KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. | KRS: 0000346197

Podsumowanie

aktywa

1,2 mln

przychód

959 tys.

zysk

82 tys.

wartość firmy

1,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

UL. POLITECHNICZNA, 12

Kod pocztowy

80-288

Rejestracja

2010-01-08

Rozpoczęcie działalności

2010-01-15

Kapitał zakładowy

5445,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.kgu.com.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE WYNAJEM I DZIERŻAWA Pozostałe formy udzielania kredytów DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA W ZAKRESIE INFORMACJI REKLAMA, BADANIE RYNKU I OPINII PUBLICZNEJ Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA

Opis

Szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych
Ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe i dla firm
Specjalistyczne usługi, w tym GAP i Axa Truck Assistance
Współpraca z najlepszymi Towarzystwami Ubezpieczeń
Certyfikaty zaufania w branży ubezpieczeniowej

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa osiągnęła 958 688 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 958 688 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 876 865 zł.

Zysk netto wyniósł 81 824 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 136 955 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 958 688 zł w 2024 roku.
• 656 056 zł w 2023 roku.
• 507 363 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 11 689 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 81 824 zł w 2024 roku.
• 215 316 zł w 2023 roku.
• 49 736 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

577406.09

4688.11

433804.5

42123.19

592125.63

108201.94

476610.82

41111.05

507363.33

49735.69

656056.19

215316.06

958688.41

81823.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 95 tys. zł.

EBITDA Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 106 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 1 321 204 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 354 784 zł a 2 396 721 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 188 743 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 321 204 zł w 2024 roku.
• 1 606 875 zł w 2023 roku.
• 693 862 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

403689.83

1443515.22

7390.44

465086.2

1084511.25

88541.89

916100.07

1514827.16

119375.18

601559.93

1191527.05

156676.95

693861.93

1268408.32

308239.54

1606874.58

3014424.84

354783.52

1321203.69

2396721.02

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,12% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 583 787 zł.

Koszty operacyjne Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wyniosły 863 802 zł.

Wynagrodzenia stanowią 68% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 83 398 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 583 787 zł w 2024 roku
• 241 324 zł w 2023 roku
• 204 626 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 68% w 2024 roku
• 56% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wyniosła 1 151 943 zł.

a

ktywa trwałe to 505 784 zł.

a

ktywa obrotowe to 646 159 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 151 943 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 473 045 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 678 898 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 130 599 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 151 943 zł w 2024 roku.
• 823 825 zł w 2023 roku.
• 638 689 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

237751.4

165618.14

250839.91

742250.45

677475.53

638688.92

823825.07

1151942.66

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 17%.

Marża operacyjna wyniosła 10%.

Marża netto wyniosła 9%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.03

-0.15

0.01

0.17

4.27

0.12

0.1

0.15

0.92

0.19

0.18

0.06

0.26

0.12

0.09

0.08

0.24

0.09

0.1

0.26

0.52

0.34

0.33

0.07

0.17

0.1

0.09

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wyniosły 678 898 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 151 943 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 59%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 57 741 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 678 898 zł w 2024 roku
• 412 839 zł w 2023 roku
• 429 786 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 59% w 2024 roku
• 50% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

237751.4

274708.78

1.16

165618.14

197887.41

1.19

250839.91

240985.99

0.96

742250.45

624194.59

0.84

677475.53

518308.62

0.77

638688.92

429786.32

0.67

823825.07

412839.01

0.5

1151942.66

678897.96

0.59

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wykazała przychody na poziomie 958 688 zł.

Organizacja zarobiła 90 600 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 8776 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 81 824 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1254 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8776 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

1701

7529

0

8776

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Krajowa Grupa Ubezpieczeniowa wykazała zysk netto większy niż 67% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 65% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 68% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 77% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26089

0

0.70931

0.85326

0.28232

0.21546

0

0.54572

0.72922

0.65796

0.86251

0.34078

0.31789

0.44521

0.15169

0.62193

0.73566

0.66667

0.70491

0.82028

0.61305

0.62262

0.61515

0.97444

0.79639

0.80696

0.72407

0.82591

0.79021

0.67433

0.67277

0.55312

0.86445

0

0.70051

0.66149

0.81087

0.77965

0.55692

0.59181

0.45714

0.54907

0

0.67867

0.65277

0.78915

0.76902

0.54382

0.50953

0.46614

0.51778

0

0.8242

0.66808

0.80268

0.69755

0.80393

0.78903

0.65141

0.69053

0

0.67149

0.68116

0.81198

0.77115

0.47381

0.47491

0.39474

0.41052

0.65349

Powiązania

K JUSTYNA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

21.06.2011

10.10.2013

K Justyna

Czerwiec 1978

Osoba

wspólnik

10.10.2013

K Justyna

Czerwiec 1978

Osoba

wspólnik

08.01.2010

21.06.2011

K Justyna

Czerwiec 1978

Osoba

wspólnik

08.01.2010

21.06.2011

G Bartosz

Kwiecień 1979

Osoba

wspólnik

08.01.2010

10.10.2013

W Grzegorz

Kwiecień 1974

Osoba

organ nadzoru

08.01.2010

10.10.2013

W Grzegorz

Kwiecień 1974

Osoba

organ nadzoru

08.01.2010

10.10.2013

G Bartosz

Kwiecień 1979

Osoba

organ nadzoru

08.01.2010

10.10.2013

K Małgorzata

Październik 1966

Osoba

reprezentacja

08.01.2010

K Justyna

Czerwiec 1978

Osoba

Udziałowcy

Kiwior Justyna posiada 94 udziałów, które stanowią 94.9% firmy.

Największym udziałowcem od 10.10.2013 jest Kiwior Justyna kontrolujący 95% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 21.06.2011 do 10.10.2013 była Kiwior Justyna kontrolująca 67% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 08.01.2010 do 21.06.2011:
• Graś Bartosz (33% udziałów)
• Kiwior Justyna (33% udziałów)
• Waszkiewicz Grzegorz (33% udziałów)

Podobne organizacje do KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	GKE KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000399612
2	OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000655148
3	DENEA BROKER SP. Z O.O.	0000806468
4	BROKERSKIE BIURO UBEZPIECZENIOWE BEST SP. Z O.O.	0000204340
5	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
6	SAG SP. Z O.O.	0000185223
7	PIETRUSZKA ZBIGNIEW POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000862502
8	GT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000879249
9	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
10	CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025
11	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
12	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
13	BIURO UBEZPIECZEŃ PLUS SP. Z O.O. SP. K.	0000743596
14	CLICK4INSURANCE SP. Z O.O.	0000722033
15	"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ	0000220361
16	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
17	BRASE BROKER LTD SP. Z O.O.	0000457534
18	OSSOWSCY INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000853143
19	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
20	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
21	PRP PRIVATE IDEAS SP. Z O.O.	0000340858
22	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193
23	GET WELL INSURANCE SP. Z O.O.	0000079683
24	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
25	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
26	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
27	INS BROKER SP. Z O.O.	0000044743
28	GIK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000731018
29	AUTO-BOSS SP. Z O.O.	0000291648
30	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101

KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000346197 NIP 5252472190 REGON 142239722

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA

KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000346197 NIP
5252472190 REGON
142239722