WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
1. SPÓŁKĘ REPREZENTUJĄ KOMPLEMENTARIUSZE W ZAKRESIE WSZYSTKICH CZYNNOŚCI, W TYM CZYNNOŚCI SĄDOWYCH I POZASĄDOWYCH. PRZYJMOWAĆ OŚWIADCZENIA SKIEROWANE DO SPÓŁKI MOŻE KAŻDY KOMPLEMENTARIUSZ JEDNOOSOBOWO. 2. W PRZYPADKU, GDY W SPÓŁCE JEST WIĘCEJ NIŻ JEDEN KOMPLEMENTARIUSZ, REPREZENTACJA SPÓŁKI JEST JEDNOOSOBOWA - PRAWO REPREZENTACJI SPÓŁKI POSIADA SAMODZIELNIE KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY SPÓŁKI.
Usługi windykacji polubownej, sądowej i komorniczej|Monitoring należności dla klientów indywidualnych i firmowych|Doradztwo prawne i reprezentacja w sporach sądowych|Outsourcing procesów windykacyjnych|Ponad 20-letnie doświadczenie w branży
4 Grants to wiodąca firma zajmująca się windykacją, oferująca szeroki zakres usług dla przedsiębiorstw oraz osób prywatnych. Specjalizuje się w odzyskiwaniu należności poprzez różne metody, w tym windykację polubowną, sądową oraz komorniczą, co czyni ją wszechstronnym partnerem w zarządzaniu długami. Dzięki ponad dwudziestoletniemu doświadczeniu w branży oraz zespole wykwalifikowanych pracowników, 4 Grants skutecznie reprezentuje swoich klientów w sprawach dotyczących odzyskiwania długów zarówno na terenie Polski, jak i za granicą. Wysoka jakość usług i indywidualne podejście do każdego zlecenia są kluczowymi elementami wyróżniającymi firmę na tle konkurencji. Pracownicy 4 Grants posiadają głęboką wiedzę prawną, co pozwala im na świadczenie kompleksowych usług w zakresie nadzoru nad należnościami oraz outsourcingu procesów windykacyjnych. Klienci mogą liczyć na pełne wsparcie w zakresie monitorowania należności, co pozwala im skoncentrować się na rozwoju swojego biznesu, podczas gdy 4 Grants zajmuje się sprawami długów. Oprócz codziennej działalności, firma prowadzi również bloga, gdzie dzieli się swoją wiedzą oraz doświadczeniami, co może być pomocne dla jej klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja 4 Grants osiągnęła 3 527 758 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 740 780 zł. Pozostałe przychody to 786 978 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 667 372 zł.
Zysk netto wyniósł 73 408 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 499 885 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 527 758 zł w 2024 roku. • 2 714 260 zł w 2023 roku. • 2 149 474 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 11 292 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 73 408 zł w 2024 roku. • -105 791 zł w 2023 roku. • -151 122 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji 4 Grants wynosi 2 786 566 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
141 095 zł a 8 819 394 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 393 923 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 786 566 zł w 2024 roku. • 1 895 546 zł w 2023 roku. • 1 598 365 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT 4 Grants wynosi -689 tys. zł.
EBITDA 4 Grants wynosi -689 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
97 685 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -689 437 zł w
2024 roku. • -650 591 zł w
2023 roku. • -12 510 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
97 685 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -689 437 zł w
2024 roku. • -648 107 zł w
2023 roku. • 17 299 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji 4 Grants wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,84% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4 Grants wynosi 0,20%. To oznacza, że firma ma szansę 0,20% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,20% w 2024 roku. • 0,48% w 2023 roku. • 0,48% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
4 Grants charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla 4 Grants wynosi 37 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 110 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 110 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 37 tys. zł w 2024 roku. • 19 tys. zł w 2023 roku. • 37 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 110 tys. zł w 2024 roku. • 87 tys. zł w 2023 roku. • 76 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
676 483
zł.
Koszty operacyjne 4 Grants wyniosły
3 430 217
zł.
Wynagrodzenia stanowią
20%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
92 679 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 676 483 zł w 2024 roku • 507 726 zł w 2023 roku • 272 486 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
8.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
20% w 2024 roku •
18% w 2023 roku •
12% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów 4 Grants wyniosła 1 116 849 zł.
a
ktywa trwałe to 17 445 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 099 405 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 116 849 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 188 127 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 928 722 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 157 581 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 1 116 849 zł w 2024 roku. • 927 610 zł w 2023 roku. • 809 485 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 39%.
Marża operacyjna wyniosła -25%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania 4 Grants wyniosły 928 722 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 116 849 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 83%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 132 622 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 928 722 zł w 2024 roku • 812 891 zł w 2023 roku • 588 975 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 11.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 83% w 2024 roku • 88% w 2023 roku • 73% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja 4 Grants wykazała przychody na poziomie 3 527 758 zł.
Organizacja zarobiła 73 408 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 73 408 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku
Organizacja 4 Grants wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 4 złożono po terminie, a 4 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 100 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 21 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+100
dni względem terminu
4
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−21 dni24-06-2025
2023
−18 dni27-06-2024
2022
+4 mies. 17 dni29-11-2023
2021
+7 mies. 5 dni18-05-2023
2020
+2 mies. 17 dni31-12-2021
2019
+14 mies. 21 dni30-12-2021
2018
−12 dni03-07-2019
2017
−23 dni22-06-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki