SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE,A W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Świadczenie kompleksowych usług brokerskich w obszarze ubezpieczeń dla firm i jednostek publicznych.
Specjalizacja w wielu branżach, w tym gospodarka morska, inwestycje budowlane oraz TSL.
Realizacja audytów prewencyjnych i programów szkoleniowych dla klientów.
Wykorzystanie nowoczesnych rozwiązań IT do zarządzania ryzykiem i obsługi ubezpieczeń.
Szkoła Brokerownia Umiejętności, edukacja dotycząca ubezpieczeń dla studentów.
STBU Brokerzy Ubezpieczeniowi to firma z siedzibą w Sopocie, specjalizująca się w zakresie doradztwa ubezpieczeniowego oraz likwidacji szkód. Działa na polskim rynku od 1998 roku, nieustannie rozwijając swoją ofertę i wprowadzając innowacyjne rozwiązania, które zapewniają kompleksową ochronę dla przedsiębiorstw oraz jednostek publicznych. Zespół STBU składa się z wykwalifikowanych brokerów, likwidatorów szkód oraz ekspertów w dziedzinie bezpieczeństwa, którzy dysponują wieloletnim doświadczeniem i wiedzą, pozwalającą na angażujące doradztwo w różnorodnych obszarach ubezpieczeń.
Firma oferuje ubezpieczenia w licznych branżach, takich jak gospodarka morska, inwestycje budowlane, ubezpieczenia TSL oraz lotnicze. Dodatkowo, STBU ściśle współpracuje z jednostkami samorządu terytorialnego, co pozwala na dostosowanie ofert w zależności od specyficznych potrzeb klientów. Zróżnicowane programy ubezpieczeniowe są konstruowane z uwzględnieniem szkoleń oraz audytów prewencyjnych, co ma na celu zwiększenie poziomu bezpieczeństwa klientów oraz minimalizację ryzyka.
STBU wyróżnia się na tle konkurencji dzięki nowoczesnym narzędziom informatycznym, które usprawniają procesy obsługi, a także dzięki skutecznemu zarządzaniu ryzykiem poprzez innowacyjne podejście do ubezpieczeń. Istotnym aspektem działalności firmy są jej wartości, związane z jakością usług oraz budowaniem długotrwałych relacji z klientami, które traktowane są jako priorytet. Od lat STBU z powodzeniem inspiruje polskie firmy do podnoszenia poziomu ich ochrony oraz optymalizacji kosztów związanych z ubezpieczeniami.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi osiągnęła 31 220 508 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 31 050 140 zł. Pozostałe przychody to 170 368 zł.
Całkowite koszty wyniosły 26 291 221 zł.
Zysk netto wyniósł 4 758 919 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 493 492 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 31 220 508 zł w 2024 roku.
• 27 017 633 zł w 2023 roku.
• 22 176 948 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 584 196 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 758 919 zł w 2024 roku.
• 3 684 476 zł w 2023 roku.
• 1 640 093 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 6,03 mln zł.
EBITDA Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 6,28 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
738 016 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 6 030 031 zł w
2024 roku.
• 4 696 844 zł w
2023 roku.
• 2 199 354 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
744 885 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 6 278 927 zł w
2024 roku.
• 5 095 098 zł w
2023 roku.
• 2 588 891 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 43 668 632 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 819 283 zł a 78 051 271 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 172 508 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 43 668 632 zł w 2024 roku.
• 35 763 110 zł w 2023 roku.
• 22 825 169 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 9 489 109
zł.
Koszty operacyjne Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 25 020 109
zł.
Wynagrodzenia stanowią 38%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
578 208 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 9 489 109 zł w 2024 roku
• 8 501 798 zł w 2023 roku
• 8 936 305 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
38% w 2024 roku
•
38% w 2023 roku
•
45% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosła 8 336 550 zł.
a
ktywa trwałe to 434 846 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 901 705 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 8 336 550 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 092 377 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 244 173 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 477 140 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 8 336 550 zł w 2024 roku.
• 7 211 575 zł w 2023 roku.
• 4 205 516 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 57%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 93%.
Marża operacyjna wyniosła 19%.
Marża netto wyniosła 15%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wyniosły 3 244 173 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 8 336 550 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 39%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 245 945 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 244 173 zł w 2024 roku
• 3 193 641 zł w 2023 roku
• 2 231 965 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 44% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Stbu Brokerzy Ubezpieczeniowi wykazała przychody na poziomie 31 220 508 zł.
Organizacja zarobiła 6 066 388 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 307 469 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 758 919 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 151 317 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 307 469 zł w 2024 roku
• 993 369 zł w 2023 roku
• 480 347 zł w 2022 roku
Największym udziałowcem od 04.03.2021 jest
M.a.k. Ubezpieczenia
kontrolujący 63% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 11.02.2021 do 04.03.2021:
• Foltyński Zbigniew (20% udziałów)
• Kalinowski Dariusz (20% udziałów)
• Rybowski Krzysztof (20% udziałów)
• Hartung Wojciech (20% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 12.11.2019 do 11.02.2021:
• Foltyński Zbigniew (20% udziałów)
• Kalinowski Dariusz (20% udziałów)
• Hartung Wojciech (20% udziałów)
Podobne organizacje do
STBU BROKERZY UBEZPIECZENIOWI