Operacja internetowych kantorów walutowych od 2014 roku
Właściciel serwisów DOBRYKANTOR.pl i NORDIQA.com
Outsourcing obsługi finansowej dla istniejących kantorów
Tworzenie nowych platform dla podmiotów w branży walutowej
Rejestracja jako Mała Instytucja Płatnicza w KNF
SUPER GRUPA PL sp. z o.o. to jeden z wiodących graczy na polskim rynku internetowego handlu walutami, zyskujący uznanie od momentu swojego powstania w 2014 roku, kiedy to uruchomił stacjonarny kantor SUPER-KANTOR. Z biegiem lat, firma znacząco ugruntowała swoją pozycję, przekształcając się w jednego z największych operatorów w branży. Stając się właścicielem platformy DOBRYKANTOR.pl, która zajęła trzecie miejsce w kategorii najlepszych internetowych kantorów według plebiscytu Bankier.pl, a także stworzyła platformę NORDIQA.com, dedykowaną Polakom pracującym poza granicami kraju. W 2019 roku do portfolio przedsiębiorstwa dołączyły kolejne serwisy, takie jak TOPFX.pl i NKANTOR.pl, a w 2020 roku firma zyskała status Małej Instytucji Płatniczej zgodnie z rejestracją w Komisji Nadzoru Finansowego. SUPER GRUPA PL rozwija swoje usługi poprzez tworzenie platform dla klientów pragnących angażować się w branżę online oraz outsourcing obsługi finansowej istniejących kantorów internetowych. Dzięki swoim autorskim rozwiązaniom informatycznym oraz szerokiej wiedzy rynkowej, firma wyróżnia się jako solidny partner dla właścicieli kantoru, oferując efektywniejsze funkcjonowanie i zwiększenie zysków swoich odbiorców.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Super Grupa PL osiągnęła 2 563 500 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 563 500 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 484 627 zł.
Zysk netto wyniósł 78 872 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -7 566 920 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 563 500 zł w 2024 roku.
• 2 324 612 zł w 2023 roku.
• 886 572 358 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 15 017 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 78 872 zł w 2024 roku.
• 23 167 zł w 2023 roku.
• 18 671 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Super Grupa PL wynosi 97 tys. zł.
EBITDA Super Grupa PL wynosi 98 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
17 650 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 97 373 zł w
2024 roku.
• 28 601 zł w
2023 roku.
• 23 051 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
17 713 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 97 818 zł w
2024 roku.
• 29 086 zł w
2023 roku.
• 23 536 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Super Grupa PL wynosi 2 558 430 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
533 941 zł a 6 408 749 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -4 938 775 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 558 430 zł w 2024 roku.
• 12 736 231 zł w 2023 roku.
• 591 580 335 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Super Grupa PL wynosi 0,56%. To oznacza, że firma ma szansę 0,56% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,56% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,61% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Super Grupa PL charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 578 287
zł.
Koszty operacyjne Super Grupa PL wyniosły 2 466 603
zł.
Wynagrodzenia stanowią 23%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
81 268 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 578 287 zł w 2024 roku
• 543 558 zł w 2023 roku
• 558 630 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
23% w 2024 roku
•
24% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Super Grupa PL wyniosła 14 145 769 zł.
a
ktywa obrotowe to 14 145 769 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 14 145 769 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 711 921 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 433 848 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 774 081 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 14 145 769 zł w 2024 roku.
• 14 791 764 zł w 2023 roku.
• 18 231 989 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 3%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Super Grupa PL wyniosły 13 433 848 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 14 145 769 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 95%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 693 057 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 433 848 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 17 622 107 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 95% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 97% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Super Grupa PL wykazała przychody na poziomie 2 563 500 zł.
Organizacja zarobiła 97 373 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 18 501 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 78 872 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2643 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 18 501 zł w 2024 roku
• 5434 zł w 2023 roku
• 4380 zł w 2022 roku
Organizacja Super Grupa PL wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 84% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 41% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.