Organizacja AR Stelmach osiągnęła 46 415 370 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 46 119 466 zł. Pozostałe przychody to 295 904 zł.
Całkowite koszty wyniosły 26 534 890 zł.
Zysk netto wyniósł 19 880 480 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
7 620 830 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 46 415 370 zł w 2025 roku. • 9 622 534 zł w 2024 roku. • 31 173 709 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
2 817 039 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 19 880 480 zł w 2025 roku. • 6 838 051 zł w 2024 roku. • 14 246 402 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji AR Stelmach wynosi 134 606 646 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
24 141 146 zł a 278 326 720 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
22 261 055 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 134 606 646 zł w
2025 roku. • 47 498 013 zł w
2024 roku. • 90 084 536 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT AR Stelmach wynosi 24,27 mln zł.
EBITDA AR Stelmach wynosi 24,42 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
5 016 268 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 24 266 015 zł w
2025 roku. • 8 437 138 zł w
2024 roku. • 14 233 480 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
5 024 211 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 24 419 042 zł w
2025 roku. • 8 481 097 zł w
2024 roku. • 14 370 620 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w AR Stelmach.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 5 obwieszczeń
dotyczących organizacji AR Stelmach.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 1 sierpnia 2025 (MSiG nr 148/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
5
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
5 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 829672. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001135982. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2024.
[RDF/758156/25/28]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 31.10.2024 DO 31.12.2024
Poz. 829671. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001135982. SYSTEM, wpis do rejestru:
S 31.10.2024.
[RDF/758156/25/627]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 31.10.2024 DO 31.12.2024
Poz. 829670. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001135982. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2024.
[RDF/758156/25/226]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 31.10.2024 DO 31.12.2024
Poz. 829669. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001135982. SYSTEM, wpis do rejestru:
31.10.2024.
[RDF/758156/25/825]
MSiG 148/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2025 okres OD
31.10.2024 DO 31.12.2024
S
Poz. 1392063. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0001135982. SĄD REJONOWY
W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
31.10.2024.
[KI.X NS-REJ.KRS/9504/24/762]
MSiG 242/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 31.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA
5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
1. kraj POLSKA województwo ŚWIĘTOKRZYSKIE
powiat KIELCE gmina KIELCE miejscowość KIELCE
2. miejscowość KIELCE ulica UL. ZAGNAŃSKA
nr domu 94 nr lokalu 8/2 kod pocztowy 25-560
poczta KIELCE kraj POLSKA Rub. 4. Informacje
o umowie 1 1. 30.09.2024 R., REPERTORIUM A NR
19835/2024, NOTARIUSZ MICHAŁ KASPEREK, KANCELARIA NOTARIALNA W KIELCACH, UL. LEŚNA
1A/1. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 6. Sposób powstania spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE
2. 30.09.2024 R., REPERTORIUM A NR 19835/2024,
NOTARIUSZ MICHAŁ KASPEREK, KANCELARIA
NOTARIALNA W KIELCACH, UL. LEŚNA 1A/1;
PRZEKSZTAŁCENIE ZE SPÓŁKI AR STELMACH
SPÓŁKA JAWNA (SPÓŁKA PRZEKSZTAŁCANA)
DOKONANE UCHWAŁĄ WSPÓLNIKÓW TEJ SPÓŁKI
W FORMIE AKTU NOTARIALNEGO O PRZEKSZTAŁCENIU SPÓŁKI W AR STELMACH SPÓŁKA KOMANDYTOWA Z SIEDZIBĄ W KIELCACH (SPÓŁKA
PRZEKSZTAŁCONA) W TRYBIE UPROSZCZONYM
OPISANYM W ART. 582 KSH. PRub. Podmiot, z którego powstała spółka 1 1. AR STELMACH SPÓŁKA
JAWNA, SPÓŁKA JAWNA 2. POLSKA, KRAJOWY
REJESTR SĄDOWY 3. 0000579386 5. 362782611
6. 9591965603 Rub. 7. Dane wspólników 1 1. STELMACH 2. ROBERT WOJCIECH 3. [ukryto]
5. TAK 6. TAK 7. TAK 8. NIE 9. NIE 2 1. STELMACH
2. AGNIESZKA ANNA 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. NIE 3 1. STELMACH 2. MAŁGORZATA EWA
3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE 9. TAK 10. 1020,00 Z
11. 1020,00 ZŁ 12. NIE PRub. 1 1. 1020,00 ZŁ 2. N
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
SPÓŁKĘ 2. SPÓŁKĘ MOŻE REPREZENTOWAĆ
KAŻDY KOMPLEMENTARIUSZ SAMODZIELNIE. PRub. Dane wspólników reprezentujących
spółkę 1 1. STELMACH 2. ROBERT WOJCIECH
3. [ukryto] 2 1. STELMACH 2. AGNIESZKA
ANNA 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 18
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW SPECJALIZUJĄCYCH
SIĘ W SPRZEDAŻY POZOSTAŁYCH OKREŚLONYCH
TOWARÓW 1 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 2 2. 82 99
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ,
GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 3 2. 74 90
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA,
NAUKOWA I TECHNICZNA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 4 2. 73 20 Z BADANIE RYNKU
I OPINII PUBLICZNEJ 5 2. 73 12 A POŚREDNICTWO
W SPRZEDAŻY CZASU I MIEJSCA NA CELE REKLAMOWE W RADIO I TELEWIZJI 6 2. 73 12 B POŚREDNICTWO W SPRZEDAŻY MIEJSCA NA CELE REKLAMOWE W MEDIACH DRUKOWANYCH 7 2. 73 12
C POŚREDNICTWO W SPRZEDAŻY MIEJSCA NA
CELE REKLAMOWE W MEDIACH ELEKTRONICZNYCH (INTERNET) 8 2. 73 12 D POŚREDNICTWO
W SPRZEDAŻY MIEJSCA NA CELE REKLAMOWE
W POZOSTAŁYCH MEDIACH 9 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW
Krajowy Rejestr Zadłużonych
AR Stelmach nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji AR Stelmach wynosi 0,18%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,090% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,18% w 2025 roku. • 0,17% w 2024 roku. • 0,00% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
AR Stelmach charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla AR Stelmach wynosi 4,69 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,39 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 10,85 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,39 mln zł a 10,85 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1,02 mln zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 4,69 mln zł w 2025 roku. • 2,2 mln zł w 2024 roku. • 2,65 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 1,39 mln zł w 2025 roku. • 289 tys. zł w 2024 roku. • 935 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 10,85 mln zł w 2025 roku. • 6,24 mln zł w 2024 roku. • 5,43 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
605 430
zł.
Koszty operacyjne AR Stelmach wyniosły
21 853 451
zł.
Wynagrodzenia stanowią
2,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 003 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 605 430 zł w 2025 roku • 142 800 zł w 2024 roku • 575 424 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2,8% w 2025 roku •
12,2% w 2024 roku •
3,4% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów AR Stelmach wyniosła 35 674 349 zł.
a
ktywa trwałe to 1 186 912 zł.
a
ktywa obrotowe to 34 487 438 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 35 674 349 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 32 188 194 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 486 155 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 860 382 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 7 883 126 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 35 674 349 zł sumy bilansowej i 32 188 194 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 21 457 872 zł sumy bilansowej i 18 307 714 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 17 953 586 zł sumy bilansowej i 16 421 942 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 61,76%.
Marża operacyjna wyniosła 52,62%.
Marża netto wyniosła 42,83%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania AR Stelmach wyniosły 3 486 155 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 35 674 349 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9,8%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 977 255 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 486 155 zł w 2025 roku • 3 150 158 zł w 2024 roku • 1 531 644 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 10% w 2025 roku • 15% w 2024 roku • 9% w 2023 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji AR Stelmach wynosi 9,89 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 9,89 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 6,51, czyli same środki pieniężne pokrywają 651% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Organizacja AR Stelmach wykazała zysk netto większy niż 100% organizacji z branży "Działalność agentów specjalizujących się w sprzedaży pozostałych określonych towarów".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 22% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 100% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,88%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 22% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 91% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 100% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,88%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:45 971 282,94
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów45 971 282,94
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej21 817 204,03
I. Amortyzacja153 026,54
II. Zużycie materiałów i energii138 620,01
III. Usługi obce20 363 571,73
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)306,00
V. Wynagrodzenia605 200,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)230,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe556 249,75
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)24 154 078,91
D. Pozostałe przychody operacyjne148 183,49
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych81 069,84
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne67 113,65
E. Pozostałe koszty operacyjne36 246,94
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych36 244,48
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2,46
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)24 266 015,46
G. Przychody finansowe295 903,55
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)295 903,55
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe7 020,98
I. Odsetki, w tym: (+1)7 020,98
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)24 554 898,03
J. Podatek dochodowy4 674 418,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)19 880 480,03
Pełne sprawozdania finansowe organizacji AR Stelmach składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 2 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 51 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 90 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-51
dni względem terminu
2
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies.16-04-2026
2024
−12 dni03-07-2025
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
