UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie jest znanym dostawcą szerokiego asortymentu ubezpieczeń, które dostosowane są do różnorodnych potrzeb klientów indywidualnych oraz firm. W swojej ofercie UNIQA posiada m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, mieszkaniowe, turystyczne, zdrowotne i na życie. Dzięki zaawansowanym kalkulatorom, użytkownicy mogą łatwo obliczyć wysokość składek oraz skorzystać z atrakcyjnych zniżek, w tym 15% na ubezpieczenia komunikacyjne oraz 10% na ubezpieczenia mieszkania.Firma kładzie duży nacisk na elastyczność swoich produktów, umożliwiając klientom dostosowanie polis do ich indywidualnych potrzeb. Oferują ochronę w zakresie ubezpieczeń OC, AC, Assistance, a także specjalistycznych pakietów dla motocyklistów, właścicieli nieruchomości oraz podróżujących. UNIQA zapewnia również bogatą gamę usług dodatkowych, takich jak ubezpieczenie opon, bagażu, czy też Assistance w podróży od 49 zł za 7 dni.Innowacyjne podejście UNIQA do ubezpieczeń obejmuje również opcję nabywania polis online, co daje klientom wygodę i szybki dostęp do niezbędnej ochrony. W celu zapewnienia najwyższej jakości obsługi, UNIQA oferuje także wsparcie w zakresie zgłaszania szkód, odnawiania polis oraz generowania wycen przez wyszukiwarkę agentów. Przez lata działalności, UNIQA zyskała reputację rzetelnego i profesjonalnego partnera w dziedzinie ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -110 124 000 zł.
Zysk netto wyniósł 110 124 000 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 35 492 286 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 110 124 000 zł w 2024 roku.
• 27 826 000 zł w 2023 roku.
• 55 636 000 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 1 321 488 000 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 101 240 000 zł a 1 541 736 000 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 188 784 000 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 321 488 000 zł w 2024 roku.
• 333 912 000 zł w 2023 roku.
• 667 632 000 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 31,3%. To oznacza, że firma ma szansę 31,3% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.
Ryzyko zamknięcia działalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 3,971% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 31,3% w 2024 roku.
• 25,2% w 2023 roku.
• 15,4% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 0,70%. To oznacza, że firma ma szansę 0,70% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,543% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,70% w 2024 roku.
• 0,70% w 2023 roku.
• 0,70% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 14,95 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 7,88 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 22,02 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 7,88 mln zł a 22,02 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2,14 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 14,95 mln zł w 2024 roku.
• 8,13 mln zł w 2023 roku.
• 7,07 mln zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 7,88 mln zł w 2024 roku.
• 5,57 mln zł w 2023 roku.
• 3,01 mln zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 22,02 mln zł w 2024 roku.
• 10,7 mln zł w 2023 roku.
• 11,13 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wyniosła 2 504 357 000 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 7 035 000 zł.
l
okaty to 1 152 635 000 zł.
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to 1 113 648 000 zł.
n
ależności to 62 285 000 zł.
i
nne składniki aktywów to 15 875 000 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 152 879 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 524 811 000 zł.
k
apitał własny to 646 867 000 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 1 578 281 000 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 19 935 000 zł.
p
ozostałe rezerwy to 179 296 000 zł.
z
obowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów to 126 000 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 100 306 000 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -343 496 857 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 504 357 000 zł w 2024 roku.
• 2 602 797 000 zł w 2023 roku.
• 2 568 198 000 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 504 357 000 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 167 706 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 57 582 000 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 110 124 000 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 34% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7 332 714 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 57 582 000 zł w 2024 roku
• 43 489 000 zł w 2023 roku
• 35 591 000 zł w 2022 roku