TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000710740

Podsumowanie

aktywa

61 tys.

przychód

477 tys.

zysk

20 tys.

wartość firmy

420 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

PIASECZNO

Adres

UL. MŁYNARSKA, 6

Kod pocztowy

05-500

Rejestracja

2017-12-22

Rozpoczęcie działalności

2017-12-22

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.topfinance.pl

Email

mj@topfinance.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SPÓŁKI SAMODZIELNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Opis

Dostarczanie ubezpieczeń na życie oraz ubezpieczeń majątkowych
Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych i pakietów dla firm
Specjalizacja w ubezpieczeniach podróżnych
Indywidualne podejście do klienta oraz elastyczna oferta
Zespół z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem w branży

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja TOP Finance Ubezpieczenia osiągnęła 477 030 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 419 030 zł. Pozostałe przychody to 58 000 zł.

Całkowite koszty wyniosły 398 554 zł.

Zysk netto wyniósł 20 476 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 68 147 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 477 030 zł w 2024 roku.
• 329 311 zł w 2023 roku.
• 326 415 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2925 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 20 476 zł w 2024 roku.
• -6681 zł w 2023 roku.
• 14 268 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

203323.21

13620.52

313383.26

-35365.24

264727.22

29811.12

332637.33

21870.75

326415.16

14267.77

329310.79

-6680.75

477030.02

20476.4

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji TOP Finance Ubezpieczenia wynosi 420 072 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 20 147 zł a 1 192 575 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 60 010 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 420 072 zł w 2024 roku.
• 224 330 zł w 2023 roku.
• 295 182 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

13965.39

203996.28

508308.02

0

208922.17

783458.15

9799.8

305529.09

661818.05

26202.86

335444.08

831593.33

20500.63

295181.81

816037.9

0

224329.76

823276.97

20146.54

420072.15

1192575.05

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TOP Finance Ubezpieczenia wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,007% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

TOP Finance Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 241 300 zł.

Koszty operacyjne TOP Finance Ubezpieczenia wyniosły 451 625 zł.

Wynagrodzenia stanowią 53% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 34 471 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 241 300 zł w 2024 roku
• 198 000 zł w 2023 roku
• 164 200 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 59% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów TOP Finance Ubezpieczenia wyniosła 61 190 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 30 320 zł.

a

ktywa obrotowe to 30 869 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 61 190 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 26 862 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 34 327 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8741 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 61 190 zł w 2024 roku.
• 19 427 zł w 2023 roku.
• 34 221 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

28824.62

12089.7

30021.6

35947.81

34221.43

19427.43

61189.5

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 33%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 76%.

Marża operacyjna wyniosła -8%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.47

0.73

0.09

0.07

-2.93

2.11

-0.12

-0.11

0.99

2.28

0.08

0.11

0.61

0.63

0.07

0.42

0.52

0.05

0.04

-0.34

-1.05

-0.02

0.33

0.76

-0.08

0.04

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania TOP Finance Ubezpieczenia wyniosły 34 327 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 61 190 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 56%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 34 327 zł w 2024 roku
• 13 042 zł w 2023 roku
• 6887 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 56% w 2024 roku
• 67% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

28824.62

10204.1

0.35

12089.7

28834.42

2.38

30021.6

16955.2

0.56

35947.81

1010.66

0.03

34221.43

6887.26

0.2

19427.43

13041.78

0.67

61189.5

34327.45

0.56

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja TOP Finance Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 477 030 zł.

Organizacja zarobiła 23 222 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2746 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 20 476 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 392 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2746 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 1940 zł w 2022 roku

Wartość

0

2926

0

1990

1940

0

2746

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja TOP Finance Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 49% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 50% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 49% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 31% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 76% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 36% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 50% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26075

0

0.00109

0

0.63781

0.54105

0.3675

0.50269

0.56983

0.58094

0.8619

0.80258

0.66738

0.07565

0.61292

0.25906

0.92832

0.14103

0.12661

0.02959

0.95143

0

0.65198

0.56806

0.33392

0.67345

0.57745

0.50744

0.96905

0.96382

0

0.63005

0.5929

0.35732

0.15042

0.51363

0.49779

0.89503

0.77627

0.6242

0.54465

0.56207

0.32323

0.44161

0.39877

0.41896

0.77856

0.69791

0.55033

0.14344

0.52451

0.24271

0.77926

0.18539

0.1858

0.09758

0.04309

0

0.49338

0.5381

0.31365

0.75656

0.35789

0.10729

0.6971

0.78848

0.49621

Powiązania

J PIOTR - reprezentacja

J MAŁGORZATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

22.12.2017

J Małgorzata

Styczeń 1966

Osoba

reprezentacja

22.12.2017

J Małgorzata

Styczeń 1966

Osoba

reprezentacja

13.03.2019

J Piotr

Czerwiec 1999

Osoba

Udziałowcy

Jarmakowska Małgorzata posiada 95 udziałów, które stanowią 95.0% firmy.

Podobne organizacje do TOP FINANCE UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ GRUPOWYCH SP. Z O.O.	0000561065
2	SERW SP. Z O.O.	0000276453
3	ZYSK POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000756984
4	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
5	POLISAEXTER SP. Z O.O.	0000678659
6	UBEZPIECZENIA W FIRMIE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000877097
7	GJM SP. Z O.O.	0000762977
8	BSU MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000695780
9	PROFCONSULTO SP. Z O.O.	0000558435
10	MBROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000363039
11	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
12	EKER SP. Z O.O.	0000394921
13	JDU SP. Z O.O.	0000445065
14	MULTIFINANSE SP. Z O.O.	0000490046
15	UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000416187
16	KOMPANIA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000265130
17	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
18	KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000849154
19	ASSET BROKER SP. Z O.O.	0000539759
20	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
21	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA BROFIN SP. Z O.O.	0000800227
22	UBEZPIECZENIA HANAK SP. Z O.O.	0000921064
23	BESTBROKERS SP. Z O.O.	0000624131
24	DOM BROKERSKI POLFINANCE SP. Z O.O.	0000502456
25	OCR SP. Z O.O.	0000631576
26	HK PARTNERZY SP. Z O.O.	0000433920
27	W&L SP. Z O.O.	0000906813
28	INBROKERS SP. Z O.O.	0000756575
29	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
30	CQBROKER SP. Z O.O.	0000613871

TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000710740 NIP 1231382901 REGON 369054501

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TOP FINANCE UBEZPIECZENIA

TOP FINANCE UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000710740 NIP
1231382901 REGON
369054501