KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000182027 NIP
6342267152 REGON
273890172

Podsumowanie

aktywa

57 tys.

przychód

319 tys.

zysk

-25 tys.

wartość firmy

247 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

ALEJA WOJCIECHA KORFANTEGO, 125 A

Kod pocztowy

40-156

Rejestracja

2003-12-10

Rozpoczęcie działalności

1998-04-22

Kapitał zakładowy

50100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.karenabroker.pl

biuro@karenabroker.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, ALBO CZŁONEK ZARZĄDU I PEŁNOMOCNIK DZIAŁAJĄCY W GRANICACH UMOCOWANIA, Z TYM, ŻE UMOWY BROKERSKIE (UBEZPIECZENIOWE) Z KLIENTAMI PODPISUJE TYLKO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Oferowanie grupowych ubezpieczeń na życie dla klientów indywidualnych i zbiorowych|Zabezpieczenie finansowe w przypadku śmierci ubezpieczonego lub jego bliskich|Dodatkowe świadczenia zdrowotne, w tym pokrycie kosztów leczenia szpitalnego|Indywidualne dostosowanie ofert ubezpieczeniowych do potrzeb klientów|Wsparcie od 1998 roku w zakresie ubezpieczeń na życie

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Karena-Broker osiągnęła 319 109 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 319 061 zł. Pozostałe przychody to 48 zł.

Całkowite koszty wyniosły 343 850 zł.

Strata netto wyniosła 24 789 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -7553 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 319 109 zł w 2024 roku.
• 333 640 zł w 2023 roku.
• 260 506 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -967 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -24 789 zł w 2024 roku.
• 19 625 zł w 2023 roku.
• 19 533 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

371976.89

-18023.32

314717.11

6507.24

323010.15

17879.77

266465.47

23866.19

265993

7982.97

260506.46

19532.85

333639.61

19625.01

319108.67

-24788.97

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Karena-Broker wynosi 247 121 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 797 772 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 315 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 247 121 zł w 2024 roku.
• 353 900 zł w 2023 roku.
• 290 044 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

249329.73

929942.23

6225.57

242065.94

786792.77

19247.65

306106.83

807525.38

37147.29

310255.7

666163.67

43134.52

252395.06

664982.5

38241.66

290044.03

651266.15

52973.92

353900.36

834099.02

247121.3

797771.67

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT i EBITDA — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-18014.13

6507.24

19197.44

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Karena-Broker wynosi 2,95%. To oznacza, że firma ma szansę 2,95% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,95% w 2024 roku.
• 2,95% w 2023 roku.
• 2,95% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Karena-Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Karena-Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Karena-Broker wynosi 7 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 16 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 16 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 12 tys. zł w 2023 roku.
• 9 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 16 tys. zł w 2024 roku.
• 25 tys. zł w 2023 roku.
• 18 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

3453.01

14879.08

976.09

4812.19

12588.68

2879.62

7196.87

12920.41

3558.78

9002.89

17335.4

1572.25

8903.02

20129.44

3573.04

8959.67

17846.11

3262.38

11555.03

24661.66

6615.01

15847.76

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 192 132 zł.

Koszty operacyjne Karena-Broker wyniosły 337 089 zł.

Wynagrodzenia stanowią 57% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 27 447 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 192 132 zł w 2024 roku
• 177 698 zł w 2023 roku
• 92 470 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 57% w 2024 roku
• 57% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku

Wynagrodzenia — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

23852

40223

50671

92470.34

177697.87

192131.99

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Karena-Broker wyniosła 56 758 zł.

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 564 zł.

ktywa obrotowe to 56 195 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 56 758 zł.

apitał (fundusz) własny to 45 843 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 916 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -9382 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 56 758 zł w 2024 roku.
• 84 844 zł w 2023 roku.
• 67 632 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

122435.76

74665.04

93109.84

110208.86

114718.44

67631.68

84844.2

56758.49

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -44%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -54%.

Marża operacyjna wyniosła -6%.

Marża netto wyniosła -8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 135.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.15

-10.05

-0.05

0.09

0.78

0.02

0.19

0.7

0.06

0.22

0.48

0.09

0.07

0.14

0.04

0.03

0.29

0.38

0.09

0.07

0.23

0.28

0.07

0.06

-0.44

-0.54

-0.06

-0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Karena-Broker wyniosły 10 916 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 56 758 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -15 675 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 916 zł w 2024 roku
• 14 212 zł w 2023 roku
• 16 643 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku

Zadłużenie — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

122435.76

120642.24

0.99

74665.04

66364.28

0.89

93109.84

67446.31

0.72

110208.86

60679.14

0.55

114718.44

57205.75

0.5

67631.68

16642.8

0.25

84844.2

14212.31

0.17

56758.49

10915.57

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Karena-Broker wykazała przychody na poziomie 319 109 zł.

Organizacja zarobiła -24 789 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -24 789 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 2024 zł w 2023 roku
• 2211 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

1316

2357

655

2211

2024

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Karena-Broker wykazała zysk netto większy niż 9% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 12% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 6% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 9% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 47% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 31% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 48% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 12% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 6% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Wyniki na tle rynku — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.09962

0.65297

0.62446

0.82294

0.20029

0.19706

0.18521

0.00758

0.5748

0.61371

0.52237

0.78793

0.39443

0.36719

0.54474

0.82173

0.63641

0.61962

0.54745

0.74542

0.52091

0.49326

0.6409

0.77976

0.60828

0.62872

0.57366

0.54466

0.66827

0.5333

0.5231

0.63086

0.67498

0.65251

0.54591

0.54685

0.54925

0.6504

0.40149

0.42039

0.47693

0.45042

0.53968

0.57596

0.51985

0.42919

0.4989

0.47716

0.50708

0.69411

0.62724

0.56947

0.5646

0.54125

0.44427

0.44183

0.4401

0.44242

0.62922

0.54802

0.54783

0.08911

0.47038

0.30736

0.48039

0.1156

0.12791

0.07963

0.05694

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 14 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 27 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-14

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−27 dni 18-06-2025

2023

−24 dni 21-06-2024

2022

+9 dni 24-07-2023

2021

−1 mies. 6 dni 09-09-2022

2020

−2 dni 13-10-2021

2019

−15 dni 30-09-2020

2018

−16 dni 29-06-2019

2017

−3 dni 12-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Rusinek Sławomir - reprezentacja, wspólnik

Tarkowski Wiktor - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

10.12.2003

25.09.2006

Tarkowski Wiktor

Lipiec 1963

Osoba

wspólnik

27.11.2007

Tarkowski Wiktor

Lipiec 1963

Osoba

wspólnik

25.09.2006

27.11.2007

Tarkowski Wiktor

Lipiec 1963

Osoba

wspólnik

25.09.2006

27.11.2007

Wiater Andrzej

Październik 1944

Osoba

wspólnik

10.12.2003

25.09.2006

Wiater Andrzej

Październik 1944

Osoba

wspólnik

10.12.2003

25.09.2006

Wiater Maciej

Luty 1976

Osoba

wspólnik

25.09.2006

27.11.2007

Wiater Maciej

Luty 1976

Osoba

wspólnik

27.11.2007

Rusinek Sławomir

Grudzień 1969

Osoba

reprezentacja

10.12.2003

Tarkowski Wiktor

Lipiec 1963

Osoba

reprezentacja

10.12.2003

Rusinek Sławomir

Grudzień 1969

Osoba

Udziałowcy

Tarkowski Wiktor posiada 100 udziałów, które stanowią 66.7% firmy.

Rusinek Sławomir posiada 50 udziałów, które stanowią 33.3% firmy.

Największym udziałowcem od 27.11.2007 jest Tarkowski Wiktor kontrolujący 67% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.09.2006 do 27.11.2007:
• Wiater Andrzej (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.12.2003 do 25.09.2006:
• Wiater Andrzej (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)

Reprezentacja

Tarkowski Wiktor

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu
Rusinek Sławomir

zarządwspólnik

Funkcja: wiceprezes zarządu

Podobne organizacje do KARENA-BROKER

	Organizacja	Numer KRS
1	DICARBONADO SYSTEM SP. Z O.O.	0000540804
2	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
3	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PLUS SP. Z O.O.	0000119890
4	MK PARTNER SP. Z O.O.	0000886191
5	UNIBROKER SP. Z O.O.	0000047494
6	SIMPLY BROKER SP. Z O.O.	0000868027
7	JDU SP. Z O.O.	0000445065
8	PRO-BONO FINANSE & UBEZPIECZENIA ROBERT LESZKIEWICZ	0000819825
9	OPTIMA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000652601
10	NIEZALEŻNE DORADZTWO SOŁDYGA SP. Z O.O.	0000967709
11	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
12	MGM BROKERS SP. Z O.O.	0000387480
13	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
14	FALER SP. Z O.O.	0000884357
15	KAJMAL SP. Z O.O.	0001007382
16	ELPBROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000494635
17	KOMPANIA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000265130
18	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
19	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
20	M&M FINANCE SP. Z O.O.	0000799891
21	AQUILA BROKER SP. Z O.O.	0000899643
22	OCR SP. Z O.O.	0000631576
23	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ GRUPOWYCH SP. Z O.O.	0000561065
24	ECOFINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000351888
25	ISOPIA SP. Z O.O.	0000465181
26	W&L SP. Z O.O.	0000906813
27	FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000410019
28	ANNA BAŁDYGA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000746991
29	KORPORACJA UBEZPIECZEŃ PRZEMYSŁOWYCH "BROKER SERVICE"	0000152470
30	UBEZPIECZENIA BOX SP. Z O.O.	0000460834

KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000182027 NIP 6342267152 REGON 273890172

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do KARENA-BROKER

KARENA-BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000182027 NIP
6342267152 REGON
273890172