PIONIER BROKER SP. Z O.O. | KRS: 0000123568

Podsumowanie

aktywa

203 tys.

przychód

270 tys.

zysk

28 tys.

wartość firmy

423 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

STANISŁAWA WOJCIECHOWSKIEGO, 40

Kod pocztowy

02-495

Rejestracja

2002-07-22

Rozpoczęcie działalności

1999-10-26

Kapitał zakładowy

100000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZADU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wydawnicza Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Reklama Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Badanie rynku i opinii publicznej Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Pionier Broker osiągnęła 269 509 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 269 509 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 241 712 zł.

Zysk netto wyniósł 27 797 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 6439 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 269 509 zł w 2024 roku.
• 230 923 zł w 2023 roku.
• 230 413 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7262 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 27 797 zł w 2024 roku.
• 49 404 zł w 2023 roku.
• 57 521 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

224434.8

-23039.26

306624.98

13610.77

297392.67

7725.91

274944.35

42512.54

225706.89

-61957.17

230413.4

57520.74

230923.38

49404.15

269508.95

27796.99

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Pionier Broker wynosi 31 tys. zł.

EBITDA Pionier Broker wynosi 31 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 7672 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 30 680 zł w 2024 roku.
• 51 493 zł w 2023 roku.
• 60 019 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 7672 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 30 680 zł w 2024 roku.
• 51 493 zł w 2023 roku.
• 60 019 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

-23020.72

13659.03

7711.47

45094.8

-61925.04

60018.74

51493.15

30679.99

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Pionier Broker wynosi 423 297 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 132 436 zł a 706 328 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 814 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 423 297 zł w 2024 roku.
• 463 154 zł w 2023 roku.
• 458 227 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

179599.2

561087

40184.08

299043.81

766562.45

45978.51

275143.93

743481.67

77862.92

431209.31

687360.88

0

181866.3

564267.23

74535.59

458227.49

805290.36

111588.71

463154.23

691658.1

132436.45

423297.04

706327.72

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Pionier Broker wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0309939

0.030987

0.0309875

0.0309897

0.0309937

0.0309935

0.0309934

0.0309902

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Pionier Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0003883

0.0001826

0.0002053

0.0001487

0.00075

0.0001525

0.0001492

0.0001527

Wiarygodność firmy

dane za rok

Pionier Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Pionier Broker wynosi 18 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 44 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 44 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 2 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 18 tys. zł w 2024 roku.
• 16 tys. zł w 2023 roku.
• 12 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 7 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 44 tys. zł w 2024 roku.
• 35 tys. zł w 2023 roku.
• 20 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2021.79

8976.25

1252.57

6367.18

12265

1156.72

6622.73

12260.94

6764.22

12352.05

20763.44

0

9028.28

6912.4

12299.22

19876.16

6927.7

16350.19

34574.73

4602

18107.85

44303.68

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 182 501 zł.

Koszty operacyjne Pionier Broker wyniosły 238 829 zł.

Wynagrodzenia stanowią 76% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -3040 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 182 501 zł w 2024 roku
• 140 928 zł w 2023 roku
• 120 760 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 76% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

203783

162950

180130

165759

224848

120760.48

140928.41

182501.48

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Pionier Broker wyniosła 203 352 zł.

a

ktywa obrotowe to 153 352 zł.

n

ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 50 000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 203 352 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 176 582 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 26 770 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 246 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 203 352 zł w 2024 roku.
• 176 822 zł w 2023 roku.
• 125 358 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

68633.79

77909.85

96525.22

128719.11

76219.34

125357.62

176821.64

203352.39

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 10%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.34

-0.58

-0.1

0.17

0.25

0.04

0.08

0.13

0.03

0.33

0.41

0.16

0.15

-0.81

-1.48

-0.27

0.46

0.58

0.26

0.25

0.28

0.33

0.22

0.21

0.14

0.16

0.11

0.1

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Pionier Broker wyniosły 26 770 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 203 352 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -271 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 26 770 zł w 2024 roku
• 28 037 zł w 2023 roku
• 25 977 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

68633.79

28665.79

0.42

77909.85

24331.08

0.31

96525.22

35220.54

0.36

128719.11

24901.89

0.19

76219.34

34359.29

0.45

125357.62

25976.83

0.21

176821.64

28036.7

0.16

203352.39

26770.46

0.13

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Pionier Broker wykazała przychody na poziomie 269 509 zł.

Organizacja zarobiła 30 680 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2883 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 27 797 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 412 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2883 zł w 2024 roku
• 2089 zł w 2023 roku
• 2498 zł w 2022 roku

Wartość

0

2576

0

2498

2089

2883

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Pionier Broker wykazała zysk netto większy niż 55% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 43% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 43% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 52% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.08755

0.56619

0.52554

0.56195

0.15243

0.15361

0.13412

0.0817

0

0.63737

0.60876

0.53066

0.47453

0.47734

0.45561

0.64184

0.5497

0

0.55632

0.60165

0.55495

0.5396

0.41502

0.39779

0.4955

0.4242

0

0.70097

0.57744

0.5752

0.40039

0.63239

0.63579

0.72671

0.62975

0.65932

0.04448

0.51526

0.47797

0.6257

0.08275

0.08674

0.07025

0.0368

0

0.69795

0.4943

0.52667

0.456

0.74554

0.73484

0.79965

0.7286

0.57965

0.65415

0.46744

0.55929

0.4239

0.69494

0.68056

0.66997

0.58355

0.54553

0.54642

0.42953

0.53395

0.39439

0.5193

0.51429

0.50141

0.41121

0.50591

Powiązania

B KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

K EDYTA - reprezentacja

K BEATA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.07.2002

17.02.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

wspólnik

22.07.2002

15.05.2012

K Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

17.02.2012

15.05.2012

B Kobyłecka Agnieszka

Luty 1972

Osoba

wspólnik

15.05.2012

B Krzysztof

Maj 1973

Osoba

wspólnik

11.06.2013

K Beata

Październik 1972

Osoba

reprezentacja

22.07.2002

17.02.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

reprezentacja

22.07.2002

15.05.2012

K Krzysztof

Kwiecień 1967

Osoba

reprezentacja

15.05.2012

B Krzysztof

Maj 1973

Osoba

reprezentacja

15.05.2012

K Edyta

Październik 1973

Osoba

reprezentacja

11.06.2013

K Beata

Październik 1972

Osoba

Udziałowcy

Kosarczyn Beata posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Borowiecki Krzysztof posiada 99 udziałów, które stanowią 49.5% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Borowiecki Krzysztof (50% udziałów)
• Kosarczyn Beata (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 15.05.2012 do 11.06.2013 był Borowiecki Krzysztof kontrolując 50% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 17.02.2012 do 15.05.2012:
• Bujak Kobyłecka Agnieszka (50% udziałów)
• Kobyłecki Krzysztof (50% udziałów)

Podobne organizacje do PIONIER BROKER

	Organizacja	Numer KRS
1	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
2	AGENCJA UBEZPIECZEŃ BARYŁKA SP. Z O.O.	0000734986
3	H&H SP. Z O.O.	0000758787
4	OCTAVA SP. Z O.O.	0000814200
5	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
6	BROKERRES SP. Z O.O.	0000596018
7	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
8	KRÓL SP. Z O.O. SP. K.	0000703959
9	QS-A SP. Z O.O.	0000420524
10	INTERSEGURO SP. Z O.O.	0000770998
11	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
12	WROCŁAWSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000516442
13	AGRO-DOTACJE SP. Z O.O.	0000487685
14	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
15	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
16	ALL RISK GROUP SP. Z O.O.	0000483764
17	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
18	AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000717622
19	WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000660389
20	SPORT TEAM PARTNERS SP. Z O.O.	0000469210
21	CARGO BROKER SP. Z O.O.	0000414624
22	SPECTRA COMPANY SP. Z O.O.	0000667938
23	LUTZ ASSEKURANZ VERSICHERUNGSVERMITTLUNG GES.M.B.H. ()	0000845860
24	POLSKIE DORADZTWO MAJĄTKOWE SP. Z O.O.	0000225813
25	AMIS FINANCIAL INVESTMENT GROUP S.A.	0000258726
26	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
27	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
28	BIURO UBEZPIECZENIOWO-KONSULTINGOWE KONSTANTA-GLIWICE	0000134206
29	ABR SP. Z O.O.	0000261070
30	QBUSINESS SP. Z O.O.	0000762724

PIONIER BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000123568 NIP 9482269810 REGON 672878943

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PIONIER BROKER

PIONIER BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000123568 NIP
9482269810 REGON
672878943