SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, ALBO CZŁONEK ZARZĄDU I PEŁNOMOCNIK DZIAŁAJĄCY W GRANICACH UMOCOWANIA, Z TYM, ŻE UMOWY BROKERSKIE (UBEZPIECZENIOWE) Z KLIENTAMI PODPISUJE TYLKO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU
Oferowanie grupowych ubezpieczeń na życie dla klientów indywidualnych i zbiorowych
Zabezpieczenie finansowe w przypadku śmierci ubezpieczonego lub jego bliskich
Dodatkowe świadczenia zdrowotne, w tym pokrycie kosztów leczenia szpitalnego
Indywidualne dostosowanie ofert ubezpieczeniowych do potrzeb klientów
Wsparcie od 1998 roku w zakresie ubezpieczeń na życie
KARENA-BROKER sp. z o.o. to firma brokerska działająca na rynku ubezpieczeń od 1998 roku, która skupia się na oferowaniu kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla swoich klientów. Dzięki dużemu doświadczeniu, zespół KARENA-BROKER skutecznie identyfikuje i dostosowuje oferty ubezpieczeniowe do indywidualnych potrzeb oraz oczekiwań użytkowników. Specjalnością organizacji są grupowe ubezpieczenia na życie, które gwarantują wsparcie finansowe w przypadku wystąpienia zdarzeń losowych, takich jak śmierć, poważne zachorowania czy trwały uszczerbek na zdrowiu. Ubezpieczenia oferowane przez firmę obejmują również dodatkowe świadczenia zdrowotne, takie jak pokrycie kosztów leczenia szpitalnego oraz odszkodowania za pobyt w szpitalu, co stanowi istotny atut w czasach zwiększonego ryzyka zdrowotnego. KARENA-BROKER wyróżnia się szczególną troską o klienta, co znajduje odzwierciedlenie w indywidualnym podejściu do każdego zlecenia oraz w kompleksowej obsłudze ubezpieczonych. Misją firmy jest nie tylko zapewnienie bezpieczeństwa finansowego, ale również komfortu psychicznego w trudnych chwilach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Karena-Broker osiągnęła 319 109 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 319 061 zł. Pozostałe przychody to 48 zł.
Całkowite koszty wyniosły 343 850 zł.
Strata netto wyniosła 24 789 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -7553 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 319 109 zł w 2024 roku.
• 333 640 zł w 2023 roku.
• 260 506 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -967 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -24 789 zł w 2024 roku.
• 19 625 zł w 2023 roku.
• 19 533 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Karena-Broker wynosi 247 121 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 797 772 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -315 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 247 121 zł w 2024 roku.
• 353 900 zł w 2023 roku.
• 290 044 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Karena-Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Karena-Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 192 132
zł.
Koszty operacyjne Karena-Broker wyniosły 337 089
zł.
Wynagrodzenia stanowią 57%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
27 447 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 192 132 zł w 2024 roku
• 177 698 zł w 2023 roku
• 92 470 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
8.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
57% w 2024 roku
•
57% w 2023 roku
•
39% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Karena-Broker wyniosła 56 758 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 564 zł.
a
ktywa obrotowe to 56 195 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 758 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 45 843 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 916 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -9382 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 56 758 zł w 2024 roku.
• 84 844 zł w 2023 roku.
• 67 632 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -44%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -54%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 135.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Karena-Broker wyniosły 10 916 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 758 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -15 675 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 916 zł w 2024 roku
• 14 212 zł w 2023 roku
• 16 643 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Karena-Broker wykazała przychody na poziomie 319 109 zł.
Organizacja zarobiła -24 789 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -24 789 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 2024 zł w 2023 roku
• 2211 zł w 2022 roku
Największym udziałowcem od 27.11.2007 jest
Tarkowski Wiktor
kontrolujący 67% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.09.2006 do 27.11.2007:
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)
• Wiater Andrzej (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.12.2003 do 25.09.2006:
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)
• Wiater Andrzej (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)