Organizacja Produkcyjno- Raf-Pak Rafał osiągnęła 71 598 074 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 70 122 655 zł. Pozostałe przychody to 1 475 418 zł.
Całkowite koszty wyniosły 58 416 123 zł.
Zysk netto wyniósł 13 181 951 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
2 178 002 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 71 598 074 zł w 2025 roku. • 76 124 456 zł w 2024 roku. • 75 954 077 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
1 813 870 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 13 181 951 zł w 2025 roku. • 11 834 419 zł w 2024 roku. • 16 809 691 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 110 426 113 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
13 382 406 zł a 178 271 768 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
9 166 053 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 110 426 113 zł w
2025 roku. • 107 463 065 zł w
2024 roku. • 128 758 220 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 12,33 mln zł.
EBITDA Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 16,02 mln zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
2 249 042 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 12 333 723 zł w
2025 roku. • 12 215 570 zł w
2024 roku. • 16 831 806 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 365 198 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 16 020 371 zł w
2025 roku. • 14 810 753 zł w
2024 roku. • 18 750 768 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 76 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
4 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 76 os. w 2025 roku. • 50+ os. (szac.) w 2024 roku. • 69 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 19 obwieszczeń
dotyczących organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 16 października 2025 (MSiG nr 201/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
19
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
19 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1360570. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/803913/25/148]
MSiG 201/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1040498. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/781381/25/34]
MSiG 166/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2025 okres O
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1004986. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/656958/24/125]
MSiG 157/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 13.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2024 okres O
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 990013. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/656823/24/740]
MSiG 156/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1361756. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/570960/23/246]
MSiG 231/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.11.2023 okres O
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1101304. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/450220/22/507]
MSiG 214/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 15.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1101303. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/450220/22/106]
MSiG 214/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1050888. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/356146/21/705]
MSiG 215/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1050887. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/356146/21/304]
MSiG 215/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.10.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1065100. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/268345/20/907]
MSiG 218/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 1065099. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/268345/20/506]
MSiG 218/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
S nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
: wpisać: 1 1. data złożenia 30.10.2020 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 1065098. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/268302/20/134]
MSiG 218/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 18 następującej treści:
- Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
09- wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1065097. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK”
RAFAŁ FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA
SPÓŁKA JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis
do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/268302/20/733]
MSiG 218/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 348829. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/116223/19/355]
MSiG 107/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
X V. W P I S Y D O
W dniu 29.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 348828. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[RDF/116223/19/954]
MSiG 107/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 29.05.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.05.2019 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 186953. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-
-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SĄD REJONOWY
POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU,
IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[PO.IX NS-REJ.KRS/6362/19/485]
MSiG 70/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.04.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.03.2019 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 186952. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SĄD REJONOWY
POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU,
IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[PO.IX NS-REJ.KRS/6360/19/683]
MSiG 70/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.04.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.03.2019 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015
X V. W P I S Y D O
Poz. 60158. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-
-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SĄD REJONOWY
POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU,
IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[PO.IX NS-REJ.KRS/6024/16/691]
MSiG 55/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.03.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
wpisać: 1 1. data złożenia 29.02.2016 okres OD
01.01.2013 DO 31.12.2013 1 3. OD 01.01.2013 DO
31.12.2013
Poz. 42144. PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWO-USŁUGOWE „RAF-PAK” RAFAŁ
FRĄSZCZAK I IZABELA WRZESIŃSKA SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000244190. SĄD REJONOWY
POZNAŃ-NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU,
IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 31.10.2005.
[PO.IX NS-REJ.KRS/3589/16/914]
MSiG 39/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 19.02.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.02.2016 okres OD
01.01.2014 DO 31.12.2014 1 3. OD 01.01.2014 DO
31.12.2014
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Produkcyjno- Raf-Pak Rafał nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 0,81%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,105% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,81% w 2025 roku. • 0,75% w 2024 roku. • 1,02% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Produkcyjno- Raf-Pak Rafał charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 1,66 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3,69 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 3,69 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
863 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1,66 mln zł w 2025 roku. • 2,11 mln zł w 2024 roku. • 3,39 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2,28 mln zł w 2023 roku. • 2,2 mln zł w 2022 roku. • 1,21 mln zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 3,69 mln zł w 2025 roku. • 3,42 mln zł w 2024 roku. • 4,71 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
5 215 492
zł.
Koszty operacyjne Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wyniosły
57 788 933
zł.
Wynagrodzenia stanowią
9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
343 670 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 5 215 492 zł w 2025 roku • 4 742 704 zł w 2024 roku • 4 528 152 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
9% w 2025 roku •
7,4% w 2024 roku •
7,7% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wyniosła 67 495 264 zł.
a
ktywa trwałe to 27 469 888 zł.
a
ktywa obrotowe to 40 025 375 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 67 495 264 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 18 471 328 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 023 936 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 014 333 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 1 813 870 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 67 495 264 zł sumy bilansowej i 18 471 328 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 54 003 541 zł sumy bilansowej i 17 123 796 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 57 466 599 zł sumy bilansowej i 22 099 067 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 71,36%.
Marża operacyjna wyniosła 17,59%.
Marża netto wyniosła 18,41%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
2,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wyniosły 49 023 936 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 67 495 264 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 72,6%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6 828 202 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 49 023 936 zł w 2025 roku • 36 879 745 zł w 2024 roku • 35 367 531 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 73% w 2025 roku • 68% w 2024 roku • 62% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Produkcyjno- Raf-Pak Rafał ma 49 023 936 zł zobowiązań (z rezerwami).
Największa część, 37 387 612 zł (76%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Dalej: dostawcom 8 091 178 zł (17%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 2 844 437 zł (6%); 2 mniejsze pozycje razem 700 710 zł (1%).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 1 572 982 zł (3%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
49 mln zł
z rezerwami, według bilansu
17%
76%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
8,1 mln zł
17%
Państwo
podatki, cła i ZUS
438 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
263 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
2,8 mln zł
6%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
37,4 mln zł
76%
W roku 2025 76% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2017: 25%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 14% (2017) do 6% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 0,84 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,74 - najbardziej płynne aktywa pokrywają zobowiązania krótkoterminowe tylko częściowo (za bezpieczny uznaje się poziom ok. 1,0).
Płynność gotówkowa wynosi 0,53, czyli same środki pieniężne pokrywają 53% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (40 025 375 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (47 450 954 zł) o 7 425 578 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
40 mln zł
47,5 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 25,2 mln zł należności i inne: 9,8 mln zł zapasy do sprzedania: 5 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,84 zł, z czego 0,53 zł w gotówce.
0,84
płynność bieżąca
0,74
płynność szybka
0,53
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,37 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,84 w 2025 roku • 1,06 w 2024 roku • 1,58 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wobec banków i pożyczkodawców: 2 844 437 zł, gotówka: 25 200 617 zł. Gotówka przewyższa dług o 22 356 181 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
W tym kredyty i pożyczki: 0 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 464 495 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 26,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 49 023 936 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 22,4 mln zł
0 zł25,2 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców2,8 mln zł
gotówka25,2 mln zł
w tym kredyty i pożyczki: 0 zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 464 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 26,6 raza.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 22,4 mln zł • 2024: nadwyżka gotówki 15 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 27,3 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 26,6 raza • 2024: 30,5 raza • 2023: 448,1 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynosi 50 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 51 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 55 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -0,8 dnia. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -4 dni.
Rotacja zapasów wynosi 26 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 9 565 360 zł, z czego 9 565 360 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-0,8 dnia
firma płaci dostawcom 0,8 dnia później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
50 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 50 dni
51 dni
bez amortyzacji55 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 51 dniach
Rotacja zapasów26 dni
towar leży w magazynie 26 dni, zanim firma go sprzeda
26 dni
Należności handlowe9,6 mln zł
klienci są winni firmie 9,6 mln zł
do 12 miesięcy9,6 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 50 dni w 2025 roku • 71 dni w 2024 roku • 67 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wynoszą 57 715 641 zł.
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 46 199 026 zł, czyli 80% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 4 185 585 zł, czyli 7% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to amortyzacja: 3 686 649 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem57,7 mln zł
Zużycie materiałów i energii46,2 mln zł · 80%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)4,2 mln zł · 7%
Amortyzacja3,7 mln zł · 6%
Usługi obce2,1 mln zł · 4%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia1 mln zł · 2%
Podatki i opłaty372 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe166 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 57,7 mln zł w 2025 roku • 63,9 mln zł w 2024 roku • 59 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), amortyzacja. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wykazała przychody na poziomie 71 598 074 zł.
Organizacja Produkcyjno- Raf-Pak Rafał wykazała zysk netto większy niż 95% organizacji z branży "Produkcja papieru falistego i tektury falistej oraz opakowań z papieru i tektury".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 4% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,34%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 78% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,34%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy40 z 49 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:69 442 436,57
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów66 459 445,69
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)2 925 381,68
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów57 609,20
B. Koszty działalności operacyjnej57 715 640,98
I. Amortyzacja3 686 648,68
II. Zużycie materiałów i energii46 199 025,84
III. Usługi obce2 076 959,81
IV. Podatki i opłaty, w tym:371 610,58
V. Wynagrodzenia4 185 584,52
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)1 029 907,70
VII. Pozostałe koszty rodzajowe165 903,85
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)11 726 795,59
D. Pozostałe przychody operacyjne680 218,79
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych454 610,65
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne225 608,14
E. Pozostałe koszty operacyjne73 291,69
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne73 291,69
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)12 333 722,69
G. Przychody finansowe1 475 418,45
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)1 475 418,45
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe627 189,83
I. Odsetki, w tym: (+1)464 494,92
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne162 694,91
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)13 181 951,31
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)13 181 951,31
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Produkcyjno- Raf-Pak Rafał składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 8 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 147 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 1 dzień przed terminem.
średnie opóźnienie
+147
dni względem terminu
1
w terminie
8
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 dzień14-07-2026
2024
+18 dni02-08-2025
2023
+12 mies. 4 dni14-07-2025
2022
+4 mies. 5 dni17-11-2023
2021
+3 dni18-10-2022
2020
+4 dni19-10-2021
2019
+15 dni30-10-2020
2018
+15 mies. 23 dni30-10-2020
2017
+10 mies. 18 dni29-05-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
