Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia Sp. z o.o. to firma z długoletnią tradycją i doświadczeniem na rynku ubezpieczeń, znajdująca się w Gorzowie Wlkp. Działa od 1988 roku, kiedy to założono pierwsze biuro, przechodząc z agencji ubezpieczeniowej na brokera w wyniku zdobytego dużego doświadczenia. Specjalizuje się w obszarze ubezpieczeń, oferując kompleksowy wachlarz usług dla osób prywatnych oraz przedsiębiorców. W ofercie firmy znajdują się m.in. ubezpieczenia majątkowe, komunikacyjne, na życie, budowlane, pogodowe, lotnicze oraz morskie. Oferowane polisy są dostosowywane do indywidualnych potrzeb klientów, z naciskiem na ich bezpieczeństwo i komfort. Kancelaria dba o profesjonalny kontakt z klientem i dostępność usług, proponując możliwość konsultacji telefonicznych. Dzięki certyfikatom oraz licencjom, brokerzy reprezentują interesy swoich klientów, zapewniając im najwyższy standard obsługi i korzystne warunki ubezpieczeń. Kancelaria stawia na transparentność i rzetelność w działalności, co przekłada się na zaufanie i lojalność klientów. W ciągu ostatnich dwóch dekad firma zdobyła liczne pozytywne opinie, co potwierdza jej silną pozycję na lokalnym rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia osiągnęła 1 046 313 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 044 722 zł. Pozostałe przychody to 1591 zł.
Całkowite koszty wyniosły 571 721 zł.
Zysk netto wyniósł 473 001 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 91 180 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 046 313 zł w 2024 roku.
• 1 330 327 zł w 2023 roku.
• 1 249 246 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 627 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 473 001 zł w 2024 roku.
• 566 250 zł w 2023 roku.
• 471 443 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 5 050 708 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 569 470 zł a 13 126 196 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 516 115 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 050 708 zł w 2024 roku.
• 5 443 544 zł w 2023 roku.
• 4 585 578 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 179 607
zł.
Koszty operacyjne Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosły 516 598
zł.
Wynagrodzenia stanowią 35%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
17 458 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 179 607 zł w 2024 roku
• 306 665 zł w 2023 roku
• 328 496 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
35% w 2024 roku
•
44% w 2023 roku
•
46% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosła 3 424 516 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 2 889 901 zł.
a
ktywa obrotowe to 534 615 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 424 516 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 3 281 549 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 142 967 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 468 758 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 424 516 zł w 2024 roku.
• 3 105 545 zł w 2023 roku.
• 2 583 987 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 51%.
Marża netto wyniosła 45%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wyniosły 142 967 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 424 516 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 19 664 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 142 967 zł w 2024 roku
• 49 997 zł w 2023 roku
• 94 688 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 046 313 zł.
Organizacja zarobiła 526 174 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 53 173 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 473 001 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 90 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 53 173 zł w 2024 roku
• 71 149 zł w 2023 roku
• 64 132 zł w 2022 roku
Organizacja Kancelaria Brokerska Czechowicz Ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 70% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 20% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 70% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 20% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.01%.