Fundusz Wschodni jest instytucją finansową, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek oraz wsparciu finansowym dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) na obszarze Polski Wschodniej, obejmującym województwa: lubelskie, podkarpackie, podlaskie, świętokrzyskie oraz warmińsko-mazurskie. Oferuje różnorodne produkty finansowe, w tym pożyczki na inwestycje rozwojowe, w tym pożyczki termomodernizacyjne, hipoteczne oraz zabezpieczone środkami transportu. Niska stopa procentowa oraz elastyczne warunki spłaty sprawiają, że Fundusz Wschodni wyróżnia się na tle innych instytucji finansowych. Ponadto, Fundusz oferuje kompleksowe usługi doradcze, w tym przygotowanie biznesplanów, projekcji finansowych oraz wsparcie w zakresie restrukturyzacji finansowej. Dzięki współpracy z funduszami unijnymi, Fundusz Wschodni skutecznie pozyskuje środki na rozwój przedsiębiorstw, osiągając znaczące wyniki, w tym blisko 195 milionów złotych pożyczek udzielonych polskim przedsiębiorcom. Zespół Funduszu składa się z doświadczonych ekspertów, którzy zapewniają profesjonalne doradztwo i pomoc w uzyskaniu finansowania. Misją Funduszu jest wspieranie przedsiębiorczości oraz stymulowanie rozwoju gospodarki regionalnej, co znajduje odzwierciedlenie w licznych pozytywnych referencjach od klientów korzystających z jego usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Fundusz Wschodni osiągnęła 1 537 961 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 510 400 zł. Pozostałe przychody to 27 561 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 916 491 zł.
Strata netto wyniosła 406 091 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 90 490 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 537 961 zł w 2024 roku.
• 2 640 541 zł w 2023 roku.
• 2 615 882 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -111 853 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -406 091 zł w 2024 roku.
• 1 045 404 zł w 2023 roku.
• 1 245 404 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Fundusz Wschodni wynosi -141 tys. zł.
EBITDA Fundusz Wschodni wynosi -120 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
83 212 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -141 494 zł w
2024 roku.
• 1 260 265 zł w
2023 roku.
• 1 385 000 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
80 766 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -120 074 zł w
2024 roku.
• 1 281 685 zł w
2023 roku.
• 1 406 420 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Fundusz Wschodni wynosi 5 594 530 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 24 369 191 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 336 247 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 594 530 zł w 2024 roku.
• 10 815 767 zł w 2023 roku.
• 11 324 675 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fundusz Wschodni wynosi 1,25%. To oznacza, że firma ma szansę 1,25% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,124% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,25% w 2024 roku.
• 0,26% w 2023 roku.
• 0,26% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Fundusz Wschodni charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 684 700
zł.
Koszty operacyjne Fundusz Wschodni wyniosły 1 651 894
zł.
Wynagrodzenia stanowią 41%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
77 739 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 684 700 zł w 2024 roku
• 569 972 zł w 2023 roku
• 537 133 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
41% w 2024 roku
•
42% w 2023 roku
•
44% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Fundusz Wschodni wyniosła 84 339 614 zł.
a
ktywa trwałe to 70 219 423 zł.
a
ktywa obrotowe to 14 120 191 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 84 339 614 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 6 092 298 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 78 247 317 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 10 427 299 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 84 339 614 zł w 2024 roku.
• 93 238 059 zł w 2023 roku.
• 85 445 250 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -7%.
Marża operacyjna wyniosła -9%.
Marża netto wyniosła -26%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Fundusz Wschodni wyniosły 78 247 317 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 84 339 614 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 93%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9 772 260 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 78 247 317 zł w 2024 roku
• 86 739 669 zł w 2023 roku
• 79 313 065 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 93% w 2024 roku
• 93% w 2023 roku
• 93% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Fundusz Wschodni wykazała przychody na poziomie 1 537 961 zł.
Organizacja zarobiła -406 091 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -406 091 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -10 467 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 106 329 zł w 2023 roku
• 125 838 zł w 2022 roku
Organizacja Fundusz Wschodni wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 79% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 17% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 20% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 31% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.
Największym udziałowcem od 28.01.2022 jest
Piotrowski Artur
kontrolujący 69% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 23.04.2015 do 28.01.2022
był Piotrowski Artur
kontrolując 99% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 01.10.2009 do 23.04.2015:
• Piotrowski Artur (33% udziałów)
• Matujewicz Tomasz (33% udziałów)
• Jabłoński Jacek (33% udziałów)