Ubezpieczenia komunikacyjne, mieszkalne, zdrowotne i podróżne|Możliwość zakupu ubezpieczeń online z zniżkami|Szeroka oferta produktów inwestycyjnych|Wsparcie społeczności poprzez działalność fundacyjną|Doświadczenie z ponad 15 milionami klientów w Europie
UNIQA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych oferuje bogaty wachlarz usług ubezpieczeniowych oraz finansowych, które odpowiadają na różnorodne potrzeby swoich klientów. Organizacja jest znana z zapewnienia ubezpieczeń komunikacyjnych, mieszkalnych, życiowych oraz podróżnych. Dzięki swojej ofercie, klienci mogą korzystać z ubezpieczeń OC, AC, a także Assistance, które zapewniają pomoc w razie wypadków. W UNIQA dostępne są również ubezpieczenia zdrowotne oraz szeroka gama produktów inwestycyjnych, takich jak fundusze emerytalne i inwestycyjne, co świadczy o kompleksowym podejściu do zabezpieczenia finansowego i ochrony zdrowia swoich klientów.
Ciekawym elementem wyróżniającym UNIQA jest możliwość zakupu ubezpieczeń online z natychmiastowymi zniżkami, co czyni proces wygodnym i dostępnym dla szerokiego grona odbiorców. Przykładowo, ubezpieczenie OC można nabyć już od 321 zł rocznie, a jego koszt zmienia się w zależności od indywidualnych parametrów. Warto podkreślić, że UNIQA nie tylko koncentruje się na sprzedaży ubezpieczeń, ale także angażuje się w działania społeczne, wspierając Fundację Dajemy Dzieciom Siłę.
Misja UNIQA opiera się na dążeniu do zapewnienia najlepszej jakości usług oraz satysfakcji klientów. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu na rynku, organizacja zdobyła zaufanie ponad 15 milionów klientów w Europie oraz cieszy się wysokimi ocenami na temat jakości obsługi. W ramach swojej działalności, UNIQA nieustannie poszukiwała nowych rozwiązań, aby sprostać oczekiwaniom rynku oraz zapewnić kompleksową obsługę w zakresie ubezpieczeń i inwestycji.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych osiągnęła 31 060 262 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 28 883 787 zł. Pozostałe przychody to 2 176 475 zł.
Całkowite koszty wyniosły 21 904 785 zł.
Zysk netto wyniósł 6 979 002 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 944 895 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 31 060 262 zł w 2024 roku. • 20 911 611 zł w 2023 roku. • 17 069 587 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 244 674 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 6 979 002 zł w 2024 roku. • -594 824 zł w 2023 roku. • -263 975 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 88 505 370 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
39 882 522 zł a 212 706 784 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 850 446 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 88 505 370 zł w 2024 roku. • 48 289 553 zł w 2023 roku. • 44 929 420 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 6,88 mln zł.
EBITDA Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 6,89 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
61 972 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 6 878 528 zł w
2024 roku. • -1 550 968 zł w
2023 roku. • -1 372 157 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
59 907 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 6 889 531 zł w
2024 roku. • -1 537 258 zł w
2023 roku. • -1 333 119 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 2,74%. To oznacza, że firma ma szansę 2,74% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,74% w 2024 roku. • 2,78% w 2023 roku. • 2,79% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,16% w 2023 roku. • 0,14% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wynosi 3,28 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 932 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 10,64 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 932 tys. zł a 10,64 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
138 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 3,28 mln zł w 2024 roku. • 2,55 mln zł w 2023 roku. • 2,21 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 932 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 10,64 mln zł w 2024 roku. • 9,16 mln zł w 2023 roku. • 8,95 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
12 410 276
zł.
Koszty operacyjne Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosły
22 005 258
zł.
Wynagrodzenia stanowią
56%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
933 525 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 12 410 276 zł w 2024 roku • 11 974 466 zł w 2023 roku • 10 036 291 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
56% w 2024 roku •
57% w 2023 roku •
58% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosła 63 934 663 zł.
a
ktywa trwałe to 40 170 931 zł.
a
ktywa obrotowe to 23 763 731 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 63 934 663 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 53 176 696 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 757 967 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 472 456 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 63 934 663 zł w 2024 roku. • 56 326 532 zł w 2023 roku. • 52 360 550 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 13%.
Marża operacyjna wyniosła 24%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosły 10 757 967 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 63 934 663 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 705 586 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 10 757 967 zł w 2024 roku • 10 528 560 zł w 2023 roku • 7 627 624 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 17% w 2024 roku • 19% w 2023 roku • 15% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wykazała przychody na poziomie 31 060 262 zł.
Organizacja zarobiła 8 678 787 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 699 785 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6 979 002 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 56 536 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1 699 785 zł w 2024 roku • 113 526 zł w 2023 roku • 17 695 zł w 2022 roku
Organizacja Uniqa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność związana z zarządzaniem funduszami".
Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 94% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.7%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.7%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 77 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 81 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-77
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−2 mies. 21 dni25-04-2025
2023
−21 dni24-06-2024
2022
−22 dni23-06-2023
2021
−5 mies. 9 dni09-05-2022
2020
−3 mies. 8 dni09-07-2021
2019
−3 mies. 8 dni09-07-2020
2018
−2 mies. 9 dni07-05-2019
2017
−2 mies. 6 dni10-05-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie