCEJ 2.000,00 ZŁ (DWÓCH TYSIĘCY ZŁOTYCH) A POWYŻEJ WSKAZANEJ KWOTY SPÓŁKĘ
REPREZENTOWAĆ MOGĄ CO NAJMNIEJ DWAJ
CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE,
CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM LUB DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE. wpisać: 2. KAŻDY CZŁONEK
ZARZĄDU JEST UMOCOWANY DO SAMODZIELNEGO DZIAŁANIA.
Poz. 636278. BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/142336/19/464]
MSiG 133/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 20.04.2018 DO 31.12.2018
Poz. 636277. BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SYSTEM, wpis do rejestru: 05.06.2018.
[RDF/142335/19/752]
MSiG 133/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2019 okres OD
20.04.2018 DO 31.12.2018
Poz. 236018. BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA
PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000734624. SĄD REJONOWY
W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY
KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
j rejestru: 05.06.2018.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/11592/18/299]
MSiG 128/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 05.06.2018 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. BRANŻOWA
GRUPA ZAKUPOWA PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE
Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSK
województwo LUBUSKIE powiat GORZOWSKI
gmina SANTOK miejscowość STARE POLICHNO
2. miejscowość STARE POLICHNO ulica UL. MŁYŃSKA nr domu 18 kod pocztowy 66-431 poczta
SANTOK kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 20.04.2018 R. - NOTARIUSZ DARIUSZ
TRACZ, KANCELARIA NOTARIALNA W SULECHOWIE, REPERTORIUM „A” NR 2790/2018.
21.05.2018 R. - NOTARIUSZ DARIUSZ TRACZ, KANCELARIA NOTARIALNA W SULECHOWIE, REPERTORIUM „A” NR 3373/2018 - ZMIANA TREŚCI § 12
PKT 3. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników
1 1. WŁODARCZYK LEWANDOWSKA 2. BEATA
DANUTA 3. [ukryto] 5. 34 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.700,00 ZŁ 6. NIE 2 1. SATURNY
2. CEZARY JERZY 3. [ukryto] 5. 34 UDZIAŁY
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.700,00 ZŁ 6. NIE
3 1. KAZULAK 2. MAREK 3. [ukryto] 5. 34
UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.700,00 ZŁ 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5100,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacj
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
JEDNOOSOBOWEGO JEDYNY CZŁONEK ZARZĄDU
MA PRAWO DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO CZŁONKOWIE ZARZĄDU ORAZ
PROKURENCI MOGĄ REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ
SAMODZIELNIE PRZY CZYNNOŚCIACH O WARTOŚCI NIEPRZEKRACZAJĄCEJ 2.000,00 ZŁ (DWÓCH
TYSIĘCY ZŁOTYCH) A POWYŻEJ WSKAZANEJ
KWOTY SPÓŁKĘ REPREZENTOWAĆ MOGĄ CO
NAJMNIEJ DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM LUB DWÓCH
PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE. PRub.
Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. KAZULAK 2. MAREK 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE 2 1. WŁODARCZYK LEWANDOWSKA
2. BEATA DANUTA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK
ZARZĄDU 6. NIE 3 1. SATURNY 2. CEZARY JERZY
3. [ukryto] 5. WICEPREZES ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 85 5 POZASZKOLNE FORMY
EDUKACJI 2 2. 85 6 DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA EDUKACJĘ 3 2. 66 19 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE,
Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW
EMERYTALNYCH 4 2. 64 FINANSOWA DZIAŁALi NOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 68
1 KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 6 2. 96 0 POZOSTAŁA INDYWIDUALNA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA 7 2. 77
WYNAJEM I DZIERŻAWA 8 2. 82 DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ
BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODAR-
0 CZEJ 9 2. 46 HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM
HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI
Krajowy Rejestr Zadłużonych
FZ Pionier nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji FZ Pionier wynosi 0,51%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,060% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,51% w 2025 roku. • 0,39% w 2024 roku. • 0,39% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
FZ Pionier charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla FZ Pionier wynosi 22 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 6 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 45 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 6 tys. zł a 45 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 22 tys. zł w 2025 roku. • 15 tys. zł w 2024 roku. • 15 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 6 tys. zł w 2025 roku. • 5 tys. zł w 2022 roku. • 685 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 45 tys. zł w 2025 roku. • 39 tys. zł w 2024 roku. • 38 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
483 159
zł.
Koszty operacyjne FZ Pionier wyniosły
1 073 968
zł.
Wynagrodzenia stanowią
45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
54 311 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 483 159 zł w 2025 roku • 424 929 zł w 2024 roku • 374 537 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
45% w 2025 roku •
44,1% w 2024 roku •
39,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów FZ Pionier wyniosła 211 223 zł.
a
ktywa obrotowe to 211 223 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 211 223 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 76 650 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 134 572 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 56 720 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 12 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 211 223 zł sumy bilansowej i 76 650 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 107 531 zł sumy bilansowej i 46 763 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 97 783 zł sumy bilansowej i 51 665 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 38,99%.
Marża operacyjna wyniosła 3,48%.
Marża netto wyniosła 2,69%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
27,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania FZ Pionier wyniosły 134 572 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 211 223 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 63,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 44 227 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 134 572 zł w 2025 roku • 60 768 zł w 2024 roku • 46 117 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
8,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 64% w 2025 roku • 57% w 2024 roku • 47% w 2023 roku
Płynność finansowa
Płynność finansowa pokazuje, czy firma jest w stanie na bieżąco regulować swoje zobowiązania. Wskaźniki liczone są z aktywów obrotowych, zapasów, środków pieniężnych i zobowiązań krótkoterminowych oraz kosztów działalności operacyjnej wykazanych w sprawozdaniach finansowych.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
211 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,5 w 2018 roku
Podatek dochodowy
Organizacja FZ Pionier wykazała przychody na poziomie 1 112 684 zł.
Organizacja zarobiła 38 716 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8829 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 29 887 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22,8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
1257 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 8829 zł w 2025 roku • 4912 zł w 2024 roku • 6316 zł w 2023 roku
Organizacja FZ Pionier wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 36% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 35% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 65% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 70% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 79% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 36% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 35% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat10 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody podstawowej działalności operacyjnej i zrównane z nimi, w tym:1 112 684,23
B. Koszty podstawowej działalności operacyjnej1 073 968,20
I. Amortyzacja1 389,00
II. Zużycie materiałów i energii15 862,71
III. Wynagrodzenia, ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia483 159,09
IV. Pozostałe koszty573 557,40
C. Pozostałe przychody i zyski, w tym:0,00
D. Pozostałe koszty i straty, w tym:0,00
E. Podatek dochodowy8 829,00
F. Zysk/strata netto (A-B+C-D-E)29 887,03
Pełne sprawozdania finansowe organizacji FZ Pionier składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 31 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone w terminie.
średnie opóźnienie
+31
dni względem terminu
6
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
w terminie15-07-2026
2024
+3 dni18-07-2025
2023
+12 mies. 4 dni14-07-2025
2022
−2 dni13-07-2023
2021
−8 dni07-10-2022
2020
−3 mies. 5 dni12-07-2021
2019
−3 dni12-10-2020
2018
−13 dni02-07-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Saturny Cezary posiada 34 udziały, które stanowią 33,3% firmy.
Kazulak Marek posiada 34 udziały, które stanowią 33,3% firmy.
