AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000717622

Podsumowanie

aktywa

244 tys.

przychód

240 tys.

zysk

-7 tys.

wartość firmy

280 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

BIAŁYSTOK

Adres

UL. ŚWIĘTEGO ROCHA, 13/15

Kod pocztowy

15-879

Rejestracja

2018-02-07

Rozpoczęcie działalności

2018-02-07

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

biuro@agencja-ubezpieczen.eu

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń osiągnęła 240 162 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 240 162 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 246 803 zł.

Strata netto wyniosła 6640 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 34 309 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 240 162 zł w 2024 roku.
• 226 386 zł w 2023 roku.
• 173 079 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -949 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6640 zł w 2024 roku.
• 72 721 zł w 2023 roku.
• 83 026 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

33593.65

7206.9

81180.74

14279.92

79301.39

-28.64

124756.57

-9218.14

173078.5

83026.38

226386.09

72721.03

240162.39

-6640.22

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja ubezpieczeń wynosi 2 tys. zł.

EBITDA Agencja ubezpieczeń wynosi 57 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń wynosi 280 435 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 641 743 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 39 794 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 280 435 zł w 2024 roku.
• 565 541 zł w 2023 roku.
• 516 777 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

1875

10000

7280.17

58503.54

100896.6

19865.11

131105.29

202951.85

0

71924.57

198253.48

0

95314.42

311891.43

69286.15

516777.34

1162369.32

123733.29

565541.47

1018094.42

0

280435.02

641742.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 12 942 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeń wyniosły 237 997 zł.

Wynagrodzenia stanowią 5% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 1849 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 12 942 zł w 2024 roku
• 14 302 zł w 2023 roku
• 2934 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń wyniosła 244 182 zł.

a

ktywa trwałe to 50 600 zł.

a

ktywa obrotowe to 193 582 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 244 182 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 160 436 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 83 746 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 526 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 244 182 zł w 2024 roku.
• 277 878 zł w 2023 roku.
• 97 100 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

2500

15843.9

28862.82

39813.73

22546.59

97100.26

277878.2

244182.17

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -3%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -4%.

Marża operacyjna wyniosła 1%.

Marża netto wyniosła -3%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.45

0.74

0.25

0.21

0.49

0.54

0.19

0.18

0

-0.41

-0.57

-0.07

0.86

0.9

0.48

0.26

0.44

0.38

0.32

-0.03

-0.04

0.01

-0.03

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeń wyniosły 83 746 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 244 182 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 964 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 83 746 zł w 2024 roku
• 112 900 zł w 2023 roku
• 4719 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

2500

0

15843.9

6137

0.39

28862.82

2376

0.08

39813.73

14404.43

0.36

22546.59

6355.43

0.28

97100.26

4718.72

0.05

277878.2

112900.48

0.41

244182.17

83746.49

0.34

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 240 162 zł.

Organizacja zarobiła -5319 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1321 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6640 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -25% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 189 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1321 zł w 2024 roku
• 7222 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1272

1417

0

7222

1321

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 63% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 44% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 63% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 44% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26063

0

0.16022

0.0019

0.28232

0.21483

0

0.58035

0.30326

0.30106

0.52875

0.78722

0.7893

0.85434

0.80581

0.59626

0.61684

0.38102

0.34821

0.24385

0.71404

0.70744

0.84137

0.70844

0.61187

0.26072

0.36688

0.36589

0.55566

0.25507

0.27523

0.27342

0.21975

0

0.1304

0.41711

0.29721

0.51106

0.15129

0.15602

0.10592

0.07552

0

0.73742

0.43575

0.47853

0.19964

0.89628

0.8806

0.94201

0.8434

0

0.67435

0.41776

0.61698

0.64064

0.79884

0.81823

0.64837

0.64993

0.65557

0.12147

0.43732

0.60734

0.63284

0.12329

0.18412

0.18991

0.13056

0.43787

Powiązania

M MACEGONIUK BEATA - wspólnik, reprezentacja

M MARIUSZ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.02.2018

M Macegoniuk Beata

Luty 1970

Osoba

wspólnik

07.02.2018

M Mariusz

Styczeń 1978

Osoba

reprezentacja

07.02.2018

M Macegoniuk Beata

Luty 1970

Osoba

reprezentacja

07.02.2018

M Mariusz

Styczeń 1978

Osoba

Udziałowcy

Macegoniuk Mariusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Malewicka Macegoniuk Beata posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	BIURO UBEZPIECZENIOWO-KONSULTINGOWE KONSTANTA-GLIWICE	0000134206
2	UNIVERSAL BROKERS SP. Z O.O.	0000502664
3	SRN BOOKKEEPING & INSURANCE SP. Z O.O.	0000462885
4	PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.	0000675120
5	WESLEY FINANCE SP. Z O.O.	0000392702
6	ZSBROKER SP. Z O.O.	0000814363
7	BAK INSURANCE SP. Z O.O.	0000756897
8	ECOFINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000351888
9	BMFOOD SP. Z O.O.	0000918838
10	JPU SP. Z O.O.	0000555509
11	PREMIUM INVEST SP. Z O.O.	0000897112
12	AIDBE SP. Z O.O.	0000727669
13	WR BROKERZY SP. Z O.O.	0000779310
14	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
15	POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221722
16	KORPORACJA UBEZPIECZEŃ PRZEMYSŁOWYCH "BROKER SERVICE"	0000152470
17	G&W PARTNERS SP. Z O.O.	0000747991
18	PBIB SP. Z O.O.	0000700701
19	Z NAMI WARTO SP. Z O.O.	0000720865
20	RE-BROKER SP. Z O.O.	0000627167
21	WIELKOPOLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.	0000078099
22	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
23	CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000266716
24	ŚLĄSKIE CENTRUM DORADZTWA SP. Z O.O.	0000658689
25	SCUDO SP. Z O.O.	0000817612
26	DORADZA.PL UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000738681
27	OPTIMUM KOLOR MK SP. Z O.O.	0000771344
28	EPSZ SP. Z O.O.	0000732500
29	SAMFIK BROKER SP. Z O.O.	0000965667
30	JACOB NORDSEN SP. Z O.O.	0000346027

AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000717622 NIP 5423297961 REGON 369454347

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ

AGENCJA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000717622 NIP
5423297961 REGON
369454347