MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SP. Z O.O. | KRS: 0000519008

Podsumowanie

aktywa

3,5 mln

przychód

1,9 mln

zysk

514 tys.

wartość firmy

5,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

KROSNO

Adres

OSIEDLA OLSZYNKA, 2A

Kod pocztowy

62-050

Rejestracja

2014-08-05

Rozpoczęcie działalności

2014-08-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Multiagencja Ubezpieczeniowa MM osiągnęła 1 869 852 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 531 918 zł. Pozostałe przychody to 1 337 934 zł.

Całkowite koszty wyniosły 17 451 zł.

Zysk netto wyniósł 514 467 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 222 956 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 869 852 zł w 2024 roku.
• 739 182 zł w 2023 roku.
• 546 452 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 41 795 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 514 467 zł w 2024 roku.
• 538 533 zł w 2023 roku.
• 403 405 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

309157.5

221898.72

444218.92

334095.99

506768.85

436886.66

576265.65

446942.8

555240.85

470082.71

546451.6

403405.01

739181.99

538532.5

1869851.61

514466.55

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 374 tys. zł.

EBITDA Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 390 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 16 381 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 374 326 zł w 2024 roku.
• 438 055 zł w 2023 roku.
• 389 990 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 18 687 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 390 466 zł w 2024 roku.
• 454 196 zł w 2023 roku.
• 406 130 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 5 873 381 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 2 568 947 zł a 13 701 051 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 651 960 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 873 381 zł w 2024 roku.
• 4 830 152 zł w 2023 roku.
• 3 760 311 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

215960.69

1309660.57

3106582.08

466532.68

2099062.59

4677343.86

760153.27

2879639.21

6116413.24

864398.48

3301875.47

6257199.2

832861.27

3732599.31

7904575.48

819677.4

3760310.51

9506076.84

1108772.98

4830151.67

11643912.96

2568947.09

5873381.03

13701051.16

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Multiagencja Ubezpieczeniowa MM charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wynosi 161 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 21 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 685 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 21 tys. zł a 685 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 17 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 161 tys. zł w 2024 roku.
• 150 tys. zł w 2023 roku.
• 125 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 21 tys. zł w 2024 roku.
• 22 tys. zł w 2023 roku.
• 16 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 685 tys. zł w 2024 roku.
• 582 tys. zł w 2023 roku.
• 475 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 86 165 zł.

Koszty operacyjne Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wyniosły 157 592 zł.

Wynagrodzenia stanowią 55% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 12 309 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 86 165 zł w 2024 roku
• 75 956 zł w 2023 roku
• 52 837 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 7.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 55% w 2024 roku
• 62% w 2023 roku
• 55% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wyniosła 3 533 584 zł.

a

ktywa trwałe to 3 305 274 zł.

a

ktywa obrotowe to 228 310 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 533 584 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 3 425 263 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 108 321 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 461 061 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 533 584 zł w 2024 roku.
• 2 959 389 zł w 2023 roku.
• 2 407 530 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

306160.45

634696.48

1074946.7

1514760.69

1990590.13

2407529.93

2959389.15

3533584.12

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 70%.

Marża netto wyniosła 28%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.72

0.77

0.84

0.72

0.53

0.54

0.88

0.75

0.41

0.95

0.86

0.3

0.89

0.78

0.24

0.93

0.85

0.17

0.8

0.74

0.18

0.78

0.73

0.15

0.7

0.28

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wyniosły 108 321 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 533 584 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 12 873 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 108 321 zł w 2024 roku
• 48 411 zł w 2023 roku
• 31 011 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 2% w 2023 roku
• 1% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

306160.45

18212.86

0.06

634696.48

12652.9

0.02

1074946.7

15951.14

0.01

1514760.69

8191.13

0.01

1990590.13

14446.26

0.01

2407529.93

31010.72

0.01

2959389.15

48410.91

0.02

3533584.12

108321.33

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wykazała przychody na poziomie 1 869 852 zł.

Organizacja zarobiła 590 283 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 75 816 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 514 467 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 5232 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 75 816 zł w 2024 roku
• 74 322 zł w 2023 roku
• 46 741 zł w 2022 roku

Wartość

39190

59005

43357

44289

46591

46741

74322

75816

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Multiagencja Ubezpieczeniowa MM wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 79% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 16% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.89319

0.62091

0.7451

0.18809

0.97491

0.98057

0.93312

0.81091

0.89049

0.91679

0.67534

0.82777

0.11452

0.97886

0.97842

0.88771

0.72859

0.91756

0.92569

0.69616

0.87431

0.09426

0.98716

0.98892

0.8013

0.63632

0.9137

0.91053

0.71687

0.88894

0.09549

0.96932

0.97537

0.70272

0.54344

0.90783

0.91372

0.69047

0.90825

0.09091

0.98396

0.98284

0.6791

0.53386

0.90685

0.89601

0.66851

0.91213

0.0996

0.96928

0.96825

0.57018

0.4541

0.88691

0.90528

0.69683

0.92126

0.13363

0.96856

0.96482

0.56318

0.45371

0.90827

0.87554

0.79352

0.91575

0.16412

0.77881

0.951

0.50389

0.40089

0.88679

Powiązania

W MONIKA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.12.2018

W Monika

Sierpień 1984

Osoba

wspólnik

05.08.2014

31.12.2018

W Monika

Sierpień 1984

Osoba

wspólnik

05.08.2014

31.12.2018

W Marcin

Grudzień 1983

Osoba

reprezentacja

31.12.2018

W Monika

Sierpień 1984

Osoba

reprezentacja

05.08.2014

31.12.2018

W Monika

Sierpień 1984

Osoba

Udziałowcy

Wojtkowiak Monika posiada 10 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 31.12.2018 jest Wojtkowiak Monika kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 05.08.2014 do 31.12.2018 był Wojtkowiak Marcin kontrolując 60% udziałów.

Podobne organizacje do MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
2	V & A SP. Z O.O.	0000273432
3	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
4	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
5	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
6	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
7	AZ BROKER SP. Z O.O.	0000471127
8	MARSCHALL KANCELARIE BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000095995
9	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
10	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
11	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
12	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
13	TORUS SP. Z O.O.	0000024231
14	MJM SERVICES SP. Z O.O.	0000686237
15	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
16	CEU SP. Z O.O.	0000336302
17	SYLUM SP. Z O.O.	0000727554
18	ZNAJDZPOLISE.PL SP. Z O.O.	0000257858
19	DCU SP. Z O.O.	0000529907
20	DM CONSULT SP. Z O.O.	0000814903
21	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
22	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
23	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792
24	OPTIMA TRUCHEL SP. K.	0000766723
25	MAK INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000717140
26	AUTO-LEKAR SP. Z O.O.	0000238831
27	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
28	GLOBAL UBEZPIECZENIA GFG SP. Z O.O.	0000871651
29	INTERNATIONAL RISK & CORPORATE ADVISORY (IRCA) SP. Z O.O.	0000223259
30	DOM BROKERSKI FIDELIORA MURIAS I CZERNICCY SP. Z O.O.	0000563600

MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000519008 NIP 7773240075 REGON 302785450

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM

MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000519008 NIP
7773240075 REGON
302785450