Finansowanie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw
Wsparcie gospodarki społecznej
Pożyczki z funduszy unijnych dla MŚP i NGO
Partner BGK i Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego
Członek Europejskiej Federacji Etycznych i Alternatywnych Banków
Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych (TISE) to organizacja, która od ponad trzech dekad zapewnia finansowanie i wsparcie dla mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw, jak również podmiotów działających w gospodarce społecznej. Powstała w 1991 roku i jest w pełni własnością francuskiego banku Crdit Coopratif, znanego z finansowania projektów w sektorze ekonomii społecznej od ponad 120 lat. Od samego początku działalności, TISE koncentrowało się na wsparciu małych i średnich przedsiębiorstw poprzez venture capital, gwarancje kredytowe oraz pożyczki podporządkowane. Od 2008 roku głównym obszarem ich działalności stało się udzielanie pożyczek dla MŚP oraz organizacji pozarządowych.TISE wykorzystuje przede wszystkim fundusze z różnych programów unijnych przystosowanych do wspierania małych przedsiębiorstw oraz gospodarki społecznej, dzięki czemu jest jednym z największych pośredników takich programów w Polsce. Między rokiem 2008 a 2020 TISE udzieliło ponad 7000 pożyczek na kwotę przekraczającą 230 milionów euro. Firma jest uznawanym i długoletnim partnerem dla Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) oraz Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego.Działalność TISE cechuje się etyką, prostotą, doświadczeniem oraz partnerstwem. Dzięki swej działalności, organizacja przyczynia się do rozwoju społeczności lokalnych, wspomagając tworzenie nowych miejsc pracy oraz realizację projektów mających na celu poprawę jakości życia. Istotnym elementem działalności firmy są także długotrwałe relacje z klientami oraz pomaganie im w realizacji przedsięwzięć, jak np. stworzenie Narodowej Biblioteki Cyfrowej czy termomodernizacja budynków, co umożliwiło zwiększenie liczby warsztatów oraz utworzenie nowych miejsc pracy. TISE jest także członkiem założycielem Europejskiej Federacji Etycznych i Alternatywnych Banków (FEBEA), która zrzesza instytucje finansujące projekty społeczne i etyczne.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych osiągnęła 16 915 488 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 16 014 782 zł. Pozostałe przychody to 900 706 zł.
Całkowite koszty wyniosły 15 312 150 zł.
Zysk netto wyniósł 702 631 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -807 790 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 16 915 488 zł w 2024 roku.
• 19 741 069 zł w 2023 roku.
• 21 876 785 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -14 382 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 702 631 zł w 2024 roku.
• 3 203 697 zł w 2023 roku.
• 2 080 549 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wynosi 3,14 mln zł.
EBITDA Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wynosi 3,17 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
44 151 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3 140 330 zł w
2024 roku.
• 6 006 249 zł w
2023 roku.
• 4 494 822 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
34 980 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3 168 474 zł w
2024 roku.
• 6 097 297 zł w
2023 roku.
• 4 665 991 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wynosi 40 547 846 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
7 026 312 zł a 141 121 754 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 619 509 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 40 547 846 zł w 2024 roku.
• 51 908 855 zł w 2023 roku.
• 46 437 301 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wynosi 0,46%. To oznacza, że firma ma szansę 0,46% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,045% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,46% w 2024 roku.
• 0,41% w 2023 roku.
• 0,41% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 8 955 468
zł.
Koszty operacyjne Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wyniosły 12 874 452
zł.
Wynagrodzenia stanowią 70%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
662 395 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 8 955 468 zł w 2024 roku
• 8 557 031 zł w 2023 roku
• 9 565 589 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
70% w 2024 roku
•
66% w 2023 roku
•
56% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wyniosła 422 144 105 zł.
a
ktywa trwałe to 182 330 131 zł.
a
ktywa obrotowe to 239 813 974 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 422 144 105 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 35 280 438 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 386 863 667 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 12 898 661 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 422 144 105 zł w 2024 roku.
• 511 265 466 zł w 2023 roku.
• 668 748 453 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.
Marża operacyjna wyniosła 20%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wyniosły 386 863 667 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 422 144 105 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 92%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11 277 910 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 386 863 667 zł w 2024 roku
• 476 687 659 zł w 2023 roku
• 637 374 342 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 92% w 2024 roku
• 93% w 2023 roku
• 95% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wykazała przychody na poziomie 16 915 488 zł.
Organizacja zarobiła 922 750 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 220 118 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 702 631 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 24% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -47 182 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 220 118 zł w 2024 roku
• 500 609 zł w 2023 roku
• 579 904 zł w 2022 roku
Organizacja Towarzystwo inwestycji społeczno-ekonomicznych wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 98% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 43% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 2%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 98% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 2%.