SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŻELI ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE. JEŻELI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY, DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIONYCH JEST DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE ALBO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalizacja w zarządzaniu portfelami wierzytelności masowych
Zakup starannie wyselekcjonowanych portfeli z sektora pożyczek pozabankowych
Efektywny proces windykacji umożliwiający zamknięcie spraw w ciągu dwóch lat
Automatyzacja procesów dochodzenia wierzytelności
Zgodność z regulacjami KNF dla zwiększenia bezpieczeństwa inwestycji
Invest Incaso S.A. to firma, która od 2017 roku specjalizuje się w profesjonalnym zarządzaniu portfelami wierzytelności masowych, skupiając się na sektorze pożyczek pozabankowych. Główne działania organizacji obejmują selektywny zakup portfeli wierzytelności oraz efektywny proces windykacji, który pozwala na szybkie zamknięcie spraw w przeciągu dwóch lat od momentu zakupu. Unikalność Invest Incaso S.A. polega na połączeniu tradycyjnej wiedzy z nowoczesnymi technologiami, co umożliwia automatyzację procesów dochodzenia wierzytelności. Wśród oferowanych usług znajduje się postępowanie polubowne i sądowe, które są realizowane przez profesjonalnych doradców oraz zazwyczaj kończą się wysokim wskaźnikiem skuteczności. Dodatkowo, firma posiada autorskie oprogramowanie do zarządzania wierzytelnościami, co wpływa na stabilność jej pozycji na rynku i umożliwia osiąganie ponadprzeciętnych stóp zwrotu. Invest Incaso S.A. wyróżnia się na tle konkurencji także dzięki stałemu nadzorowi i zgodności z regulacjami Komisji Nadzoru Finansowego, co zapewnia jej dużą przewagę rynkową.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Invest Incaso osiągnęła 2 294 591 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 138 409 zł. Pozostałe przychody to 156 182 zł.
Całkowite koszty wyniosły 8 894 076 zł.
Strata netto wyniosła 6 755 667 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 307 729 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 294 591 zł w 2024 roku.
• 2 535 875 zł w 2023 roku.
• 5 104 255 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -809 788 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -6 755 667 zł w 2024 roku.
• -3 814 773 zł w 2023 roku.
• -2 270 561 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Invest Incaso wynosi -1,59 mln zł.
EBITDA Invest Incaso wynosi -318 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
87 074 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -1 590 187 zł w
2024 roku.
• -2 079 630 zł w
2023 roku.
• -1 487 730 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Invest Incaso wynosi 1 529 727 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 736 478 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 205 152 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 529 727 zł w 2024 roku.
• 1 690 583 zł w 2023 roku.
• 3 402 836 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Invest Incaso wynosi 8,8%. To oznacza, że firma ma szansę 8,8% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,711% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 8,8% w 2024 roku.
• 8,3% w 2023 roku.
• 7,3% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Invest Incaso charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 150 820
zł.
Koszty operacyjne Invest Incaso wyniosły 3 728 597
zł.
Wynagrodzenia stanowią 4%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-28 770 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 150 820 zł w 2024 roku
• 71 260 zł w 2023 roku
• 285 727 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
4% w 2024 roku
•
2% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Invest Incaso wyniosła 12 306 615 zł.
a
ktywa trwałe to 5 248 894 zł.
a
ktywa obrotowe to 7 057 721 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 12 306 615 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -27 132 270 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 39 438 885 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 522 853 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 12 306 615 zł w 2024 roku.
• 11 205 147 zł w 2023 roku.
• 9 619 654 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -55%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.
Marża operacyjna wyniosła -74%.
Marża netto wyniosła -294%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 128.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 68.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Invest Incaso wyniosły 39 438 885 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 12 306 615 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 320%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5 253 934 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 39 438 885 zł w 2024 roku
• 31 581 750 zł w 2023 roku
• 26 181 485 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 320% w 2024 roku
• 282% w 2023 roku
• 272% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Invest Incaso wykazała przychody na poziomie 2 294 591 zł.
Organizacja zarobiła -6 755 667 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -6 755 667 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 4181 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Invest Incaso wykazała zysk netto większy niż 0% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 10% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 94% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki