EPULAWY.PL SP. Z O.O. | KRS: 0000745719

Podsumowanie

aktywa

32 tys.

przychód

873 tys.

zysk

-215 tys.

wartość firmy

582 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

PUŁAWY

Adres

UL. MARSZ. JÓZEFA PIŁSUDSKIEGO, 13

Kod pocztowy

24-100

Rejestracja

2018-08-22

Rozpoczęcie działalności

2018-08-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA HANDEL HURTOWY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność ochroniarska w zakresie obsługi systemów bezpieczeństwa Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne REKLAMA, BADANIE RYNKU I OPINII PUBLICZNEJ

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja epulawy.pl osiągnęła 873 448 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 866 512 zł. Pozostałe przychody to 6936 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 081 195 zł.

Strata netto wyniosła 214 683 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 145 575 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 873 448 zł w 2024 roku.
• 774 377 zł w 2023 roku.
• 656 553 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -35 780 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -214 683 zł w 2024 roku.
• 31 996 zł w 2023 roku.
• 67 466 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

493774.18

61009.88

464198.29

42424.01

567429.25

-49498.54

656553.17

67466.13

774376.86

31995.98

873448.1

-214682.86

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT epulawy.pl wynosi -213 tys. zł.

EBITDA epulawy.pl wynosi -205 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji epulawy.pl wynosi 582 299 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 2 183 620 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 97 050 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 582 299 zł w 2024 roku.
• 763 064 zł w 2023 roku.
• 802 368 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

49507.41

622729.72

1234435.45

81325.42

560486.98

1160495.72

0

422487.68

1418573.13

94801.11

802367.74

1641382.93

118829.19

763064.35

1935942.15

0

582298.73

2183620.25

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji epulawy.pl wynosi 0,28%. To oznacza, że firma ma szansę 0,28% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,037% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,28% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

epulawy.pl charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 397 512 zł.

Koszty operacyjne epulawy.pl wyniosły 1 079 494 zł.

Wynagrodzenia stanowią 37% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 66 252 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 397 512 zł w 2024 roku
• 358 515 zł w 2023 roku
• 243 792 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 37% w 2024 roku
• 49% w 2023 roku
• 42% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów epulawy.pl wyniosła 31 859 zł.

a

ktywa trwałe to 1258 zł.

a

ktywa obrotowe to 30 601 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 31 859 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -117 025 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 148 884 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5310 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 31 859 zł w 2024 roku.
• 486 821 zł w 2023 roku.
• 1 413 807 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

173469.94

1368296.46

1307064.74

1413807.26

486820.7

31859.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -674%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 183%.

Marża operacyjna wyniosła -25%.

Marża netto wyniosła -25%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -112.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 30.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.35

0.92

0.15

0.12

0.03

0.39

0.1

0.09

-0.04

-0.84

-0.07

-0.09

0.05

0.53

0.11

0.1

0.07

0.2

0.06

0.04

-6.74

1.83

-0.25

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania epulawy.pl wyniosły 148 884 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 31 859 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 467%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 24 814 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 148 884 zł w 2024 roku
• 328 382 zł w 2023 roku
• 1 287 406 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 467% w 2024 roku
• 67% w 2023 roku
• 91% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

173469.94

107460.06

0.62

1368296.46

1259862.57

0.92

1307064.74

1248129.39

0.95

1413807.26

1287405.78

0.91

486820.7

328381.78

0.67

31859.19

148884.35

4.67

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja epulawy.pl wykazała przychody na poziomie 873 448 zł.

Organizacja zarobiła -209 899 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4784 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -214 683 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -2% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 797 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4784 zł w 2024 roku
• 6452 zł w 2023 roku
• 6288 zł w 2022 roku

Wartość

0

10766

3900

9130

6288

6452

4784

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja epulawy.pl wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 1% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 67% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 22% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 97% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 1% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2824

0.00051

0.00097

0

0.77523

0.68902

0.65505

0.69585

0.64277

0.66195

0.7663

0.85787

0.83049

0.70088

0.67361

0.87974

0.81928

0.53257

0.5389

0.38762

0.61409

0.70949

0.04968

0.6961

0.87368

0.83826

0.13896

0.15708

0.22801

0.05421

0.78082

0.7118

0.69855

0.86823

0.84825

0.54382

0.54714

0.42286

0.70267

0.6854

0.60049

0.70499

0.74352

0.77926

0.38086

0.41754

0.42198

0.47135

0.66536

0.01583

0.66667

0.21757

0.97211

0.06461

0.06655

0.00624

0.95641

0.56219

Powiązania

W LESZEK - reprezentacja, wspólnik

W RENATA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

27.10.2021

W Leszek

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

22.08.2018

27.10.2021

W Leszek

Kwiecień 1967

Osoba

reprezentacja

22.08.2018

W Renata

Luty 1972

Osoba

reprezentacja

22.08.2018

W Leszek

Kwiecień 1967

Osoba

Udziałowcy

Wąsik Leszek posiada 91 udziałów, które stanowią 91% firmy.

Największym udziałowcem od 27.10.2021 jest Wąsik Leszek kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 22.08.2018 do 27.10.2021 był Wąsik Leszek kontrolując 91% udziałów.

Podobne organizacje do EPULAWY.PL

	Organizacja	Numer KRS
1	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
2	ATUT CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000405425
3	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWO - KREDYTOWA DF SP. Z O.O.	0000418077
4	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
5	TILLIT SP. Z O.O.	0000704620
6	4-LIFE SP. Z O.O.	0000670042
7	EKO BROKER SP. Z O.O.	0000588109
8	FINDIA SP. Z O.O.	0000421624
9	TU 007 SP. Z O.O.	0000784136
10	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
11	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
12	GOBROKER SP. Z O.O.	0000577740
13	KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O.	0000732713
14	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
15	ONTIMA SP. Z O.O.	0000476528
16	ADVISER BROKERS SP. Z O.O.	0000609864
17	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
18	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
19	JPU SP. Z O.O.	0000555509
20	BROKER UBEZPIECZENIOWY AB BROKERS SP. Z O.O.	0000317285
21	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
22	OGÓLNOPOLSKIE BIURO BROKERSKIE "PATRON" SP. Z O.O.	0000218630
23	BROKER TLP SP. Z O.O.	0000772059
24	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
25	PKB SP. Z O.O.	0000772262
26	PORT BROKER SP. Z O.O.	0000723648
27	BIS BROKER SP. Z O.O.	0000790415
28	SPACE INVEST SP. Z O.O.	0000937332
29	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
30	PCU POLSKIE CENTRA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000522220

EPULAWY.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000745719 NIP 7162823669 REGON 381054762

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do EPULAWY.PL

EPULAWY.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000745719 NIP
7162823669 REGON
381054762