Ubezpieczenia OC/AC oraz mienia dla klientów indywidualnych i firm|Przemysłowe ubezpieczenia mienia, OC działalności i na życie dla pracowników|Ubezpieczenia podróżne na całym świecie oraz ubezpieczenia rolne|Indywidualne podejście do klienta i wyszukiwanie optymalnych rozwiązań|Profesjonalne doradztwo i wsparcie w zakresie ubezpieczeń zdrowotnych
Firma Ubezpieczenia Anna i Krzysztof Kuchnia, działająca w Zduńskiej Woli, oferuje kompleksowe usługi w zakresie ubezpieczeń zarówno dla klientów indywidualnych, jak i biznesowych. Specjalizuje się w różnych typach ubezpieczeń, takich jak ubezpieczenia OC/AC dla samochodów, motocykli i ciągników, a także ubezpieczenia mieszkań, domów i mienia firmowego. Oferuje również ubezpieczenia rolne oraz podróżne, dedykowane na cały świat, a także ubezpieczenia na życie dla osób fizycznych i grup otwartych. Zapewnia dostęp do prywatnych pakietów medycznych w atrakcyjnych cenach. Dla przedsiębiorstw firma proponuje ubezpieczenia mienia, OC działalności oraz grupowe polisy na życie dla pracowników. Warto zaznaczyć, że każde zlecenie traktowane jest indywidualnie, co pozwala na dostosowanie oferty do specyficznych potrzeb klientów. Ubezpieczenia Anna i Krzysztof Kuchnia wyróżniają się nie tylko szeroką gamą produktów, ale także zaangażowaniem w wyszukiwanie optymalnych rozwiązań oraz profesjonalnym doradztwem. Szeroki zasięg działalności obejmuje województwa Mazowieckie, Wielkopolskie, Dolnośląskie, Lubelskie, Pomorskie, Małopolskie, Łódzkie, Opolskie, Śląskie, Warmińsko-mazurskie, Zachodniopomorskie, Podkarpackie, Lubuskie, Kujawsko-pomorskie oraz Świętokrzyskie i Podlaskie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Simplur osiągnęła 423 883 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 412 393 zł. Pozostałe przychody to 11 490 zł.
Całkowite koszty wyniosły 426 454 zł.
Strata netto wyniosła 14 060 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 211 942 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 423 883 zł w 2024 roku. • 322 184 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -7030 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -14 060 zł w 2024 roku. • 12 892 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Simplur wynosi 285 463 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 059 708 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 142 731 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 285 463 zł w 2024 roku. • 279 777 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Simplur wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,695% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,95% w 2024 roku. • 2,95% w 2023 roku. • 4,34% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Simplur wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,019% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,01% w 2023 roku. • 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Simplur charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Simplur wynosi 4 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 16 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 4 tys. zł w 2024 roku. • 6 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 2 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 16 tys. zł w 2024 roku. • 13 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
209 933
zł.
Koszty operacyjne Simplur wyniosły
434 127
zł.
Wynagrodzenia stanowią
48%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
104 967 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 209 933 zł w 2024 roku • 119 607 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
24.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
48% w 2024 roku •
39% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Simplur wyniosła 47 736 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 281 zł.
a
ktywa obrotowe to 47 455 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 47 736 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3832 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 43 904 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 23 868 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 47 736 zł w 2024 roku. • 71 249 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -29%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -367%.
Marża operacyjna wyniosła -5%.
Marża netto wyniosła -3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -183.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Simplur wyniosły 43 904 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 47 736 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 92%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 21 952 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 43 904 zł w 2024 roku • 53 357 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 92% w 2024 roku • 75% w 2023 roku • 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Simplur wykazała przychody na poziomie 423 883 zł.
Organizacja zarobiła -14 060 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -14 060 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 1726 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku