Dbałość o bezpieczeństwo i transparentność procesów pożyczkowych.
Zaangażowanie w корпоративную социальную ответственность.
Edukowanie klientów na temat odpowiedzialnego pożyczania.
Aventus Group Sp. z o.o. jest jednym z czołowych graczy na rynku usług finansowych w Polsce, specjalizującym się w sektorze FinTech. Od momentu swojego powstania w 2012 roku, firma zyskała zaufanie ponad 256 000 klientów, oferując szybką i wygodną pomoc finansową w formie krótkoterminowych pożyczek pozabankowych. Aventus Group prowadzi działalność za pośrednictwem sześciu serwisów, w tym Pożyczka Plus i Smart Pożyczka, a także długoterminowych pożyczek ratalnych, wprowadzając je na rynek w 2017 roku. Misją firmy jest uproszczenie procesu pożyczania przez wykorzystanie najbardziej zaawansowanych technologii oraz dbałość o transparentność i bezpieczeństwo transakcji. Wyróżniają się etycznym podejściem do klienta, eliminując nadmierne zobowiązania finansowe i skupiając się na jego potrzebach. Dodatkowo, Aventus angażuje się w działania społecznej odpowiedzialności, wspierając lokalne inicjatywy oraz prowadząc edukację na temat bezpiecznego pożyczania. Sukcesy firmy zostały docenione w branży, a jej liderka, Anna Kowalewska, znalazła się w gronie 50 najbardziej wpływowych menedżerów rynku pożyczkowego w Polsce, co dodatkowo podkreśla jej znaczenie w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aventus Group osiągnęła 59 645 872 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 58 733 792 zł. Pozostałe przychody to 912 081 zł.
Całkowite koszty wyniosły 51 235 010 zł.
Zysk netto wyniósł 7 498 781 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 6 966 788 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 59 645 872 zł w 2024 roku.
• 65 111 528 zł w 2023 roku.
• 46 215 694 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 935 921 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7 498 781 zł w 2024 roku.
• 29 563 623 zł w 2023 roku.
• 14 182 556 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aventus Group wynosi 19,89 mln zł.
EBITDA Aventus Group wynosi 20,26 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
2 794 894 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 19 887 682 zł w
2024 roku.
• 29 269 569 zł w
2023 roku.
• 16 198 546 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
2 843 589 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 20 263 659 zł w
2024 roku.
• 29 314 793 zł w
2023 roku.
• 16 233 002 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aventus Group wynosi 71 710 894 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 951 853 zł a 149 114 681 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 8 145 101 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 71 710 894 zł w 2024 roku.
• 173 739 945 zł w 2023 roku.
• 104 498 457 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aventus Group wynosi 0,37%. To oznacza, że firma ma szansę 0,37% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,37% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Aventus Group charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 9 188 303
zł.
Koszty operacyjne Aventus Group wyniosły 38 846 110
zł.
Wynagrodzenia stanowią 24%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 095 001 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 9 188 303 zł w 2024 roku
• 7 057 170 zł w 2023 roku
• 5 602 501 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
24% w 2024 roku
•
25% w 2023 roku
•
20% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aventus Group wyniosła 23 883 233 zł.
a
ktywa trwałe to 2 307 398 zł.
a
ktywa obrotowe to 21 575 835 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 23 883 233 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 602 471 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 21 280 763 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 32 901 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 23 883 233 zł w 2024 roku.
• 29 385 899 zł w 2023 roku.
• 37 467 138 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 31%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 288%.
Marża operacyjna wyniosła 34%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 38.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aventus Group wyniosły 21 280 763 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 23 883 233 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 89%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 357 043 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 21 280 763 zł w 2024 roku
• 13 282 210 zł w 2023 roku
• 14 856 778 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 89% w 2024 roku
• 45% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aventus Group wykazała przychody na poziomie 59 645 872 zł.
Organizacja zarobiła 11 466 888 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3 968 107 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7 498 781 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 35% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 541 642 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3 968 107 zł w 2024 roku
• 7 064 347 zł w 2023 roku
• 3 491 245 zł w 2022 roku