SAG SP. Z O.O. | KRS: 0000185223

Podsumowanie

aktywa

391 tys.

przychód

797 tys.

zysk

-214 tys.

wartość firmy

804 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

ŻYWIEC

Adres

KOŚCIUSZKI, 42

Kod pocztowy

34-300

Rejestracja

2004-01-05

Rozpoczęcie działalności

2000-01-01

Kapitał zakładowy

500000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIELSKU-BIAŁEJ, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZADU UPRAWNIONY JEST DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI I SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Wypożyczanie i dzierżawa pozostałych artykułów użytku osobistego i domowego Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja SAG osiągnęła 796 850 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 796 850 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 010 531 zł.

Strata netto wyniosła 213 681 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 55 307 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 796 850 zł w 2024 roku.
• 668 923 zł w 2023 roku.
• 567 796 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -31 479 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -213 681 zł w 2024 roku.
• 65 544 zł w 2023 roku.
• -6092 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

409701.06

6671.89

522702.59

122092.73

449311.91

3006.29

507474.12

27074.49

468936.85

-89676.39

567796.31

-6092.32

668922.97

65543.76

796850.35

-213681.1

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT SAG wynosi -214 tys. zł.

EBITDA SAG wynosi -190 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 31 479 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -213 681 zł w 2024 roku.
• 75 814 zł w 2023 roku.
• -4682 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 33 580 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -190 114 zł w 2024 roku.
• 111 044 zł w 2023 roku.
• 5402 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji SAG wynosi 803 930 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 992 126 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 23 230 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 803 930 zł w 2024 roku.
• 1 141 081 zł w 2023 roku.
• 762 330 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

66718.9

641317.59

1821311.96

433065.54

1269904.85

2309682.88

30062.9

746886.69

2321708.04

270744.9

902240.17

2430006

0

700993.4

2071300.44

0

762330.47

2046931.16

432957.41

1141081.1

2309106.2

0

803930.15

1992125.88

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji SAG wynosi 0,12%. To oznacza, że firma ma szansę 0,12% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,015% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,12% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

SAG charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 670 604 zł.

Koszty operacyjne SAG wyniosły 1 010 531 zł.

Wynagrodzenia stanowią 66% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 66 942 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 670 604 zł w 2024 roku
• 256 261 zł w 2023 roku
• 256 523 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 66% w 2024 roku
• 43% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów SAG wyniosła 391 433 zł.

a

ktywa trwałe to 85 654 zł.

a

ktywa obrotowe to 305 779 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 391 433 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 363 595 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 837 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -10 321 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 391 433 zł w 2024 roku.
• 592 067 zł w 2023 roku.
• 520 847 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

463683.01

594505.57

590310.11

620290.68

529977.54

520846.5

592067.41

391432.83

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -55%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -59%.

Marża operacyjna wyniosła -27%.

Marża netto wyniosła -27%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

0.02

0.21

0.24

0.23

0.01

0.04

0.05

-0.17

-0.19

-0.01

0.11

0.1

-0.55

-0.59

-0.27

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania SAG wyniosły 27 837 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 391 433 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2783 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 837 zł w 2024 roku
• 14 791 zł w 2023 roku
• 9114 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

463683.01

8355.02

0.02

594505.57

17084.85

0.03

590310.11

9883.1

0.02

620290.68

12789.18

0.02

529977.54

12152.43

0.02

520846.5

9113.71

0.02

592067.41

14790.86

0.03

391432.83

27837.38

0.07

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja SAG wykazała przychody na poziomie 796 850 zł.

Organizacja zarobiła -213 681 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -213 681 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 10 270 zł w 2023 roku
• 1410 zł w 2022 roku

Wartość

0

4097

0

1410

10270

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja SAG wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 65% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 65% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 66% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 28% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.60207

0.66915

0.79706

0.11828

0.40133

0.37442

0.41074

0.32826

0

0.85493

0.71086

0.82205

0.13158

0.80571

0.78068

0.68677

0.51587

0.70749

0.49794

0.67314

0.81293

0.11879

0.32634

0.30608

0.38616

0.30061

0

0.63921

0.68981

0.80617

0.12452

0.4439

0.43535

0.40238

0.3314

0

0.03325

0.65765

0.77904

0.12231

0.09834

0.10509

0.15838

0.13732

0

0.14343

0.67347

0.76727

0.1302

0.21015

0.21081

0.23989

0.19502

0.52723

0.68517

0.67667

0.76459

0.16644

0.52947

0.51983

0.46989

0.37894

0.72664

0.01629

0.64762

0.6558

0.28017

0.06206

0.06148

0.06535

0.05026

0

Powiązania

S JAN - reprezentacja, wspólnik

S MIKOŁAJ - reprezentacja

S MATEUSZ - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.10.2007

16.11.2011

S Grzegorz

Luty 1961

Osoba

wspólnik

05.01.2004

26.10.2007

S Grzegorz

Luty 1961

Osoba

wspólnik

05.01.2004

26.10.2007

S Jan

Czerwiec 1967

Osoba

wspólnik

05.04.2012

S Jan

Czerwiec 1967

Osoba

wspólnik

16.11.2011

05.04.2012

S Jan

Czerwiec 1967

Osoba

wspólnik

26.10.2007

16.11.2011

S Jan

Czerwiec 1967

Osoba

reprezentacja

05.01.2004

S Jan

Czerwiec 1967

Osoba

reprezentacja

05.01.2004

16.11.2011

S Grzegorz

Luty 1961

Osoba

reprezentacja

16.11.2011

26.11.2014

S Mateusz

Wrzesień 1988

Osoba

reprezentacja

22.03.2023

S Mikołaj

Październik 1998

Osoba

reprezentacja

22.03.2023

S Mateusz

Wrzesień 1988

Osoba

Udziałowcy

Sanetra Jan posiada 990 udziałów, które stanowią 99.0% firmy.

Największym udziałowcem od 05.04.2012 jest Sanetra Jan kontrolujący 99% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 16.11.2011 do 05.04.2012 był Sanetra Jan kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 26.10.2007 do 16.11.2011 najwięcej udziałów posiadał undefined. Jego udziały w tym czasie wynosiły NaN%.

Podobne organizacje do SAG

	Organizacja	Numer KRS
1	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
2	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
3	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
4	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
5	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
6	ONTIMA SP. Z O.O.	0000476528
7	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
8	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
9	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
10	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
11	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
12	FORUM FINANCE SP. Z O.O.	0000881182
13	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
14	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
15	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
16	TEAM BROKER SP. Z O.O.	0000842363
17	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
18	SPACE INVEST SP. Z O.O.	0000937332
19	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
20	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
21	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
22	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
23	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
24	AUTO-BEDNARCZYK SP. J.	0000255866
25	FINANSE I UBEZPIECZENIA SKRZESZOWSCY SP. Z O.O.	0000962146
26	ONTIMAX SP. Z O.O.	0000753512
27	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
28	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
29	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
30	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505

SAG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000185223 NIP 5532166703 REGON 072315710

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do SAG

SAG SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000185223 NIP
5532166703 REGON
072315710