SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
SPÓŁKA BĘDZIE REPREZENTOWANA W NASTĘPUJĄCY SPOSÓB: A) W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - SPÓŁKA BĘDZIE REPREZENTOWANA PRZEZ JEDYNEGO CZŁONKA ZARZĄDU; B) W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO: - SPÓŁKA BĘDZIE REPREZENTOWANA PRZEZ CO NAJMNIEJ DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU DZIAŁAJĄCEGO Z PROKURENTEM - JEŚLI ZARZĄD LICZY DO TRZECH CZŁONKÓW, - A W PRZYPADKU ZARZĄDU LICZĄCEGO WIĘCEJ NIŻ TRZECH CZŁONKÓW ZARZĄDU - SPÓŁKA BĘDZIE REPREZENTOWANA PRZEZ CO NAJMNIEJ TRZECH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH Z PROKURENTEM.
Dostarczanie pożyczek dla osób fizycznych i przedsiębiorstw.
Specjalizacja w finansowaniu sektora rolniczego.
Wsparcie na każdym etapie procesu uzyskiwania finansowania.
Zespół doświadczonych specjalistów w dziedzinie finansów.
Organizacja Partner Lease Finance specjalizuje się w dostarczaniu kompleksowych usług leasingowych oraz pożyczkowych dla różnych grup klientów, w tym osób fizycznych, przedsiębiorstw oraz instytucji. Jej profil działalności obejmuje leasing maszyn, urządzeń, samochodów osobowych oraz transportu ciężkiego, a także pożyczki na zakup tych aktywów. Partner Lease Finance zwraca szczególną uwagę na potrzeby rolników, oferując specjalistyczne rozwiązania finansowe skrojone na miarę wymagań sektora rolnictwa. Zespół firmy to doświadczeni specjaliści, którzy przyczyniają się do realizacji licznych transakcji. Historia organizacji pokazuje, że przez lata udało się zdobyć zaufanie setek klientów oraz zrealizować tysiące umów, co świadczy o jej silnej pozycji na rynku finansowym. Misją przedsiębiorstwa jest nie tylko pomoc w pozyskiwaniu finansowania, lecz również zapewnienie wsparcia na każdym etapie współpracy, nawet po zakończeniu transakcji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Partner Lease Finance osiągnęła 2 159 030 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 155 685 zł. Pozostałe przychody to 3345 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 295 273 zł.
Strata netto wyniosła 139 588 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 224 944 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 159 030 zł w 2024 roku.
• 4 676 636 zł w 2023 roku.
• 3 210 873 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2179 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -139 588 zł w 2024 roku.
• -57 522 zł w 2023 roku.
• 661 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Partner Lease Finance wynosi -46 tys. zł.
EBITDA Partner Lease Finance wynosi -46 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
25 651 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -45 658 zł w
2024 roku.
• 2489 zł w
2023 roku.
• 28 909 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
25 651 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -45 658 zł w
2024 roku.
• 3766 zł w
2023 roku.
• 28 909 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Partner Lease Finance wynosi 1 439 353 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 397 574 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 128 073 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 439 353 zł w 2024 roku.
• 3 177 850 zł w 2023 roku.
• 2 246 461 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Partner Lease Finance wynosi 3,08%. To oznacza, że firma ma szansę 3,08% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,08% w 2024 roku.
• 3,06% w 2023 roku.
• 3,07% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Partner Lease Finance wynosi 0,48%. To oznacza, że firma ma szansę 0,48% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,090% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,48% w 2024 roku.
• 0,23% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Partner Lease Finance charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pogorszył się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Partner Lease Finance wynosi 5 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 86 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 86 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 59 tys. zł w 2023 roku.
• 51 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 86 tys. zł w 2024 roku.
• 187 tys. zł w 2023 roku.
• 128 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 314 909
zł.
Koszty operacyjne Partner Lease Finance wyniosły 2 201 343
zł.
Wynagrodzenia stanowią 14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
55 965 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 314 909 zł w 2024 roku
• 266 987 zł w 2023 roku
• 194 745 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
14% w 2024 roku
•
6% w 2023 roku
•
6% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Partner Lease Finance wyniosła 322 122 zł.
a
ktywa trwałe to 8577 zł.
a
ktywa obrotowe to 313 545 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 322 122 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -146 399 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 468 520 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 43 555 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 322 122 zł w 2024 roku.
• 766 787 zł w 2023 roku.
• 367 942 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -43%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 95%.
Marża operacyjna wyniosła -2%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 55.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Partner Lease Finance wyniosły 468 520 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 322 122 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 145%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 109 341 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 468 520 zł w 2024 roku
• 686 663 zł w 2023 roku
• 230 297 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 31 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 145% w 2024 roku
• 90% w 2023 roku
• 63% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Partner Lease Finance wykazała przychody na poziomie 2 159 030 zł.
Organizacja zarobiła -132 729 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 6859 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -139 588 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -5% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1715 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 6859 zł w 2024 roku
• 8757 zł w 2023 roku
• 23 669 zł w 2022 roku
Organizacja Partner Lease Finance wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 25% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 73% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 62% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 88% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 24% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 25% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Kukawka Damian
posiada 31 udziałów,
które stanowią 25.4% firmy.
Zudzin Jowita
posiada 31 udziałów,
które stanowią 25.4% firmy.
Stanek Michał
posiada 30 udziałów,
które stanowią 24.6% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Kukawka Damian (25% udziałów)
• Zudzin Jowita (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.04.2021 do 07.09.2023:
• Kukawka Damian (25% udziałów)
• Filipczak Krzysztof (25% udziałów)
• Stanek Michał (25% udziałów)
• Zudzin Jowita (25% udziałów)