Oferowanie szerokiego zakresu ubezpieczeń dla osób fizycznych i firm
Dostarczanie ubezpieczeń samochodowych, domowych, oraz dla biznesu
Indywidualne podejście do potrzeb klientów
Wsparcie w doborze odpowiednich ubezpieczeń oraz obsługa posprzedażowa
Dostęp do kalkulatorów ubezpieczeniowych ułatwiających wycenę składek
MAGRO UBEZPIECZENIA to niezależna agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Łodzi, specjalizująca się w szerokim zakresie usług ubezpieczeniowych dla osób fizycznych oraz przedsiębiorstw. Agencja oferuje ubezpieczenia samochodowe, obejmujące zarówno odpowiedzialność cywilną (OC), jak i autocasco (AC), co zapewnia kompleksową ochronę dla kierowców. W ofercie znajdują się również polisy ubezpieczeniowe dla domów i mieszkań, chroniące jednostki przed ryzykiem strat finansowych na skutek pożarów, kradzieży lub innych nieszczęśliwych wypadków.
Dodatkowo, MAGRO UBEZPIECZENIA zajmuje się ubezpieczeniami dla firm, które obejmują odpowiedzialność cywilną, ubezpieczenia mienia oraz ubezpieczenia związane z działalnością zawodową i transportową. To umożliwia zabezpieczenie biznesów przed roszczeniami wynikającymi z ewentualnych szkód lub błędów.
Agencja wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, co pozwala na dostosowanie ofert do specyficznych potrzeb. W trosce o klientów MAGRO UBEZPIECZENIA oferuje kalkulatory ubezpieczeniowe, które ułatwiają obliczenia składek oraz informują o dostępnych opcjach ubezpieczeniowych. Wiedza i doświadczenie zespołu ekspertów agencji pomagają klientom w wyborze odpowiednich rozwiązań ubezpieczeniowych, które zapewniają spokój i bezpieczeństwo.
Celem MAGRO UBEZPIECZENIA jest nie tylko sprzedaż polis, ale również budowanie długotrwałych relacji z klientami poprzez wsparcie i pomoc na każdym etapie współpracy. W erze wzrastającej świadomości ubezpieczeniowej Polaków, agencja angażuje się w edukację swoich klientów, co przekłada się na większą odpowiedzialność w zakresie zabezpieczenia majątku oraz przyszłości.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Magro Ubezpieczenia osiągnęła 295 629 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 295 629 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 249 646 zł.
Zysk netto wyniósł 45 984 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 39 727 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 295 629 zł w 2024 roku.
• 258 427 zł w 2023 roku.
• 258 314 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 9417 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 45 984 zł w 2024 roku.
• -15 916 zł w 2023 roku.
• 16 538 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Magro Ubezpieczenia wynosi 54 tys. zł.
EBITDA Magro Ubezpieczenia wynosi 54 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
10 553 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 53 931 zł w
2024 roku.
• -15 855 zł w
2023 roku.
• 19 086 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
10 124 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 53 931 zł w
2024 roku.
• -15 855 zł w
2023 roku.
• 19 086 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Magro Ubezpieczenia wynosi 479 216 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
98 195 zł a 739 073 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 66 789 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 479 216 zł w 2024 roku.
• 235 992 zł w 2023 roku.
• 314 003 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Magro Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Magro Ubezpieczenia wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Magro Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Magro Ubezpieczenia wynosi 18 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 8 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 46 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 8 tys. zł a 46 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 18 tys. zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.
• 13 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 8 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 46 tys. zł w 2024 roku.
• 30 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Magro Ubezpieczenia wyniosły 241 699
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-245 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 39 449 zł w 2023 roku
• 46 877 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
14% w 2023 roku
•
20% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Magro Ubezpieczenia wyniosła 162 075 zł.
a
ktywa obrotowe to 162 075 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 162 075 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 130 927 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 31 148 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 21 520 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 162 075 zł w 2024 roku.
• 110 043 zł w 2023 roku.
• 130 194 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 35%.
Marża operacyjna wyniosła 18%.
Marża netto wyniosła 16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 28.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Magro Ubezpieczenia wyniosły 31 148 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 162 075 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 682 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 31 148 zł w 2024 roku
• 25 100 zł w 2023 roku
• 29 335 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 30.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 23% w 2023 roku
• 23% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Magro Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 295 629 zł.
Organizacja zarobiła 51 960 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5976 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 45 984 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 854 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5976 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 2509 zł w 2022 roku