Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia Sp. z o.o. to firma z długoletnią tradycją i doświadczeniem na rynku ubezpieczeń, znajdująca się w Gorzowie Wlkp. Działa od 1988 roku, kiedy to założono pierwsze biuro, przechodząc z agencji ubezpieczeniowej na brokera w wyniku zdobytego dużego doświadczenia. Specjalizuje się w obszarze ubezpieczeń, oferując kompleksowy wachlarz usług dla osób prywatnych oraz przedsiębiorców. W ofercie firmy znajdują się m.in. ubezpieczenia majątkowe, komunikacyjne, na życie, budowlane, pogodowe, lotnicze oraz morskie. Oferowane polisy są dostosowywane do indywidualnych potrzeb klientów, z naciskiem na ich bezpieczeństwo i komfort. Kancelaria dba o profesjonalny kontakt z klientem i dostępność usług, proponując możliwość konsultacji telefonicznych. Dzięki certyfikatom oraz licencjom, brokerzy reprezentują interesy swoich klientów, zapewniając im najwyższy standard obsługi i korzystne warunki ubezpieczeń. Kancelaria stawia na transparentność i rzetelność w działalności, co przekłada się na zaufanie i lojalność klientów. W ciągu ostatnich dwóch dekad firma zdobyła liczne pozytywne opinie, co potwierdza jej silną pozycję na lokalnym rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia osiągnęła 1 046 313 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 044 722 zł. Pozostałe przychody to 1591 zł.
Całkowite koszty wyniosły 571 721 zł.
Zysk netto wyniósł 473 001 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 91 180 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 046 313 zł w 2024 roku.
• 1 330 327 zł w 2023 roku.
• 1 249 246 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 627 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 473 001 zł w 2024 roku.
• 566 250 zł w 2023 roku.
• 471 443 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 5 050 708 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 569 470 zł a 13 126 196 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 516 115 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 050 708 zł w 2024 roku.
• 5 443 544 zł w 2023 roku.
• 4 585 578 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2024 roku.
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 173 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 31 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 656 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 31 tys. zł a 656 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
18 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 173 tys. zł w 2024 roku.
• 185 tys. zł w 2023 roku.
• 208 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 31 tys. zł w 2024 roku.
• 40 tys. zł w 2023 roku.
• 37 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 656 tys. zł w 2024 roku.
• 611 tys. zł w 2023 roku.
• 498 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 179 607
zł.
Koszty operacyjne Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosły 516 598
zł.
Wynagrodzenia stanowią 35%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
17 458 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 179 607 zł w 2024 roku
• 306 665 zł w 2023 roku
• 328 496 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
35% w 2024 roku
•
44% w 2023 roku
•
46% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosła 3 424 516 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 2 889 901 zł.
a
ktywa obrotowe to 534 615 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 424 516 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 281 549 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 142 967 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 468 758 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 424 516 zł w 2024 roku.
• 3 105 545 zł w 2023 roku.
• 2 583 987 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 51%.
Marża netto wyniosła 45%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosły 142 967 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 424 516 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 19 664 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 142 967 zł w 2024 roku
• 49 997 zł w 2023 roku
• 94 688 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 046 313 zł.
Organizacja zarobiła 526 174 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 53 173 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 473 001 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 90 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 53 173 zł w 2024 roku
• 71 149 zł w 2023 roku
• 64 132 zł w 2022 roku
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 70% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 20% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.