Aventus Group Sp. z o.o. jest jednym z czołowych graczy na rynku usług finansowych wPolsce, specjalizującym się w sektorze FinTech. Od momentu swojego powstania w 2012 roku, firma zyskała zaufanie ponad 256 000 klientów, oferując szybką i wygodną pomoc finansową w formie krótkoterminowych pożyczek pozabankowych. Aventus Group prowadzi działalność za pośrednictwem sześciu serwisów, w tym Pożyczka Plus i Smart Pożyczka, a także długoterminowych pożyczek ratalnych, wprowadzając je na rynek w 2017 roku. Misją firmy jest uproszczenie procesu pożyczania przez wykorzystanie najbardziej zaawansowanych technologii oraz dbałość o transparentność i bezpieczeństwo transakcji. Wyróżniają się etycznym podejściem do klienta, eliminując nadmierne zobowiązania finansowe i skupiając się na jego potrzebach. Dodatkowo, Aventus angażuje się w działania społecznej odpowiedzialności, wspierając lokalne inicjatywy oraz prowadząc edukację na temat bezpiecznego pożyczania. Sukcesy firmy zostały docenione w branży, a jej liderka, Anna Kowalewska, znalazła się w gronie 50 najbardziej wpływowych menedżerów rynku pożyczkowego w Polsce, co dodatkowo podkreśla jej znaczenie w branży.
W skrócie
Specjalizacja w pożyczkach krótkoterminowych i ratalnych.
Dbałość o bezpieczeństwo i transparentność procesów pożyczkowych.
Zaangażowanie w корпоративную социальную ответственность.
Edukowanie klientów na temat odpowiedzialnego pożyczania.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aventus group osiągnęła 65 111 528 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 57 084 747 zł. Pozostałe przychody to 8 026 781 zł.
Całkowite koszty wyniosły 27 521 124 zł.
Zysk netto wyniósł 29 563 623 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 9 038 861 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 65 111 528 zł w 2023 roku.
• 46 215 694 zł w 2022 roku.
• 26 727 901 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 4 769 381 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 29 563 623 zł w 2023 roku.
• 14 182 556 zł w 2022 roku.
• 6 206 732 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aventus group wynosi 29,27 mln zł.
EBITDA Aventus group wynosi 29,31 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
4 824 357 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 29 269 569 zł w
2023 roku.
• 16 198 546 zł w
2022 roku.
• 5 910 317 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
4 826 042 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 29 314 793 zł w
2023 roku.
• 16 233 002 zł w
2022 roku.
• 5 976 841 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aventus group wynosi 173 739 945 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
12 077 767 zł a 413 890 725 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 26 507 460 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 173 739 945 zł w 2023 roku.
• 104 498 457 zł w 2022 roku.
• 49 030 213 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aventus group wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,023% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aventus group wyniosła 29 385 899 zł.
a
ktywa trwałe to 823 928 zł.
a
ktywa obrotowe to 28 561 972 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 29 385 899 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 16 103 689 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 282 210 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 955 496 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 29 385 899 zł w 2023 roku.
• 37 467 138 zł w 2022 roku.
• 16 505 110 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 101%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 184%.
Marża operacyjna wyniosła 51%.
Marża netto wyniosła 45%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 27.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aventus group wyniosły 13 282 210 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 29 385 899 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 45%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -916 542 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 282 210 zł w 2023 roku
• 14 856 778 zł w 2022 roku
• 7 992 196 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 45% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku
• 48% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aventus group wykazała przychody na poziomie 65 111 528 zł.
Organizacja zarobiła 36 627 970 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 7 064 347 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 29 563 623 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1 147 956 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7 064 347 zł w 2023 roku
• 3 491 245 zł w 2022 roku
• 825 813 zł w 2021 roku