AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000631877

Podsumowanie

aktywa

110 tys.

przychód

881 tys.

zysk

111 tys.

wartość firmy

1,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

DOLNOŚLĄSKIE

Miejscowość

OLEŚNICA

Adres

UL. LWOWSKA, 31

Kod pocztowy

56-400

Rejestracja

2016-08-10

Rozpoczęcie działalności

2016-08-10

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI I JEJ REPREZENTOWANIA UPRAWNIONY JEST JEDNOOSOBOWO PREZES ZARZĄDU. 2. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI I JEJ REPREZENTOWANIA UPRAWNIONYCH JEST ŁĄCZNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU WRAZ Z PROKURENTEM

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja AS Ubezpieczenia-Finanse osiągnęła 881 434 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 881 434 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 770 053 zł.

Zysk netto wyniósł 111 382 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 41 176 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 881 434 zł w 2024 roku.
• 377 955 zł w 2023 roku.
• 431 687 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 12 926 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 111 382 zł w 2024 roku.
• 47 968 zł w 2023 roku.
• 93 300 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

593204.19

20902.37

461126.81

1866.07

469818.41

6317.44

560277.9

5927.57

500974.68

-6572.87

431686.66

93299.69

377954.79

47968.49

881434.21

111381.71

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT AS Ubezpieczenia-Finanse wynosi 123 tys. zł.

EBITDA AS Ubezpieczenia-Finanse wynosi 124 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 13 726 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 122 671 zł w 2024 roku.
• 53 241 zł w 2023 roku.
• 103 073 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 13 959 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 124 302 zł w 2024 roku.
• 54 791 zł w 2023 roku.
• 103 073 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji AS Ubezpieczenia-Finanse wynosi 1 085 193 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 52 043 zł a 2 203 586 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 82 205 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 085 193 zł w 2024 roku.
• 472 350 zł w 2023 roku.
• 710 520 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

30676.78

509755.72

1483010.47

18660.7

346958.48

1152817.02

36814.41

375296.44

1174546.02

41260.09

438488.97

1400694.75

0

370313.55

1252436.7

49530.2

710520.07

1306195.66

28506.57

472350.39

944886.97

52042.85

1085192.5

2203585.52

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AS Ubezpieczenia-Finanse wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

AS Ubezpieczenia-Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 130 028 zł.

Koszty operacyjne AS Ubezpieczenia-Finanse wyniosły 758 763 zł.

Wynagrodzenia stanowią 17% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -23 434 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 130 028 zł w 2024 roku
• 71 453 zł w 2023 roku
• 58 520 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 17% w 2024 roku
• 22% w 2023 roku
• 18% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów AS Ubezpieczenia-Finanse wyniosła 110 174 zł.

a

ktywa obrotowe to 110 174 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 110 174 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 69 390 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 784 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5888 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 110 174 zł w 2024 roku.
• 52 489 zł w 2023 roku.
• 74 300 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

68957.04

68372.34

78635.52

86280.18

78211.29

74299.72

52489.16

110174.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 101%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 161%.

Marża operacyjna wyniosła 14%.

Marża netto wyniosła 13%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.3

0.51

0.04

0.03

0.04

0.01

0

0.08

0.13

0.01

0.07

0.11

0.01

-0.08

-0.14

-0.01

1.26

1.41

0.24

0.22

0.91

1.26

0.14

0.13

1.01

1.61

0.14

0.13

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania AS Ubezpieczenia-Finanse wyniosły 40 784 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 110 174 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 37%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1818 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 784 zł w 2024 roku
• 14 480 zł w 2023 roku
• 8259 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 37% w 2024 roku
• 28% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

68957.04

28054.67

0.41

68372.34

25603.9

0.37

78635.52

29549.64

0.38

86280.18

31266.73

0.36

78211.29

29770.71

0.38

74299.72

8259.45

0.11

52489.16

14480.4

0.28

110174.08

40783.61

0.37

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja AS Ubezpieczenia-Finanse wykazała przychody na poziomie 881 434 zł.

Organizacja zarobiła 122 624 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 242 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 111 382 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 793 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 242 zł w 2024 roku
• 5273 zł w 2023 roku
• 9773 zł w 2022 roku

Wartość

5688

571

637

438

0

9773

5273

11242

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja AS Ubezpieczenia-Finanse wykazała zysk netto większy niż 71% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 69% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 67% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 42% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 64% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 69% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.70114

0.72649

0.52666

0.54965

0.4919

0.46977

0.74782

0.69645

0.74579

0.49565

0.68281

0.50774

0.51235

0.2694

0.31789

0.4455

0.36794

0.54439

0.54425

0.67994

0.51123

0.55146

0.32634

0.30608

0.49599

0.42434

0.55689

0.4978

0.71111

0.50396

0.5562

0.29174

0.30492

0.45

0.39219

0.52924

0.15362

0.67228

0.48148

0.58669

0.23784

0.24115

0.19797

0.14246

0

0.75798

0.6182

0.44242

0.33378

0.71604

0.71716

0.98067

0.94136

0.74161

0.6483

0.55664

0.36386

0.53805

0.58388

0.57359

0.95824

0.93514

0.64103

0.71334

0.66984

0.41904

0.64218

0.57193

0.56841

0.96525

0.94555

0.69122

Powiązania

P ANNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.06.2019

P Anna

Sierpień 1975

Osoba

wspólnik

10.08.2016

24.06.2019

P Anna

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

10.08.2016

24.06.2019

P Anna

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

24.06.2019

P Anna

Sierpień 1975

Osoba

Udziałowcy

Płaczkowska Anna posiada 181 udziałów, które stanowią 90.5% firmy.

Największym udziałowcem od 24.06.2019 jest Płaczkowska Anna kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 10.08.2016 do 24.06.2019 była Płaczkowska Anna kontrolująca 91% udziałów.

Podobne organizacje do AS UBEZPIECZENIA-FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	ROSIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000484449
2	PRO INSURANCE SP. Z O.O.	0000633797
3	RING INSURANCE SP. Z O.O.	0000572510
4	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
5	MEDLEGALIS SP. Z O.O.	0000466408
6	BRANŻOWA GRUPA ZAKUPOWA SYNERGIA SP. Z O.O.	0000514049
7	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
8	UNIBROKER SP. Z O.O.	0000047494
9	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
10	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
11	TWOI DORADCY FINANSOWI POLSKA SP. Z O.O.	0000504934
12	DME SP. Z O.O.	0000795563
13	KANCELARIA DORADZTWA I UBEZPIECZEŃ ERGOUBEZPIECZENIA.COM	0000450475
14	DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000648380
15	RW-INVEST SP. Z O.O.	0000872596
16	RECONTE SP. Z O.O.	0000552956
17	GÓRECCY-UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531412
18	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
19	BRU HERMES SP. Z O.O.	0000539673
20	ANNA BAŁDYGA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000746991
21	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
22	KLX BROKER SP. Z O.O.	0000638373
23	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483
24	PRO SP. Z O.O.	0000572980
25	GRUPA MTI SP. Z O.O.	0000758804
26	BROKKER SP. Z O.O.	0000424911
27	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
28	KORPORACJA UBEZPIECZEŃ PRZEMYSŁOWYCH "BROKER SERVICE"	0000152470
29	AGENCJA USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I FINANSOWYCH PROFIT KAMILA	0001005278
30	SILBROK SP. Z O.O.	0000420376

AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000631877 NIP 9112015810 REGON 365160643

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AS UBEZPIECZENIA-FINANSE

AS UBEZPIECZENIA-FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000631877 NIP
9112015810 REGON
365160643