SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZŃ ORAZ ZAWIERANIA UMÓW I SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Specjalizacja w generalnym wykonawstwie fit-out|Szeroki zakres usług budowlanych i wykończeniowych|Prowadzenie marketu budowlanego dla obniżenia kosztów materiałów|Oferowanie usług reklamy i identyfikacji wizualnej|Kompleksowa obsługa zarządzania nieruchomościami i przeprowadzek
ZR Inwestycje to firma specjalizująca się w kompleksowym wykonawstwie projektów typu fit-out, z wieloletnim doświadczeniem w branży i obecnością na rynku krajowym. Działa przede wszystkim w największych miastach Polski, w tym w Warszawie, Łodzi i Wrocławiu, gdzie realizuje zróżnicowane zlecenia budowlane. Kluczowym atutem firmy jest zespół zaufanych specjalistów oraz szeroka baza podwykonawców, co zapewnia wysoką jakość usług. ZR Inwestycje oferuje pełen zakres prac budowlanych, w tym murarstwo, malowanie, instalacje elektryczne oraz prace wykończeniowe, którymi zarządza wykwalifikowana kadra. Prócz usług budowlanych, spółka prowadzi także market budowlany, co pozwala na efektywne zarządzanie kosztami oraz krótki czas dostaw materiałów. Dodatkowo, ZR Inwestycje angażuje się w działania reklamowe, oferując systemy identyfikacji wizualnej oraz organizację kompleksowych przeprowadzek i usług z zakresu zarządzania nieruchomościami. Historia firmy jest pełna sukcesów, o czym świadczy bogata baza zrealizowanych projektów oraz zadowolenie partnerów i klientów. Misją organizacji jest dostarczanie najwyższej jakości usług budowlanych z dbałością o detale oraz atrakcyjne ceny dla klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja ZR Inwestycje osiągnęła 22 015 907 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 22 002 112 zł. Pozostałe przychody to 13 796 zł.
Całkowite koszty wyniosły 21 413 749 zł.
Zysk netto wyniósł 602 158 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
129 565 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 22 015 907 zł w 2025 roku. • 15 283 531 zł w 2024 roku. • 21 756 777 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
1 583 700 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 602 158 zł w 2025 roku. • 56 250 zł w 2024 roku. • 3 769 558 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji ZR Inwestycje wynosi 20 810 681 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
3 962 869 zł a 54 272 790 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
6 073 526 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 20 810 681 zł w
2025 roku. • 13 759 478 zł w
2024 roku. • 32 957 734 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT ZR Inwestycje wynosi 749 tys. zł.
EBITDA ZR Inwestycje wynosi 796 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
2 004 244 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 749 075 zł w
2025 roku. • 84 267 zł w
2024 roku. • 4 757 562 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 990 499 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 796 395 zł w
2025 roku. • 131 586 zł w
2024 roku. • 4 777 392 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie ZR Inwestycje wynosi 16 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
7 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 16 os. w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 3 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji ZR Inwestycje.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 30 lipca 2025 (MSiG nr 146/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 818206. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/755846/25/809]
MSiG 146/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 818205. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/755846/25/408]
MSiG 146/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 02.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1481094. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/690203/24/553]
MSiG 248/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1469142. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/689131/24/334]
MSiG 247/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 04.12.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1439093. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/687740/24/531]
MSiG 245/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.11.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 21.11.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1188373. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/560060/23/146]
MSiG 179/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.08.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 31.08.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 800522. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/422025/22/378]
MSiG 188/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.09.2022 okres OD
30.12.2020 DO 31.12.2021
Poz. 467937. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SYSTEM, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[RDF/304587/21/152]
MSiG 128/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2021 okres OD
30.12.2019 DO 31.12.2020
Poz. 10399. ZR INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000821144. SĄD REJONOWY DLA ŁODZI-ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI SĄD GOSPODARCZY XX
WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 30.12.2019.
[LD.XX NS-REJ.KRS/30673/19/105]
MSiG 4/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 30.12.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. ZR INWESTYCJE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
1. kraj POLSKA województwo ŁÓDZKIE powiat ŁÓDŹ
gmina ŁÓDŹ miejscowość ŁÓDŹ 2. miejscowość
ŁÓDŹ ulica UL. WALEREGO WRÓBLEWSKIEGO
nr domu 18 nr lokalu 904A kod pocztowy 93-578
poczta ŁÓDŹ kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. AKT NOTARIALNY REPETYTORIUM A NR
6047/2019 ZAWARTY W DNIU 08.11.2019 R. PRZED
NOTARIUSZEM ŁUKASZEM BORKOWSKIM, KAN-
6 CELARIA NOTARIALNA W KUTNIE Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. PIETRZAK 2. TOBIASZ
GRZEGORZ 3. [ukryto] 5. 90 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 9.000,00 ZŁ 6. NIE 2 1. PIETRZAK 2. AGNIESZKA 3. [ukryto] 5. 10 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 1.000,00 ZŁ 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 10000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU
WIELOOSOBOWEGO DO ZACIĄGANIA ZOBOWIĄZŃ ORAZ ZAWIERANIA UMÓW I SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ WOLI W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI WYMAGANE
JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW
X V. W P I S Y D
ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU
ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU
ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ
W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST CZŁONEK
ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. PIETRZAK 2. TOBIASZ
GRZEGORZ 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 41 20
Z ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW MIESZKALNYCH I NIEMIESZKALNYCH 1 2. 43 22 Z WYKONYWANIE
INSTALACJI WODNO-KANALIZACYJNYCH, CIEPLNYCH, GAZOWYCH I KLIMATYZACYJNYCH 2 2. 43
29 Z WYKONYWANIE POZOSTAŁYCH INSTALACJI
BUDOWLANYCH 3 2. 43 31 Z TYNKOWANIE 4 2. 43
32 Z ZAKŁADANIE STOLARKI BUDOWLANEJ
5 2. 43 33 Z POSADZKARSTWO; TAPETOWANIE
I OBLICOWYWANIE ŚCIAN 6 2. 43 34 Z MALOWANIE I SZKLENIE 7 2. 43 39 Z WYKONYWANIE
POZOSTAŁYCH ROBÓT BUDOWLANYCH WYKOŃCZENIOWYCH 8 2. 43 99 Z POZOSTAŁE SPECJALISTYCZNE ROBOTY BUDOWLANE, GDZIE INDZIEJ
NIESKLASYFIKOWANE 9 2. 43 21 Z WYKONYWANIE
INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH
n) Stowarzyszenia
Krajowy Rejestr Zadłużonych
ZR Inwestycje nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji ZR Inwestycje wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2025 roku. • 0,81% w 2024 roku. • 0,33% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
ZR Inwestycje charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla ZR Inwestycje wynosi 779 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 112 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,83 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 112 tys. zł a 1,83 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
88 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 779 tys. zł w 2025 roku. • 640 tys. zł w 2024 roku. • 955 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 112 tys. zł w 2025 roku. • 11 tys. zł w 2024 roku. • 653 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,83 mln zł w 2025 roku. • 1,73 mln zł w 2024 roku. • 1,71 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
927 270 zł.
Koszty operacyjne ZR Inwestycje wyniosły
21 253 037 zł.
Wynagrodzenia stanowią
4,4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
372 485 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 927 270 zł w 2025 roku • 377 764 zł w 2024 roku • 182 299 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
4,4% w 2025 roku •
2,5% w 2024 roku •
1,1% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów ZR Inwestycje wyniosła 7 952 445 zł.
a
ktywa trwałe to 131 158 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 821 287 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 952 445 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 358 496 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 593 950 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 769 744 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 118 754 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 7 952 445 zł sumy bilansowej i 5 358 496 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 6 585 092 zł sumy bilansowej i 5 106 425 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 6 412 958 zł sumy bilansowej i 5 120 987 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7,57%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11,24%.
Marża operacyjna wyniosła 3,4%.
Marża netto wyniosła 2,74%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
25,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
31,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania ZR Inwestycje wyniosły 2 593 950 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 952 445 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 32,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 650 989 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 593 950 zł w 2025 roku • 1 478 667 zł w 2024 roku • 1 291 971 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
6,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 33% w 2025 roku • 22% w 2024 roku • 20% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja ZR Inwestycje ma 2 593 950 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część to rezerwy i rozliczenia: 1 337 000 zł (52%).
Pozostali, 218 378 zł (8%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
2,6 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
27%
13%
52%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
705 tys. zł
27%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty i pożyczki · wszyscy pożyczkodawcy
333 tys. zł
13%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
1,3 mln zł
52%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
218 tys. zł
8%
W roku 2025 największa część zobowiązań stanowią rezerwy i rozliczenia (bez konkretnego wierzyciela): 52% (w 2020 największa część przypadała dostawcom: 68%).
Udział banków i pożyczkodawców wzrósł z 0% (2020) do 13% (2025).
W roku 2023 sprawozdanie liczy kredyty i pożyczki tylko spoza grupy kapitałowej, w latach 2020-2022, 2024, 2025 od wszystkich pożyczkodawców - to zmiana zakresu sprawozdania, nie spłata, dlatego wykres rysuje je osobno.
W roku 2019 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji ZR Inwestycje wynosi 6,22 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 5,47 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,74, czyli same środki pieniężne pokrywają 74% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,53 miesiąca.
gotówka (tylko kasa i rachunki): 933 tys. zł należności i inne: 5,9 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 949 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 6,22 zł, z czego 0,74 zł w gotówce.
6,22
płynność bieżąca
5,47
płynność szybka
0,74
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 6,22 w 2025 roku • 4,66 w 2024 roku • 6,44 w 2023 roku
W latach
2020, 2021, 2022, 2024, 2025 organizacja wykazała w sprawozdaniu węższy zakres gotówki - same środki w kasie i na rachunkach, bez innych aktywów pieniężnych. Płynność gotówkowa za
te lata liczy się więc z innej pozycji niż za pozostałe i skok na wykresie może wynikać z samej zmiany sposobu wykazania.
Obsługa długu
Kredyty i pożyczki organizacji ZR Inwestycje od wszystkich pożyczkodawców (także z grupy kapitałowej): 333 415 zł. Gotówka (tylko kasa i rachunki): 933 114 zł. Druk uproszczony nie wydziela długu wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy, więc długu netto nie podajemy.
Koszty odsetek: 7717 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 97,1 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
kredyty i pożyczki (wszyscy pożyczkodawcy)333 tys. zł
gotówka (tylko kasa i rachunki)933 tys. zł
Druk uproszczony nie wydziela długu wobec banków spoza grupy - długu netto nie podajemy.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 8 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 97,1 raza.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2023: nadwyżka gotówki 592 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 97,1 raza • 2024: 39,6 raza • 2023: ponad 1000 razy
W latach 2019-2022, 2024, 2025 gotówka obejmuje tylko kasę i rachunki, w pozostałych także np. lokaty - skok między tymi latami może wynikać ze zmiany sposobu wykazania.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji ZR Inwestycje wynosi 74 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 12 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 61 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 16 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 4 419 380 zł, z czego 4 419 380 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza61 dni
firma płaci dostawcom 61 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
74 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 74 dni
12 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 12 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 74 dni w 2025 roku • 116 dni w 2024 roku • 72 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji ZR Inwestycje wynoszą 21 253 032 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 15 464 978 zł, czyli 73% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 4 749 847 zł, czyli 22% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 767 978 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej21,3 mln zł
Usługi obce15,5 mln zł · 73%
Zużycie materiałów i energii4,7 mln zł · 22%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)768 tys. zł · 4%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia159 tys. zł · <1%
Amortyzacja47 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 21,3 mln zł w 2025 roku • 15,2 mln zł w 2024 roku • 16,7 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja ZR Inwestycje wykazała przychody na poziomie 22 015 907 zł.
Organizacja zarobiła 755 153 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 152 995 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 602 158 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
416 950 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 152 995 zł w 2025 roku • 25 330 zł w 2024 roku • 986 894 zł w 2023 roku
Organizacja ZR Inwestycje wykazała zysk netto większy niż 85% organizacji z branży "Roboty budowlane związane ze wznoszeniem budynków mieszkalnych i niemieszkalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,02%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 94% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,02%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi21 925 380,69
I. Przychody netto ze sprzedaży21 925 380,69
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej21 253 031,58
I. Amortyzacja47 319,51
II. Zużycie materiałów i energii4 749 847,00
III. Usługi obce15 464 977,50
IV. Wynagrodzenia767 977,55
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)159 292,61
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)63 617,41
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)672 349,11
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:76 731,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:5,00
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:13 795,51
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)13 795,51
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:7 717,48
I. Odsetki, w tym: (+1)7 717,48
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)755 153,14
I. Podatek dochodowy152 995,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)602 158,14
Pełne sprawozdania finansowe organizacji ZR Inwestycje składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 79 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone w terminie.
średnie opóźnienie
+79
dni względem terminu
3
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
w terminie15-07-2026
2024
−13 dni02-07-2025
2023
+4 mies. 9 dni21-11-2024
2022
+1 mies. 17 dni31-08-2023
2021
−26 dni19-09-2022
2020
+11 mies. 9 dni19-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
