Szeroki wybór ubezpieczeń: komunikacyjne, zdrowotne, majątkowe i na życie
Pomoc w wyborze polis dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów
Edukacja klientów w zakresie ubezpieczeń oraz porady eksperckie
Zaufanie ponad 23 tysięcy klientów od 2007 roku
Profesjonalna obsługa oraz pozytywne opinie użytkowników
Ubezpieczalnia24 to firma specjalizująca się w szerokim zakresie ubezpieczeń, oferująca kompleksowe usługi zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm. Działa na rynku od 2007 roku, zdobywając zaufanie ponad 23 tysięcy klientów, a jej oferta obejmuje różnorodne polisy, takie jak ubezpieczenia komunikacyjne, zdrowotne, na życie, oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym. Ubezpieczalnia24 wyróżnia się nie tylko bogatym asortymentem usług, ale również indywidualnym podejściem do klienta, co jest szczególnie akcentowane w pozytywnych opiniach zadowolonych użytkowników. Klienci mogą liczyć na fachową pomoc ekspertów, którzy pomagają w wyborze odpowiednich ofert, dostosowanych do indywidualnych potrzeb. Dodatkowo, Ubezpieczalnia24 kładzie duży nacisk na edukację swoich klientów, oferując porady dotyczące ubezpieczeń oraz najczęściej zadawane pytania, co zwiększa świadomość ubezpieczeniową wśród użytkowników. Celem Ubezpieczalni24 jest zapewnienie klientom spokoju i bezpieczeństwa w trudnych sytuacjach życiowych, poprzez dostarczenie wysoko jakościowych produktów ubezpieczeniowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczalnia24 osiągnęła 2 325 704 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 325 622 zł. Pozostałe przychody to 82 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 294 873 zł.
Zysk netto wyniósł 30 749 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 162 852 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 325 704 zł w 2024 roku.
• 86 549 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 15 375 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 30 749 zł w 2024 roku.
• -25 650 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczalnia24 wynosi 120 tys. zł.
EBITDA Ubezpieczalnia24 wynosi 243 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczalnia24 wynosi 1 720 729 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
47 262 zł a 5 814 261 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 860 364 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 720 729 zł w 2024 roku.
• 75 962 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczalnia24 wynosi 0,16%. To oznacza, że firma ma szansę 0,16% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,050% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,16% w 2024 roku.
• 0,22% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Ubezpieczalnia24 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 178 385
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczalnia24 wyniosły 2 206 114
zł.
Wynagrodzenia stanowią 53%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
589 192 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 178 385 zł w 2024 roku
• 75 833 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
26.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
53% w 2024 roku
•
73% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczalnia24 wyniosła 789 752 zł.
a
ktywa trwałe to 563 494 zł.
a
ktywa obrotowe to 226 258 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 789 752 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 63 016 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 726 736 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 394 876 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 789 752 zł w 2024 roku.
• 712 249 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 49%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczalnia24 wyniosły 726 736 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 789 752 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 92%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 363 368 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 726 736 zł w 2024 roku
• 687 899 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 92% w 2024 roku
• 97% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczalnia24 wykazała przychody na poziomie 2 325 704 zł.
Organizacja zarobiła 61 850 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 31 101 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 30 749 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 50% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 15 551 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 31 101 zł w 2024 roku
• 2793 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku