POLSKA GRUPA BROKERSKA SP. Z O.O. | KRS: 0000428911

Podsumowanie

aktywa

8,1 mln

przychód

38,2 mln

zysk

2,9 mln

wartość firmy

40,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. ŻEGAŃSKA, 2A

Kod pocztowy

04-713

Rejestracja

2012-08-06

Rozpoczęcie działalności

2012-08-06

Kapitał zakładowy

1168900,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.polskagrupabrokerska.pl

Email

biuro@pgb-broker.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ PAŃSTWOWYCH OSÓB PRAWNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Broker ubezpieczeniowy reprezentujący klientów przed zakładami ubezpieczeń.
Audyt rzeczywistych potrzeb ubezpieczeniowych dla klientów.
Tworzenie programów ubezpieczeniowych dostosowanych do wymagań klientów.
Kompleksowa obsługa klientów w całym kraju.
Część holdingu pośrednictwa ubezpieczeniowego z wysoką siłą negocjacyjną.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Brokerska osiągnęła 38 222 454 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 38 220 675 zł. Pozostałe przychody to 1779 zł.

Całkowite koszty wyniosły 35 289 926 zł.

Zysk netto wyniósł 2 930 750 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 5 343 276 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 38 222 454 zł w 2024 roku.
• 33 908 967 zł w 2023 roku.
• 23 056 146 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 495 994 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 930 750 zł w 2024 roku.
• 837 276 zł w 2023 roku.
• 223 848 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

6162799.97

-45212.72

6107538.01

-6769.19

7104463.12

72455.42

12258024.31

38699.98

23056146.09

223847.82

33908967.41

837276.4

38222454.03

2930749.71

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Polska Grupa Brokerska wynosi 3,71 mln zł.

EBITDA Polska Grupa Brokerska wynosi 3,73 mln zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polska Grupa Brokerska wynosi 40 890 851 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 3 686 216 zł a 95 556 135 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 6 084 167 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 40 890 851 zł w 2024 roku.
• 28 067 040 zł w 2023 roku.
• 16 788 635 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

4385847.64

15406999.92

0

4343929.44

15268845.02

326579

5352709.43

17761157.8

354593.74

8681409.86

30645060.78

522479.6

16788634.94

57640365.23

2111956.5

28067040.37

84772418.52

3686215.79

40890850.65

95556135.08

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Polska Grupa Brokerska wynosi 1,92%. To oznacza, że firma ma szansę 1,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,92% w 2024 roku.
• 1,92% w 2023 roku.
• 27,3% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polska Grupa Brokerska wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,018% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2024 roku.
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,27% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polska Grupa Brokerska charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 6 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Polska Grupa Brokerska wynosi 1,08 mln zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 556 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,71 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 556 tys. zł a 1,71 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 163 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 1,08 mln zł w 2024 roku.
• 706 tys. zł w 2023 roku.
• 347 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 556 tys. zł w 2024 roku.
• 154 tys. zł w 2023 roku.
• 43 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,71 mln zł w 2024 roku.
• 1,36 mln zł w 2023 roku.
• 922 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 203 631 zł.

Koszty operacyjne Polska Grupa Brokerska wyniosły 34 512 675 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 289 265 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 203 631 zł w 2024 roku
• 1 485 652 zł w 2023 roku
• 641 008 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 5% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polska Grupa Brokerska wyniosła 8 097 512 zł.

a

ktywa trwałe to 34 508 zł.

a

ktywa obrotowe to 8 063 004 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 097 512 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 4 914 954 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 182 558 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 191 471 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 097 512 zł w 2024 roku.
• 5 624 650 zł w 2023 roku.
• 2 721 136 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

948686.5

783767.51

1142931.07

1937660.85

2721135.88

5624649.86

8097512.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 36%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 60%.

Marża operacyjna wyniosła 10%.

Marża netto wyniosła 8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.05

-0.12

0

-0.01

-0.02

0

0.06

0.17

0.01

0.02

0.08

0

0.08

0.32

0.01

0.15

0.3

0.03

0.02

0.36

0.6

0.1

0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polska Grupa Brokerska wyniosły 3 182 558 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 097 512 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 433 937 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 182 558 zł w 2024 roku
• 2 808 708 zł w 2023 roku
• 2 024 496 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 50% w 2023 roku
• 74% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

948686.5

578934.06

0.61

783767.51

420784.26

0.54

1142931.07

707492.4

0.62

1937660.85

1464869.2

0.76

2721135.88

2024496.41

0.74

5624649.86

2808707.86

0.5

8097512.19

3182557.81

0.39

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Brokerska wykazała przychody na poziomie 38 222 454 zł.

Organizacja zarobiła 3 704 434 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 773 684 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 930 750 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 128 723 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 773 684 zł w 2024 roku
• 206 465 zł w 2023 roku
• 61 826 zł w 2022 roku

Wartość

1347

181

19103

9443

61826

206465

773684

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Polska Grupa Brokerska wykazała zysk netto większy niż 97% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 73% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.4%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 97% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 95% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 65% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.4%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05951

0.93977

0.86454

0.66505

0.24502

0.26357

0.23941

0.16263

0.60225

0.15734

0.93972

0.84266

0.6501

0.27246

0.26954

0.26994

0.1954

0.49574

0.76333

0.93652

0.86778

0.70528

0.29041

0.30355

0.4302

0.4445

0.85742

0.69276

0.95565

0.90614

0.77601

0.26524

0.27172

0.39503

0.38767

0.78539

0.84805

0.97156

0.92261

0.79634

0.28418

0.27037

0.46623

0.58004

0.90561

0.92646

0.9754

0.94884

0.69846

0.32086

0.33523

0.52931

0.55726

0.94856

0.96506

0.97257

0.95309

0.65402

0.46158

0.48319

0.72882

0.72897

0.96787

Powiązania

GSU BROKER - inne

GIA INVESTMENTS - wspólnik

P MAREK - reprezentacja

B PAWEŁ - prokurent

G MARIUSZ - reprezentacja

S PIOTR - prokurent

D EDYTA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

06.08.2012

28.09.2018

Gia Boxing Promotions

Organizacja

wspólnik

04.02.2022

07.11.2022

Gia Investments

Organizacja

wspólnik

07.11.2022

02.01.2023

Gia Investments

Organizacja

wspólnik

23.03.2023

Gia Investments

Organizacja

wspólnik

02.01.2023

23.03.2023

Gia Investments

Organizacja

wspólnik

28.09.2018

04.02.2022

Gia Investments

Organizacja

organ nadzoru

14.08.2013

09.06.2015

G Mariusz

Styczeń 1971

Osoba

organ nadzoru

14.08.2013

24.09.2014

D Edyta

Październik 1969

Osoba

organ nadzoru

14.08.2013

09.06.2015

D Katarzyna

Luty 1975

Osoba

organ nadzoru

24.09.2014

09.06.2015

P Artur

Październik 1971

Osoba

prokurent

17.08.2018

S Piotr

Marzec 1966

Osoba

prokurent

23.03.2023

B Paweł

Wrzesień 1979

Osoba

prokurent

23.03.2023

24.01.2025

A Mariusz

Kwiecień 1962

Osoba

reprezentacja

06.08.2012

09.06.2015

I Paweł

Czerwiec 1970

Osoba

reprezentacja

06.08.2012

24.09.2014

K Karol

Grudzień 1975

Osoba

reprezentacja

24.09.2014

D Edyta

Październik 1969

Osoba

reprezentacja

18.11.2014

23.03.2023

G Piotr

Kwiecień 1970

Osoba

reprezentacja

05.01.2016

G Mariusz

Styczeń 1971

Osoba

reprezentacja

09.06.2015

05.01.2016

G Mariusz

Styczeń 1971

Osoba

reprezentacja

23.03.2023

P Marek

Czerwiec 1988

Osoba

inne

02.01.2023

10.02.2023

Gsu Broker

Organizacja

inne

02.01.2023

10.02.2023

Gsu Broker

Organizacja

inne

10.02.2023

Gsu Broker

Organizacja

Udziałowcy

Gia Investments posiada 11689 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 23.03.2023 jest Gia Investments kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 02.01.2023 do 23.03.2023 był Gia Investments kontrolując 93% udziałów.

W okresie od 07.11.2022 do 02.01.2023 najwięcej udziałów posiadał Gia Investments . Jego udziały w tym czasie wynosiły 72%.

Podobne organizacje do POLSKA GRUPA BROKERSKA

	Organizacja	Numer KRS
1	DIAMOND FINANCE SP. Z O.O.	0000477573
2	CONSULTIA SP. Z O.O.	0000267403
3	STBU BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000090358
4	VIVIAMO SP. Z O.O.	0000465782
5	DCU SP. Z O.O.	0000529907
6	FUNK INTERNATIONAL POLSKA SP. Z O.O.	0000037709
7	INSURANCE SERVICE SP. Z O.O.	0000118495
8	ISON PRO SP. Z O.O.	0000469858
9	WE CARE INSURANCE SP. Z O.O.	0000751962
10	PWS KONSTANTA S.A.	0000073190
11	HOWDEN POLSKA S.A.	0000509517
12	BEESAFE SP. Z O.O.	0000824339
13	POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000483991
14	GSU S.A.	0000211288
15	GRUPA BROKERSKA "QUANTUM" SP. Z O.O.	0000116725
16	RISKMAN SP. Z O.O.	0000431312
17	HARPIE & ORŁY SPRZEDAŻY SP. Z O.O.	0000916246
18	GEZET GABRYNIEWSKA SP. K.	0000946069
19	IEXPERT.PL S.A.	0000426530
20	PIB BROKER S.A.	0000357261
21	KOJRA SP. Z O.O.	0000647618
22	RCU UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0001082304
23	PANTAENIUS GMBH (SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE	0000699878
24	NORD RE SP. Z O.O.	0000061912
25	LCD TRADE SP. Z O.O.	0000591634
26	EUROFINANCE SP. Z O.O.	0000345902
27	PROMESA PLUS SP. Z O.O.	0000134340
28	GRABSKI EXPERT SP. Z O.O.	0000402446
29	ALFA BROKERS SP. Z O.O.	0000114544
30	BEZPIECZNY.PL SP. Z O.O.	0000549919

POLSKA GRUPA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000428911 NIP 9512358695 REGON 146238100

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do POLSKA GRUPA BROKERSKA

POLSKA GRUPA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000428911 NIP
9512358695 REGON
146238100