Kompleksowe usługi ubezpieczeniowe i reasekuracyjne
Specjalizacja w ubezpieczeniach pojazdów
Indywidualne analizy finansowe dla firm
Kreatywne podejście do sztuki i innowacyjnych rozwiązań
Wieloletnie doświadczenie na rynku polskim oraz międzynarodowym
MJM Holdings to innowacyjna grupa kapitałowa działająca na polskim rynku usług ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych. Jej celem jest oferowanie kompleksowych, dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów, rozwiązań w obszarze ubezpieczeń, reasekuracji oraz zarządzania ryzykiem. Grupa składa się z kilku spółek, które charakteryzują się różnorodnymi specjalizacjami, co pozwala na holistyczne podejście do potrzeb klientów. Ważnym członkiem grupy jest Attis Broker, który kieruje swoją ofertę do klientów poszukujących niestandardowych rozwiązań, koncentrując się na kreatywnym podejściu do problemów. MJM Brokers to z kolei jedna z najszybciej rozwijających się firm brokerskich w Polsce, znana z wąskiej specjalizacji w ubezpieczeniach pojazdów, co zapewnia jej przewagę konkurencyjną. Smartt Re natomiast jest renomowanym brokerem reasekuracyjnym, który angażuje się w tworzenie programów reasekuracyjnych na rynkach międzynarodowych i krajowych. MJM Risk Management skupia się na analizie sytuacji finansowej firm, które ubiegają się o gwarancje ubezpieczeniowe, co stanowi fundament dla dalszego rozwoju na różnych rynkach. Równocześnie, MJM Holdings angażuje się w obszarze sztuki, tworząc przestrzeń otwartą na kreatywność, co odzwierciedla holistyczne oraz interdyscyplinarne podejście do działalności grupy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja MJM Holdings osiągnęła 24 141 757 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 372 305 zł. Pozostałe przychody to 18 769 452 zł.
Całkowite koszty wyniosły -3 707 343 zł.
Zysk netto wyniósł 9 079 648 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 448 822 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 24 141 757 zł w 2024 roku.
• 9 683 938 zł w 2023 roku.
• 6 708 557 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1 297 093 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 9 079 648 zł w 2024 roku.
• 4 847 756 zł w 2023 roku.
• 2 315 221 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT MJM Holdings wynosi -8,51 mln zł.
EBITDA MJM Holdings wynosi -8,29 mln zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji MJM Holdings wynosi 77 430 606 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
25 017 510 zł a 133 426 721 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 11 061 515 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 77 430 606 zł w 2024 roku.
• 44 054 755 zł w 2023 roku.
• 30 041 576 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji MJM Holdings wynosi 0,17%. To oznacza, że firma ma szansę 0,17% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2024 roku.
• 0,20% w 2023 roku.
• 0,20% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
MJM Holdings charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 868 080
zł.
Koszty operacyjne MJM Holdings wyniosły 13 885 079
zł.
Wynagrodzenia stanowią 13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
266 869 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 868 080 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
13% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów MJM Holdings wyniosła 60 175 475 zł.
a
ktywa trwałe to 44 077 083 zł.
a
ktywa obrotowe to 16 098 392 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 60 175 475 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 33 356 680 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 818 795 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 596 496 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 60 175 475 zł w 2024 roku.
• 56 409 602 zł w 2023 roku.
• 48 703 730 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27%.
Marża operacyjna wyniosła -158%.
Marża netto wyniosła 38%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -22.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania MJM Holdings wyniosły 26 818 795 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 60 175 475 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3 831 256 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 26 818 795 zł w 2024 roku
• 32 132 569 zł w 2023 roku
• 26 959 303 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2024 roku
• 57% w 2023 roku
• 55% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja MJM Holdings wykazała przychody na poziomie 24 141 757 zł.
Organizacja zarobiła 9 816 448 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 736 800 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 9 079 648 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 105 257 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 736 800 zł w 2024 roku
• 364 385 zł w 2023 roku
• 196 419 zł w 2022 roku
Organizacja MJM Holdings wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 98% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 58% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 73% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 98% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.05%.