Pożyczki hipoteczne dla firm do 50% wartości nieruchomości|Kredyty i leasingi dla małych i średnich przedsiębiorstw|Doradztwo strategiczne w zakresie finansowania i restrukturyzacji|Wsparcie w uzyskiwaniu poręczeń kredytowych|Dynamiczny rozwój i szeroka współpraca z instytucjami finansowymi
Firma EQUATOR Sp. z o.o. to polska grupa kapitałowa, która od ponad dekady specjalizuje się w dostarczaniu kompleksowych rozwiązań finansowych dla przedsiębiorstw. Dzięki doświadczeniu zespołu profesjonalnych menedżerów, EQUATOR skutecznie wspiera małe i średnie przedsiębiorstwa w uzyskiwaniu dostępu do różnorodnych form finansowania, takich jak pożyczki hipoteczne, kredyty oraz ubezpieczenia. Oferowane przez firmę pożyczki hipoteczne są przeznaczone dla przedsiębiorców prowadzących działalność gospodarczą i zabezpieczone na nieruchomości, z możliwością uzyskania finansowania do 50% wartości nieruchomości, maksymalnie do kwoty 1 miliona złotych, z elastycznymi terminami spłaty. Współpraca z instytucjami finansowymi pozwala EQUATOR na proponowanie atrakcyjnych rozwiązań, w tym kredytów z funduszy unijnych oraz poręczeń kredytowych. Kluczowym elementem działalności firmy jest także doradztwo strategiczne i finansowe, które wykracza poza standardowe usługi, a jego celem jest wspieranie klientów w procesach restrukturyzacyjnych oraz optymalizacji struktury kapitału. Esencją działalności EQUATOR jest nie tylko dostarczanie narzędzi finansowych, ale również pomoc w odbudowie i utrzymaniu stabilności finansowej przedsiębiorstw w trudnych momentach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Equator osiągnęła 4 084 231 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 276 555 zł. Pozostałe przychody to 807 677 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 047 492 zł.
Zysk netto wyniósł 229 062 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 816 846 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 084 231 zł w 2024 roku. • 2 058 524 zł w 2023 roku. • 1 544 011 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 45 812 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 229 062 zł w 2024 roku. • 29 637 zł w 2023 roku. • 15 458 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Equator wynosi 3 890 884 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
251 814 zł a 10 210 579 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 778 177 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 890 884 zł w 2024 roku. • 1 570 913 zł w 2023 roku. • 1 107 871 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Equator wynosi 228 tys. zł.
EBITDA Equator wynosi 228 tys. zł.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Equator wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,372% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,68% w 2024 roku. • 2,69% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Equator wynosi 0,32%. To oznacza, że firma ma szansę 0,32% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,053% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,32% w 2024 roku. • 0,30% w 2023 roku. • 0,40% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Equator charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Equator wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 131 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 131 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 131 tys. zł w 2024 roku. • 62 tys. zł w 2023 roku. • 46 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
95 796
zł.
Koszty operacyjne Equator wyniosły
3 048 122
zł.
Wynagrodzenia stanowią
3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
19 159 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 95 796 zł w 2024 roku • 7892 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
3% w 2024 roku •
1% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Equator wyniosła 9 447 715 zł.
a
ktywa trwałe to 8 257 709 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 190 006 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 9 447 715 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 335 752 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 9 111 963 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 889 543 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 9 447 715 zł w 2024 roku. • 9 872 752 zł w 2023 roku. • 10 824 912 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 68%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Equator wyniosły 9 111 963 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 9 447 715 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 96%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 822 393 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 9 111 963 zł w 2024 roku • 9 766 062 zł w 2023 roku • 10 802 649 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 96% w 2024 roku • 99% w 2023 roku • 100% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Equator wykazała przychody na poziomie 4 084 231 zł.
Organizacja zarobiła 249 011 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 949 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 229 062 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3990 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 19 949 zł w 2024 roku • 2244 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja Equator wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 80% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.03%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 62 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 246 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+62
dni względem terminu
1
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+8 mies. 6 dni18-03-2026
2023
+16 dni31-07-2024
2022
+4 mies. 24 dni06-12-2023
2021
+1 mies.14-11-2022
2020
−4 mies. 8 dni09-06-2021
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Krutulski Michał posiada 500
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Krawczyk Tomasz posiada 500
udziałów,
które stanowią
50.0% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są: • Krutulski Michał (50% udziałów) • Krawczyk Tomasz (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 28.05.2020 do 12.04.2023: • Krutulski Michał (50% udziałów) • Krawczyk Tomasz (50% udziałów)