SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIENI SĄ: (1)W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU, (2)W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU - ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Meritum Services ICB S.A. to firma z branży technologii informacyjnych, która świadczy szeroki wachlarz usług w zakresie informatyki i komputerów. Z siedzibą w Gdańsku, organizacja dysponuje młodym i dynamicznym zespołem specjalistów z bogatym doświadczeniem - działa na polskim rynku od ponad 10 lat. Meritum Services ICB wyróżnia się na tle konkurencji poprzez unikalną ofertę znajdującą się na przecięciu technologii informacyjnych i ubezpieczeń. W 2015 roku firma poszerzyła swoją działalność, wprowadzając usługi związane z agentami i brokerami ubezpieczeniowymi, a także z oceną ryzyka oraz szacowaniem strat. Aktualny model biznesowy opiera się na dwóch głównych źródłach przychodów: dostarczaniu oprogramowania w modelu SaaS (Software as a Service) oraz wynajmie wyspecjalizowanych specjalistów IT. Meritum Services ICB S.A. koncentruje się na ciągłym rozwoju i dostosowywaniu swoich usług do potrzeb rynku, co umożliwia jej efektywne zarządzanie i innowacyjne podejście do obowiązujących wyzwań.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Meritum Services ICB osiągnęła 6 502 863 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 6 318 207 zł. Pozostałe przychody to 184 656 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 071 580 zł.
Zysk netto wyniósł 2 246 627 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 421 554 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6 502 863 zł w 2024 roku.
• 9 542 387 zł w 2023 roku.
• 3 811 508 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 181 695 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 246 627 zł w 2024 roku.
• 2 080 870 zł w 2023 roku.
• 1 763 044 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Meritum Services ICB wynosi 2,29 mln zł.
EBITDA Meritum Services ICB wynosi 6,24 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
118 608 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 285 622 zł w
2024 roku.
• 2 133 228 zł w
2023 roku.
• 1 918 801 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
534 062 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 6 241 111 zł w
2024 roku.
• 9 087 211 zł w
2023 roku.
• 2 455 011 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Meritum Services ICB wynosi 41 864 574 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
9 754 295 zł a 152 228 383 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4 667 573 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 41 864 574 zł w 2024 roku.
• 43 103 575 zł w 2023 roku.
• 13 839 996 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Meritum Services ICB wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 32,3% w 2023 roku.
• 34,7% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Meritum Services ICB wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Meritum Services ICB charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Meritum Services ICB wynosi 3,64 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 195 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 12,97 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 195 tys. zł a 12,97 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
489 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 3,64 mln zł w 2024 roku.
• 3,42 mln zł w 2023 roku.
• 616 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 195 tys. zł w 2024 roku.
• 286 tys. zł w 2023 roku.
• 114 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 12,97 mln zł w 2024 roku.
• 11,53 mln zł w 2023 roku.
• 1,66 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 8981
zł.
Koszty operacyjne Meritum Services ICB wyniosły 4 032 585
zł.
Wynagrodzenia stanowią 0%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-127 579 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 8981 zł w 2024 roku
• 173 036 zł w 2023 roku
• 1 211 790 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
6.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
2% w 2023 roku
•
65% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Meritum Services ICB wyniosła 38 311 535 zł.
a
ktywa trwałe to 999 455 zł.
a
ktywa obrotowe to 37 312 080 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 38 311 535 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 38 057 096 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 254 439 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4 282 751 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 38 311 535 zł w 2024 roku.
• 38 576 527 zł w 2023 roku.
• 5 898 374 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.
Marża operacyjna wyniosła 36%.
Marża netto wyniosła 35%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Meritum Services ICB wyniosły 254 439 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 38 311 535 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -596 923 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 254 439 zł w 2024 roku
• 685 189 zł w 2023 roku
• 235 953 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 7.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Meritum Services ICB wykazała przychody na poziomie 6 502 863 zł.
Organizacja zarobiła 2 469 543 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 222 916 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 246 627 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -6028 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 222 916 zł w 2024 roku
• 206 830 zł w 2023 roku
• 174 408 zł w 2022 roku
Organizacja Meritum Services ICB wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 91% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 43% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.05%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 91% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 82% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.05%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Alior Bank
posiada b.d. udziałów,
które stanowią 0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 28.10.2015 jest
Alior Bank
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 10.06.2011 do 28.10.2015
był Meritum Bank Icb
kontrolując 100% udziałów.
W okresie od 10.12.2001 do 10.06.2011 najwięcej udziałów posiadał Meritum Bank Icb . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.