Specjalizacja w ubezpieczeniach majątkowych, komunikacyjnych, zdrowotnych i turystycznych.
Dostosowanie indywidualnych planów ubezpieczeniowych do potrzeb klientów.
Negocjowanie korzystnych warunków z ubezpieczycielami.
Wsparcie w likwidacji szkód oraz w zarządzaniu ryzykiem.
Niezależny doradca zapewniający elastyczność w ofertach.
T.C.A Broker Ubezpieczeniowy, prowadzony przez Edytę Kotlimowską, to profesjonalna firma, która specjalizuje się w dostosowywaniu indywidualnych planów ubezpieczeniowych do potrzeb klientów. Jej kluczowym celem jest minimizing ryzyka finansowego poprzez oferowanie różnorodnych produktów ubezpieczeniowych, które obejmują ubezpieczenia majątkowe, komunikacyjne, zdrowotne i turystyczne. Firma wyróżnia się na rynku jako niezależny doradca, co oznacza, że działa w imieniu swoich klientów, negocjując dogodne warunki z ubezpieczycielami. Dodatkowo, T.C.A zapewnia kompleksowe wsparcie w zakresie zarządzania ryzykiem oraz pomocy w likwidacji szkód, co podkreśla jej zaangażowanie w obsługę klienta. Dzięki dotychczasowemu doświadczeniu w branży, firma jest w stanie oferować korzystne rozwiązania, które podnoszą poziom bezpieczeństwa finansowego swoich klientów. T.C.A Broker Ubezpieczeniowy skupia się na dostosowywaniu ofert do zmieniającego się rynku, dbając o to, by jej klienci mieli dostęp do najnowszych produktów i możliwości ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja TCA Broker Ubezpieczeniowy osiągnęła 404 421 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 402 774 zł. Pozostałe przychody to 1647 zł.
Całkowite koszty wyniosły 359 681 zł.
Zysk netto wyniósł 43 093 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 54 655 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 404 421 zł w 2024 roku.
• 320 632 zł w 2023 roku.
• 239 023 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 6007 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 43 093 zł w 2024 roku.
• 11 216 zł w 2023 roku.
• -17 077 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji TCA Broker Ubezpieczeniowy wynosi 494 371 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
52 385 zł a 1 011 053 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 67 301 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 494 371 zł w 2024 roku.
• 278 683 zł w 2023 roku.
• 171 002 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji TCA Broker Ubezpieczeniowy wynosi 2,89%. To oznacza, że firma ma szansę 2,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,89% w 2024 roku.
• 2,89% w 2023 roku.
• 2,89% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji TCA Broker Ubezpieczeniowy wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
TCA Broker Ubezpieczeniowy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla TCA Broker Ubezpieczeniowy wynosi 13 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 7 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 23 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 7 tys. zł a 23 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 6 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 7 tys. zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 23 tys. zł w 2024 roku.
• 13 tys. zł w 2023 roku.
• 10 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 282 732
zł.
Koszty operacyjne TCA Broker Ubezpieczeniowy wyniosły 356 600
zł.
Wynagrodzenia stanowią 79%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
39 894 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 282 732 zł w 2024 roku
• 229 904 zł w 2023 roku
• 201 643 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
8.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
79% w 2024 roku
•
74% w 2023 roku
•
79% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów TCA Broker Ubezpieczeniowy wyniosła 77 265 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 4312 zł.
a
ktywa obrotowe to 72 953 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 77 265 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 69 847 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 7418 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9297 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 77 265 zł w 2024 roku.
• 39 445 zł w 2023 roku.
• 39 728 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 56%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 62%.
Marża operacyjna wyniosła 11%.
Marża netto wyniosła 11%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania TCA Broker Ubezpieczeniowy wyniosły 7418 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 77 265 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 10%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 182 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 7418 zł w 2024 roku
• 12 691 zł w 2023 roku
• 24 191 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 10% w 2024 roku
• 32% w 2023 roku
• 61% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja TCA Broker Ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 404 421 zł.
Organizacja zarobiła 46 808 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3715 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 093 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 504 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3715 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku