FZ PIONIER SP. Z O.O. | KRS: 0000734624

Podsumowanie

aktywa

108 tys.

przychód

964 tys.

zysk

-5 tys.

wartość firmy

678 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBUSKIE

Miejscowość

STARE POLICHNO

Adres

UL. MŁYŃSKA, 18

Kod pocztowy

66-431

Rejestracja

2018-06-05

Rozpoczęcie działalności

2018-06-05

Kapitał zakładowy

5100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU JEST UMOCOWANY DO SAMODZIELNEGO DZIAŁANIA.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ Pozaszkolne formy edukacji WYNAJEM I DZIERŻAWA Działalność wspomagająca edukację POZOSTAŁA INDYWIDUALNA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja FZ Pionier osiągnęła 964 372 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 964 372 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 969 274 zł.

Strata netto wyniosła 4902 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 137 767 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 964 372 zł w 2024 roku.
• 940 517 zł w 2023 roku.
• 923 481 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -700 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -4902 zł w 2024 roku.
• -8141 zł w 2023 roku.
• 28 737 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

29378.45

1290.09

315448.92

5222.42

505548.01

16033.46

613020.79

3423.03

923480.8

28736.9

940517.36

-8140.79

964372.13

-4901.78

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT FZ Pionier wynosi 0 tys. zł.

EBITDA FZ Pionier wynosi 0 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji FZ Pionier wynosi 677 987 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 410 930 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 96 855 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 677 987 zł w 2024 roku.
• 665 760 zł w 2023 roku.
• 775 456 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

4792.57

29538.56

73446.13

8709.38

239898.34

788622.3

20734.48

421900.32

1263870.02

23301.75

445674.4

1532551.98

44854.43

775455.89

2308702

0

665760.41

2351293.4

0

677987.25

2410930.33

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji FZ Pionier wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

FZ Pionier charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 424 929 zł.

Koszty operacyjne FZ Pionier wyniosły 964 347 zł.

Wynagrodzenia stanowią 44% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 60 704 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 424 929 zł w 2024 roku
• 374 537 zł w 2023 roku
• 404 004 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 44% w 2024 roku
• 40% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów FZ Pionier wyniosła 107 531 zł.

a

ktywa obrotowe to 107 531 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 107 531 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 46 763 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 60 768 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 362 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 107 531 zł w 2024 roku.
• 97 783 zł w 2023 roku.
• 116 105 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

19138.08

73661.51

52263.08

88831.97

116105.42

97782.54

107531.25

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -5%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -10%.

Marża operacyjna wyniosła 0%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.07

0.2

0.05

0.04

0.07

0.45

0.02

0.31

0.58

0.04

0.03

0.04

0.11

0.02

0.01

0.25

0.48

0.04

0.03

-0.08

-0.16

0

-0.01

-0.05

-0.1

0

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania FZ Pionier wyniosły 60 768 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 107 531 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 57%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8681 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 60 768 zł w 2024 roku
• 46 117 zł w 2023 roku
• 56 300 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 57% w 2024 roku
• 47% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

19138.08

12747.99

0.67

73661.51

62049

0.84

52263.08

24617.11

0.47

88831.97

57762.97

0.65

116105.42

56299.52

0.48

97782.54

46117.43

0.47

107531.25

60767.92

0.57

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja FZ Pionier wykazała przychody na poziomie 964 372 zł.

Organizacja zarobiła 10 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4912 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -4902 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 48,063% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 702 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4912 zł w 2024 roku
• 6316 zł w 2023 roku
• 3596 zł w 2022 roku

Wartość

0

228

517

1652

1045

3596

6316

4912

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja FZ Pionier wykazała zysk netto większy niż 14% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 57% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 14% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 68% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 57% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26075

0

0.00109

0

0.48162

0.29526

0.32592

0.6928

0.47858

0.48629

0.51429

0.50619

0.51283

0.52957

0.61535

0.4961

0.7829

0.37762

0.35833

0.48546

0.66616

0.54185

0.58194

0.68843

0.40969

0.62984

0.37548

0.40961

0.71238

0.72793

0.61649

0.48653

0.71131

0.49874

0.72165

0.31534

0.35896

0.42726

0.41523

0.57397

0.61333

0.7517

0.51111

0.66443

0.3634

0.38665

0.66081

0.67748

0.61874

0.13574

0.73542

0.45786

0.67957

0.20504

0.22025

0.17099

0.11684

0.66232

0.1446

0.68148

0.41599

0.76233

0.17053

0.1947

0.17427

0.12304

0.56663

Powiązania

W LEWANDOWSKA BEATA - reprezentacja, wspólnik

K MAREK - wspólnik, reprezentacja

S CEZARY - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

05.06.2018

W Lewandowska Beata

Luty 1980

Osoba

wspólnik

05.06.2018

S Cezary

Grudzień 1957

Osoba

wspólnik

05.06.2018

K Marek

Grudzień 1968

Osoba

reprezentacja

05.06.2018

K Marek

Grudzień 1968

Osoba

reprezentacja

05.06.2018

W Lewandowska Beata

Luty 1980

Osoba

reprezentacja

05.06.2018

S Cezary

Grudzień 1957

Osoba

Udziałowcy

Kazulak Marek posiada 34 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.

Saturny Cezary posiada 34 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.

Włodarczyk Lewandowska Beata posiada 34 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.

Podobne organizacje do FZ PIONIER

	Organizacja	Numer KRS
1	BROKER UBEZPIECZENIOWY AB BROKERS SP. Z O.O.	0000317285
2	HERMESS INSURANCE PARTNERS SP. Z O.O.	0000426054
3	IDEA BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000372810
4	KANCELARIA BROKERSKA "KAPITAŁ" SP. Z O.O.	0000122576
5	LESZEK SZUKAŁO I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000192828
6	KUŹMICKI UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000743825
7	KRAKOWSKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000193012
8	SMARTBRO SP. Z O.O.	0000857753
9	EUROPEAN SERVICE EXCHANGE SP. Z O.O.	0000496033
10	TU 007 SP. Z O.O.	0000784136
11	EKSPERT NIEZALEŻNI DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O.	0000455436
12	KANCELARIA BROKERSKA "QUATRO" SP. Z O.O.	0000208912
13	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
14	UBEZPIECZENIA ANNA GÓRNA SP. Z O.O.	0000938585
15	AXONN SP. Z O.O.	0000630777
16	PARTNERZY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000669239
17	"SEQURA CU PARTNER" SP. Z O.O. SP. J.	0000879808
18	FINDIA SP. Z O.O.	0000421624
19	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
20	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
21	PERITUS SP. Z O.O.	0000197886
22	MKKM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000535673
23	CARGO BROKER SP. Z O.O.	0000414624
24	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
25	EKO BROKER SP. Z O.O.	0000588109
26	KANCELARIA BROKERSKA "PRIMO" SP. Z O.O.	0000533851
27	TRZY PORTFELE SP. Z O.O..	0000563716
28	JPU SP. Z O.O.	0000555509
29	ONTIMAX SP. Z O.O.	0000753512
30	KANCELARIA BROKERSKA ARTERIA SP. Z O.O.	0000970599

FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000734624 NIP 5993229399 REGON 380421247

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FZ PIONIER

FZ PIONIER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000734624 NIP
5993229399 REGON
380421247