P & A CREDIT AGENCY SP. Z O.O. | KRS: 0000177367

Podsumowanie

aktywa

6,1 mln

przychód

4,3 mln

zysk

1 mln

wartość firmy

11,4 mln

Branża główna: Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. OSTROBRAMSKA, 101A

Kod pocztowy

04-041

Rejestracja

2003-10-23

Rozpoczęcie działalności

1998-04-02

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE; PROKURENT SAMODZIELNIE;

Branże

Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych Badanie rynku i opinii publicznej Działalność centrów telefonicznych (call center) Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Wydawanie wykazów oraz list (np. adresowych, telefonicznych) Działalność związana z oprogramowaniem Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja P & A Credit Agency osiągnęła 4 332 299 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 4 271 276 zł. Pozostałe przychody to 61 023 zł.

Całkowite koszty wyniosły 3 250 736 zł.

Zysk netto wyniósł 1 020 540 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 569 234 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 332 299 zł w 2024 roku.
• 4 850 466 zł w 2023 roku.
• 5 250 384 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 140 404 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 020 540 zł w 2024 roku.
• 1 503 256 zł w 2023 roku.
• 2 412 479 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

347659.45

37710.99

139662

15336.32

136820

24067.59

137500

22930.32

1261838.41

497816.21

5250383.52

2412478.77

4850465.98

1503255.99

4332298.72

1020539.93

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT P & A Credit Agency wynosi 1,12 mln zł.

EBITDA P & A Credit Agency wynosi 1,25 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 184 313 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 117 046 zł w 2024 roku.
• 1 630 323 zł w 2023 roku.
• 2 469 489 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 202 032 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 253 093 zł w 2024 roku.
• 1 769 916 zł w 2023 roku.
• 2 479 586 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji P & A Credit Agency wynosi 11 376 203 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 4 405 844 zł a 23 497 835 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 551 437 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 11 376 203 zł w 2024 roku.
• 12 887 107 zł w 2023 roku.
• 15 663 168 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

133525.18

516142.11

869148.63

145027.42

299480.7

773479.6

163078.12

350561.81

869749.96

180275.86

363663.8

961471.24

703638.02

3536128.46

6969426.94

2512997.09

15663167.85

33774702.78

3640439.08

12887107.03

21045583.86

4405844.03

11376202.9

23497834.84

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji P & A Credit Agency wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji P & A Credit Agency wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

P & A Credit Agency charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla P & A Credit Agency wynosi 629 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 130 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,92 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 130 tys. zł a 1,92 mln zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 88 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 629 tys. zł w 2024 roku.
• 628 tys. zł w 2023 roku.
• 530 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 130 tys. zł w 2024 roku.
• 146 tys. zł w 2023 roku.
• 158 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,92 mln zł w 2024 roku.
• 1,53 mln zł w 2023 roku.
• 1,14 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 224 457 zł.

Koszty operacyjne P & A Credit Agency wyniosły 3 154 230 zł.

Wynagrodzenia stanowią 71% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 281 420 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 224 457 zł w 2024 roku
• 2 318 837 zł w 2023 roku
• 2 156 734 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 71% w 2024 roku
• 73% w 2023 roku
• 84% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów P & A Credit Agency wyniosła 6 050 955 zł.

a

ktywa trwałe to 375 990 zł.

a

ktywa obrotowe to 5 674 965 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 050 955 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 5 874 459 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 176 496 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 831 128 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 050 955 zł w 2024 roku.
• 4 982 734 zł w 2023 roku.
• 3 565 834 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

233060.16

266106

286233.59

267747.98

1155402.77

3565833.81

4982734.36

6050955.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 17%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 17%.

Marża operacyjna wyniosła 26%.

Marża netto wyniosła 24%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.16

0.21

-1.27

0.11

0.06

0.08

0.12

0.11

0.08

0.11

0.18

0.09

0.1

0.17

0.43

0.53

0.43

0.39

0.68

0.72

0.46

0.3

0.31

0.17

0.26

0.24

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania P & A Credit Agency wyniosły 176 496 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 050 955 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 17 353 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 176 496 zł w 2024 roku
• 128 816 zł w 2023 roku
• 215 171 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2024 roku
• 3% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

233060.16

55026.58

0.24

266106

72736.1

0.27

286233.59

68796.1

0.24

267747.98

27380.17

0.1

1155402.77

217218.75

0.19

3565833.81

215171.02

0.06

4982734.36

128815.58

0.03

6050955.02

176496.31

0.03

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja P & A Credit Agency wykazała przychody na poziomie 4 332 299 zł.

Organizacja zarobiła 1 137 753 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 117 213 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 020 540 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 16 745 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 117 213 zł w 2024 roku
• 149 681 zł w 2023 roku
• 238 633 zł w 2022 roku

Wartość

0

1009

0

3914

49235

238633

149681

117213

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana" (63.99.Z)

dane za rok

Organizacja P & A Credit Agency wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana".

Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 92% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 87% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 18% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 92% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8125

0.73668

0.69318

0.37024

0.69951

0.14211

0.77365

0.66436

0

0.75656

0.62865

0.69212

0.38728

0.68571

0.68803

0.67797

0.5043

0.73295

0.7867

0.61809

0.68578

0.38874

0.77122

0.7439

0.70942

0.57672

0

0.74292

0.60798

0.67102

0.29124

0.65614

0.65995

0.49361

0.80583

0.92872

0.82688

0.82809

0.37157

0.85366

0.86891

0.87893

0.75369

0.91315

0.96988

0.91228

0.90361

0.25776

0.87296

0.91667

0.80142

0.95721

0.9636

0.90826

0.91649

0.20874

0.80968

0.81754

0.66505

0.94498

0.94236

0.86957

0.91643

0.17576

0.79231

0.80753

0.75522

0.54985

0.92105

Powiązania

P & A CREDIT AGENCY - powiązanie zwrotne

D ANNA - wspólnik, reprezentacja

D PIOTR - wspólnik, reprezentacja

B GAPIŃSKA MARTA - prokurent

D ZOFIA - prokurent

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.10.2003

D Piotr

Wrzesień 1973

Osoba

wspólnik

23.10.2003

D Anna

Kwiecień 1972

Osoba

prokurent

23.10.2003

D Zofia

Maj 1946

Osoba

prokurent

29.09.2021

B Gapińska Marta

Październik 1963

Osoba

prokurent

16.07.2009

29.09.2021

B Gapińska Marta

Październik 1963

Osoba

reprezentacja

23.10.2003

D Piotr

Wrzesień 1973

Osoba

reprezentacja

23.10.2003

D Anna

Kwiecień 1972

Osoba

powiązanie zwrotne

12.10.2010

P & A Credit Agency

Organizacja

powiązanie zwrotne

12.10.2010

24.01.2022

P & A Credit Agency

Organizacja

Udziałowcy

Dąbrowska Anna posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Dąbrowski Piotr posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Podobne organizacje do P & A CREDIT AGENCY

	Organizacja	Numer KRS
1	INVEST SECURE SILESIA SP. Z O.O.	0000753443
2	IQOR POLSKA SP. Z O.O.	0000447280
3	ŁUKASIEWICZ SP. Z O.O.	0000890373
4	PRIMUM PUBLIC RELATIONS SP. Z O.O.	0000160091
5	MPR GROUP SP. Z O.O.	0000567222
6	BLACK TIGER POLAND SP. Z O.O.	0000855139
7	MIGRANT EXPERT SP. Z O.O.	0000893369
8	STOW. DEMAGOG	0000615583
9	DOM KREDYTOWY VICTORIA SP. Z O.O.	0000753670
10	FARMACJA.HR SP. Z O.O.	0000743747
11	FIT SP. Z O.O.	0000730857
12	TREEMAX SP. Z O.O.	0000694939
13	LEWIATAN PODKARPACIE SP. Z O.O.	0000186622
14	CREDITREFORM POLSKA SP. Z O.O.	0000164993
15	DSS OPERATOR S.A.	0000631261
16	VISMA FINANCIAL SOLUTIONS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000509034
17	SHAREBEE SP. Z O.O.	0000733366
18	INSTYTUT ARCANA SP. Z O.O.	0000090240
19	FINTURE.AI SP. Z O.O.	0000785939
20	EXTRAHUT SP. Z O.O.	0000659612
21	NDG MEDICAL SP. Z O.O.	0000340615
22	AUTOVALID SP. Z O.O.	0000674951
23	AMER INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000631274
24	FUNDACJA DONATEO	0001055374
25	PLARA SP. Z O.O.	0000471696
26	CENTRUM BADAŃ KRYMINALISTYCZNYCH MODUS SPECTRUM SP. Z O.O.	0000931969
27	ADVEND SP. Z O.O.	0000893414
28	CONCIERGE&CO SP. Z O.O.	0000382495
29	ERIF BIURO INFORMACJI GOSPODARCZEJ S.A.	0000182408
30	INVEST LOGISTIC S.A. W LIKWIDACJI	0000288449

P & A CREDIT AGENCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000177367 NIP 1181295688 REGON 012991234

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana" (63.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do P & A CREDIT AGENCY

P & A CREDIT AGENCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000177367 NIP
1181295688 REGON
012991234